不動産クラファン徹底比較！
各社の直近ファンド状況も一目瞭然！

不動産クラウドファンディングに登録はしているけど、各社の募集ファンド状況が追えない！
実際に直近のファンド状況が一目でわかるようにしています！
またおすすめ不動産クラファン会社も記載しています。

上記のカレンダーは全自動で30社以上のファンド情報が自動で収集されます。
googleカレンダーアプリをダウンロードすれば、ご自身のPCやスマホにも『ワンクリック』で導入できますよ！

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利回りカレンダーの導入方法！

【利回りカレンダーの使い方】ファンド情報自動更新ツール！

不動産クラウドファンディングやソーシャルレンディングなどの貸付投資のファンド情報を自動で更新します。googleカレンダーに共有するだけで、じぇいがおすすめする会社のファンド情報が一括管理＋自動更新されます。使い方や導入方法を解説しています。

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2023.11.24

この記事でわかること
・不動産クラファンとは
・不動産クラファン徹底比較
・比較ポイント
・メリット6選
・デメリット6選
・成長性や将来性
・高利回り案件に出資する秘訣
・よくある質問
・税金について
・まとめ

不動産クラファンとは

不動産投資型クラウドファンディングとは、不特定多数の投資家たちから資金を集めて不動産投資を行うことです。
各社が見つけてきた物件に対して、『投資したい！』と思えば1万円〜10万円程度の少額から投資が可能です。
また、運用はすべて管理会社が行うので、ファンド選定さえすれば投資家はほったらかしで運用可能です。

今まで◯千万円単位で投資できなかった不動産が少額投資できるので、
・複数の会社の案件に投資
・複数のファンドに投資
することで不動産でも分散投資が可能になりました！

不動産クラファン徹底比較

以下がおすすめの不動産クラファン会社になります。
ただし、不動産クラファン業界は常に盛り上げっている会社が移り変わっていきます。
現在募集しているファンド情報は『利回りカレンダー』で一目瞭然ですので、そこから気になった会社に登録することをおすすめします。
利回りカレンダーの導入方法はこちら

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アマギフ貰いながら登録できる不動産クラファン会社！

不動産クラウドファンディングの新規登録＆投資キャンペーン一覧表

不動産クラウドファンディングやソーシャルレンディングの新規登録＆初投資のキャンペーン情報をまとめました！amazonギフト券やデジタルギフトを貰いながら入会することができます。また高利回り案件に簡単に投資できるファンド情報自動更新ツールも紹介しています。

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2023.12.05

COZUCHI

COZUCHIについて
・元本回収実績１００％
・利回り６％以上の案件多数
・現状投資機会が一番多い
・1年以下のファンドは全体の86.8%

現状じぇいが一番投資している回数が多いファンドです。
最近は人気に火がついてきたのか、なかなかファンドに当選しないのが微妙な点ですが、、

COZUCHIの詳しい情報はこちら

【少額不動産投資】COZUCHIで年利6%稼ぐ！実績も徹底解説！

COZUCHIなら少額から不動産投資を始められます。他のソーシャルレンディング会社と違いリターン上限を設けないことで、投資家とフェアな契約を結ぶことができます。他会社と比べたメリットとリスク、今までの投資実績も全て公開中です。今すぐCOZUCHIで投資を始めよう！

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2023.12.08

LEVECHY

LEVECHYについて
・レベル違いな高配当スキーム
・レベル違いな安全性
・不動産特定共同事業3号4号を取得

不動産特定共同事業3号4号の許可を受けることでレベル違いな安全性と高配当性能を確立した不動産クラウドファンディング会社です。
3号4号の許可の取得は非常に難しく、不動産クラファン界隈で取得できている会社はほとんどありません。
他者との違いなど含め、しっかり下記記事で解説してます。

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LEVECHYをもっと詳しく

LEVECHY (レベチー)の評判！安全性と年利が高い理由！

LEVECHY (レベチー)の評判を過去実績や他サービスとの比較をしながら解説しています。不動産特定共同事業3号4号の許可を受けることによって実現したレベル違いな高配当と安全性について深掘りします。また、高利回り案件に継続投資する方法も公開中です。

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2023.11.24

AlternaBank

AlternaBankについて
・高利回り案件が毎週金曜に組成
・幅広い商品に投資可能
・日本に8社しかない３つの資格保有

AlternaBankは今までに500件以上のファンドを組成し、全てが元本回収に成功している超優良会社です。
毎週金曜に高利回り案件が組成されるので、非常に投資しやすいです。
また日本に8社しかない第一種金融商品取引業・第二種金融取引業・電子募集取扱業務の3つの登録を受けている数少ない会社の１つです。
(同登録社は三菱UFJモルガン・スタンレー証券、楽天証券、マネックス証券など）

AlternaBankをもっと詳しく！

AlternaBank(オルタナバンク)の評判！実績など徹底解析！

AlternaBank(オルタナバンク)の評判をまとめました。また、今までの全ての実績内容から激アツファンドの割合を解析しています。そこからどんな案件に投資するべきかを算出しました。お得なキャンペーン情報を随時更新しています。

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2023.11.17

ASSECLI(アセクリ)

ASSECLIについて
・元本回収実績100%
・利回り6%以上の割合は91%
・全ファンドが１年以下の案件
・６ヶ月以下のファンドは全体の51%

「利回り６％以上＋投資期間12ヶ月以下」のファンドがかなり高いから登録必須の不動産クラウドファンディング会社だね。
2023/10月時点では全てのファンドが1年以下の案件なので、投資しやすい会社だよ！

ASSECLIをもっと詳しく！

ASSECLI(アセクリ) の評判！実績から特徴を徹底解析！

ASSECLIの評判や過去の実績からわかる強みやリスクを徹底解説しています。過去ファンド全て解析し、利回りや投資期間の分布図を作成し、他との差をわかりやすく説明しています。また、ASSECLIで投資するべきファンドの条件なども大公開しています。

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2023.11.07

COMMOSUS

COMMOSUSについて
・COZUCHIと提携
・高年利ファンド増加中
・12ヶ月以下のファンド確率93%

COMMOSUSはもともと「CAMPFIRE owners」として活動しており、2022/8月にCAMPFIREから独立して活動している会社になります。
ファンド内容は3%~8%の利回りで1年以下の案件がほとんどと、投資しやすい案件が豊富な会社です。
最近はCOZUCHIと業務提携を結び、高利回りファンドが増えてきている状況です。

COMMOSUS
詳しい詳細はこちら

COMMOSUS(コモサス)の評判！過去実績をグラフ解析！

COMMOSUS(コモサス)の評判や実績を解析しました。過去ファンドを全てグラフ解析し、COMMOSUSの優位性について記載しています。また、キャンペーン情報などの一番お得に登録する方法も解説しています。高利回り案件に投資する秘訣も公開中です。

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2023.12.07

利回りくん

ポイント
・楽天ポイントがザクザク貯まる
・短期案件は特に激アツ
・隠れ激アツファンドが多いので投資しやすい

利回りくんは「利回り6%以上＋投資期間１２ヶ月以下」のファンドが多く公開されているので、ぜひ手持ちにいれておきたい不動産クラウドファンディング会社だね。

利回りくんをもっと詳しく！

利回りくんの評判は怪しい？過去実績データで安全性を徹底解析！

利回りくんの評判や口コミ、怪しい噂などを検証しました。過去の前ファンドデータをグラフで解析し、年利や投資期間表を作成しています。そこからどんなファンドに投資すべきなのか、強みや弱みなども徹底解説しています。

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2023.12.07

TECROWD

TECROWDについて
・元本回収実績100%
・平均利回り８％
・円建てで海外不動産に投資できる

TECROWDは実績が少ないですが、平均利回りが高く、円建てで海外不動産に投資できる強みを持っている会社です。
特にモンゴルとカザフスタンに強く、独自性のある投資ができます。
利回りが高いので、少額投資ポートフォリオに入れることをおすすめします。

TECROWDの詳しい詳細はこちら

TECROWD(テクラウド)の評判！激アツファンド割合も解析！

TECROWD(テクラウド)の評判をまとめました。また今まで全てのファンド内容を解析し激アツファンドの割合や投資すべきファンド条件なども算出しました。TECROWDの信頼の証拠などの安全性についても解説しています。

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2023.11.24

ヤマワケエステート

ヤマワケエステートについて
・年利8%以上多数
・月8~10本のファンド組成
・協力会社多数の超新星

ヤマワケエステートは利回りが非常に高いことが魅力の不動産クラウドファンディング会社です。
WeCapitalの不動産部門がヤマワケエステートとなっており、多種多様な案件を月8本程度のペースで組成する予定です。
本田圭佑さんがアンバサダーを務めていたり、ホリエモンチャンネルで紹介されたりと、話題沸騰中の会社です。

ヤマワケエステートの詳しい詳細はこちら

ヤマワケエステートの評判！過去ファンド実績や運営元を解析！

ヤマワケエステートの評判や強みと弱みを徹底解説しています。また、常に一番お得に入会する方法を随時更新し続けています。 過去案件を全て解析し、他の不動産投資にない激アツな特徴とは？また、ヤマワケエステートのどんな案件に投資すべきかも大公開しています。

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2023.12.08

クラウドバンク

クラウドバンクについて
・元本回収実績100%
・太陽光発電の案件が熱い
・利回り６％以上の案件もある

利回り６％以上の案件は不動産関連が多いのですが、クラウドバンクは太陽光発電案件で６％超えのものを出してきます。
単純に分散効果としても魅力的ですね。
円建て投資とドル建て投資の案件があるのですが、じぇいは円建て投資の案件のみを推奨しています。

クラウドバンクの詳しい詳細はこちら

クラウドバンクの評判！過去実績や案件内容を徹底解説！

クラウドバンクの評判を過去実績や他サービスとの比較をしながら解説しています。過去ファンドを解析し、利回りと投資期間、劣後出資比率を解析しました。また、運営元の解析もしているので、怪しい・危ないの口コミ評判の妥当性も検証しました。

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2023.07.28

利回り不動産

利回り不動産について
・元本回収実績100%
・利回り6％以上の案件率86.2%
・６ヶ月以下ファンドは76.4%

あまりにも激アツファンドが多いので絶対に手持ちに入れておいていただきたいファンドになります。
ほとんどの案件で「利回り６％以上＋投資期間12ヶ月以下」を達成しているので、素晴らしい会社ですね！！

利回り不動産をもっと詳しく！

【利回り不動産の評判】投資するべきファンド条件も公開！

利回り不動産の評判や強みと弱みを徹底解説しています。また、常に一番お得に入会する方法を随時更新し続けています。 過去案件を全て解析し、他の不動産投資にない激アツな特徴とは？また、利回り不動産のどんな案件に投資すべきかも大公開しています。

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2023.12.08

ビクトリーファンド

ビクトリーファンドについて
・元本回収実績100%
・年利8%~10.5%と高利回り
・全ファンド12ヶ月以下の案件

全ファンド「利回り6%以上＋投資期間１２ヶ月以下」のファンドが多く公開されているので、ぜひ手持ちにいれておきたい不動産クラウドファンディング会社だね。

ビクトリーファンドについて詳しく！

VictoryFundの評判は？過去実績データを他社と比較解析！

ビクトリーファンドの評判や実績を他社サービスと比較解析しました。過去ファンドを全てグラフ解析し、ビクトリーファンドの優位性について記載しています。また、キャンペーン情報などの一番お得に登録する方法も解説しています。

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2023.11.24

マリタイムバンク

マリタイムバンクについて
・元本回収実績100%
・船舶投資クラウドファンディング
・高利回り案件もある

マリタイムバンクは日本初の船舶クラウドファンドを実施している会社です。
利回りも不動産クラファンやソシャレンに負けずに高く、船舶という業界に資産分散しながら運用できるのが魅力です。
また、船舶特有の沈没リスクなどもしっかり対策されている信頼できる会社になります。

マリタイムバンクについて詳しく！

マリタイムバンクの評判！船舶クラウドファンドは儲かるか検証！

マリタイムバンクの評判や強みと弱みを徹底解説しています。また、常に一番お得に入会する方法を随時更新し続けています。 過去案件を全て解析し、他のクラファンにない激アツな特徴とは？また、マリタイムバンクのどんな案件に投資すべきかも大公開しています。

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2023.11.24

72CROWD

72CROWDについて
・元本回収実績100%
・大東建託の子会社運営
・超低リスクで年利5%実現
・全ファンド12ヶ月以下

東証一部上場企業の大東建託の子会社が運営している不動産クラウドファンディングです。
入居率96.15%の物件で、超低リスクでありながらも自社開発のため年利5％を実現しています。

72CROWDをもっと詳しく！

72CROWDの評判！過去実績データで利回りなど徹底解析！

72CROWDの評判を掲載しています。過去全ファンド解析をし、投資すべき案件紹介から強みや弱みを徹底解説しています。また、口コミなどで見られる「怪しい・やばい」の真相についても考察しました。72CROWDの登録キャンペーンの有無なども公開しています。

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2023.10.02

汐留ファンディング

汐留ファンディングについて
・年利10%ファンドが話題
・極めて高いコンプライアンス水準を保持

親会社はしっかりと母体のある会社で安心できます。
初回ファンドは「年利10%+期間12ヶ月」と超激アツファンドとなっており、今後も期待できそうかと思います。

汐留ファンディングをもっと詳しく

汐留ファンディングの評判は？過去実績や安全性を徹底解説！

汐留ファンディング(SHIODOME Funding)の評判や実績を解析しました。安全性や安定性など汐留パートナーズ についても解析し、汐留ファンディングの優位性について記載しています。また、キャンペーン情報などの一番お得に登録する方法も解説しています。

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2023.09.02

不動産BANK

不動産BANKについて
・元本回収実績100%
・利回り6%以上の割合は100%
・全ファンドが１年以下の案件

不動産BANKは年利6%の運用水準を目指す不動産クラウドファンディング会社です。
他会社との差別点として、首都圏の中古一棟収益物件を取り扱うことで、高い利回り水準を維持しています。
投資期間も12ヶ月の案件となっており、投資しやすいように設定されています。

不動産BANKをもっと詳しく！

不動産BANKの評判は？過去実績データを他社と比較解析！

不動産BANKの評判や実績を他社サービスと比較解析しました。過去ファンドを全てグラフ解析し、不動産BANK優位性について記載しています。また、キャンペーン情報などの一番お得に登録する方法も解説しています。

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2023.11.24

CAPIMA

CAPIMAについて
・年利4%~6%の案件実績
・期間12ヶ月以下の確率100%
・不動産案件以外にも投資できる

不動産クラウドファンディングに投資している人が多いことから、ミドルリターン投資では不動産に資産が偏ることが多いです。
CAPIMA(キャピマ)では不動産以外にもさまざまな厳選された案件に投資することで、ポートフォリオの拡充効果が得られます。

CAPIMAの詳細

CAPIMA(キャピマ)の評判は？過去実績や安全性を徹底解析！

CAPIMA(キャピマ)の評判を過去実績や他サービスとの比較をしながら解説しています。過去ファンドを解析し、利回りと投資期間、劣後出資比率を解析しました。また、運営元の解析もしているので、怪しい・危ないの口コミ評判の妥当性も検証しました。

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2023.12.02

LENDEX

LENDEXについて
・直近50件の平均利回りは約6%
・直近50件中49件が12ヶ月以下の短期ファンド

激アツファンドである「利回り6%以上＋投資期間１２ヶ月以下」のファンドが多く公開されているので、ぜひ手持ちにいれておきたいソーシャルレンディング会社だね。

LENDEXの詳細

レンデックスの評判は危ない？実績などを他サービスと徹底比較！

LENDEX(レンデックス)の評判を過去実績や他サービスとの比較をしながら解説しています。過去ファンドを解析し、利回りと投資期間分布図などでファンド内容がすぐにわかります。また、運営元の解析もしているので、怪しい・危ないの口コミ評判の妥当性も検証しました。

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2023.12.09

TSON FUNDING

ポイント
・年利6%以上の確率70%
・期間12ヶ月以下の確率76%
・月に3~5本のファンド組成

TSONは2023/2月時点では「年利6%以上の確率70%＋期間12ヶ月以下の確率76%」のファンド実績を誇る、不動産クラウドファンディング会社です。
ぜひ手持ちにいれておきたい会社となっています。

TSON FUNDING

TSON FUNDINGの評判！元本割れの有無など実績解析！

TSON FUNDING(ティーソンファンディング)の評判や実績を解析しました。過去ファンドを全てグラフ解析し、TSONFUNDINGの優位性について記載しています。また、キャンペーン情報などの一番お得に登録する方法も解説しています。

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2023.12.07

FUNDROP

FUNDROPについて
・元本回収実績100%
・激アツである利回り6%以上の割合は53%
・12ヶ月以下のファンドは全体の100%

組成されたファンド全てが12ヶ月以下の案件となっており、短期ファンドが多くて投資しやすい会社です。
激アツ投資基準のファンド構成が多いため、手持ちに入れておきたい会社ですね。

FUNDROP

FUNDROPの評判！激アツファンド割合も解析！

FunDropの評判をまとめています！また今までの実績を解析して利回り6%以上の割合なども公開しています。実績解析からFunDropで投資すべき案件条件も解説しました。また、Fundropに一番お得に入会する方法も発信中です。

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2023.11.28

AGクラウドファンディング

AGクラウドファンディングについて
・低リスクのアイフルファンドが魅力
・12ヶ月以下の案件がおおい
・親会社はアイフル株式会社

AGクラウドファンディングの目玉はアイフルファンドだから、やっぱしアイフルファンドに投資していきたいね。
他のファンドに比べて圧倒的に低リスクだから、銀行貯金の代わりにアイフルファンドで運用というイメージでの投資が良いかもね。
もちろん年利6%以上の激アツファンドが出た場合は積極的に投資していこう！

AGクラウドファンディング
についてもっと詳しく！

AGクラウドファンディング！アイフル案件の特徴と元本割れ実績！

AGクラウドファンディングの評判や実績を解析しました。過去ファンドを全てグラフ解析し、AGクラウドファンディングの優位性について記載しています。また、キャンペーン情報などの一番お得に登録する方法も解説しています。高利回り案件に投資する秘訣も公開中です。

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2023.12.02

ONIGIRIFunding

ONIGIRIFundingについて
・元本回収実績100%
・激アツである利回り6%以上の割合は89%
・12ヶ月以下のファンドは全体の78%

「利回り６％以上＋投資期間12ヶ月以下」のファンドがかなり高いから登録必須の不動産クラウドファンディング会社だね。
まだまだこれからファンドを出してくれるらしいので、登録だけしておこう！

ONIGIRI Fundingをもっと詳しく！

ONIGIRIFundingの評判！激アツファンド割合も解析！

ONIGIRIFundingの評判やメリットとリスクを解説しています。また、過去全ファンドの実績からくる激アツファンドの割合なども算出し、どんなファンドに投資するべきかも公開しています。入会キャンペーンも反映しているので、参考にしてください！

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2023.12.01

大家どっとこむ

大家どっとこむについて
・元本回収実績100%
・利回り6％以上の案件も稀にある
・固い案件が多い印象

６％以上の案件はあまり多くないですが、登録しておいて損はないかと思います。
全体の20%くらいが６％超えの案件になりますので、そこそこ投資機会はありますね。

当サイトから登録でamazonギフト券1000円もらえるよ！
また、毎月自動で1万円分のamazonギフト抽選儲けれるんだ！

大家どっとこむの詳しい詳細はこちら

大家どっとこむの評判は？実際に投資する際の秘訣や注意点を解説！

大家どっとこむの実績を解析してメリットやリスクを詳しく解説しています。過去案件の利回りや投資期間の分布図などでわかりやすく記載しています。また大家どっとこむで行なっているキャンペーンも公開中！じぇいがどんな案件に応募するかも掲載しています。

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2023.12.03

みらファン

みらファンについて
・年利6%以上の案件のみ
・投資期間も短い

2022/10月から開始され、同年12月に第一号ファンドが開始された不動産クラウドファンディングの新星です。
現在まで全てのファンドが年利6%以上となっており、募集率も満額となっています。

みらファンをもっと詳しく！

みらファンの評判・口コミは？利回りなど他サービスと比較検証！

2022/12月に初ファンドが公開されたみらファンについて徹底解説しました。みらファンの安全性などを運営元や口コミから解説！また、他サービスと比較したみらファンの強みや弱みも記載しています。みらファンで投資すべき案件条件なども公開中です。

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2023.11.24

DARWIN funding

DARWIN fundingについて
・元本回収実績100%
・利回り6%以上の案件がある

「利回り６％以上＋投資期間12ヶ月以下」のファンドがかなり高いから登録必須の不動産クラウドファンディング会社だね。
まだまだこれからファンドを出してくれるらしいので、登録だけしておこう！

DARWIN fundingをもっと詳しく

DARWIN fundingの評判！激アツファンド割合も解析！

不動産クラウドファンディングサービスのDARWINfundingの評判や特徴をまとめました。メリットやリスクや過去の案件情報をもとに投資すべきファンドについても解説しています。当記事では登録キャンペーン情報なども随時更新しています。

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2023.12.05

TOMOTAQU

TOMOTAQUについて
・元本回収実績100%
・激アツである利回り6%以上の割合は88%
・12ヶ月以下のファンドは全体の88%

「利回り６％以上＋投資期間12ヶ月以下」のファンドがかなり高いから登録必須の不動産クラウドファンディング会社だね。
まだまだこれからファンドを出してくれるらしいので、登録だけしておこう！

TOMOTAQUをもっと詳しく！

TOMOTAQU(トモタク)の評判！激アツファンド割合も解析！

TOMOTAQU(トモタク)の評判をまとめました。また今まで全てのファンド内容を解析し激アツファンドの割合や投資すべきファンド条件なども算出しました。TOMOTAQUに新規登録する際に最もお得な入会方法も掲載しています。

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2023.12.08

ゴコウファンド

ゴコウファンドについて
・元本回収実績100%
・利回りは４％〜7%と高め
・1年or3年or5年で選択して期間を決めることが多い

ゴコウファンドは比較的高利回りのファンドが多いながらも、まだまだ広告などを出していないので認知が少ないです。そのため、激アツファンドの当選確率がかなり高いので、おすすめです。

ゴコウファンドをもっと詳しく！

ゴコウファンドの評判は？投資するべきファンド条件も公開！

ゴコウファンドの評判や口コミをまとめました。また、メリットやリスクも徹底解説しています。ゴコウファンドの実績からわかる激アツファンドの投資条件も大公開しています！過去のキャンペーン情報などゴコウファンドについての全てを記載しています。

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2023.12.02

エードMYバンク

ポイント
・年利5%~6%
・中長期間賃貸が見込めるテナントと契約しインカムゲイン収益(賃料)を得るファンドが多い

利回りは5%~6%の利回りが最も多く、比較的安全性に考慮された商品が多い不動産クラウドファンディング会社です
大阪・関西を中心とした地域の事業用不動産が多く、中長期間賃貸が見込めるテナントと契約しインカムゲイン収益(賃料)を得るファンドが多いのが特徴です。

エードMYバンクをもっと詳しく！

エードMYバンクの評判！過去の利回り実績や運営元を徹底解析！

エードMYバンクの評判や強みと弱みを徹底解説しています。また、常に一番お得に入会する方法を随時更新し続けています。 過去案件を全て解析し、他の不動産投資にない激アツな特徴とは？また、エードMYバンクのどんな案件に投資すべきかも大公開しています。

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2023.12.08

VERFUND

VERFUNDについて
・年利5.5%~12%と高利回り
・期間3ヶ月の長短期案件が多い
・都心の値下がりしない物件が中心

VERFUND(ベルファンド)では東京の値下がりしにくい物件でありながら、高利回りの案件が多いのが特徴です。
また短期の案件も多いので非常に投資しやすいですね。

VERFUNDの詳しい詳細はこちら

VERFUND(ベルファンド)の評判！過去実績や運営元を解析！

VERFUND(ベルファンド)の評判や強みと弱みを徹底解説しています。また、常に一番お得に入会する方法を随時更新し続けています。 過去案件を全て解析し、他の不動産投資にない激アツな特徴とは？また、VERFUND(ベルファンド)のどんな案件に投資すべきかも大公開しています。

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2023.11.24

なにわファンド

なにわファンドについて
・元本回収実績100%
・年利6%~6.5%

大阪の物件を中心に年利6%~6.5%で運用できる不動産クラウドファンディング会社です。
もともと運営会社のアンビシャスホームは30年以上の不動産実績があるので、安定した投資内容が多い会社です。
投資物件も住居系がメインなので比較的リスクが少なめの案件が多い印象です。

なにわファンドの詳しい詳細はこちら

LivesFundingの評判！特徴やキャンペーン情報も！

LivesFunding(ライブズファンディング)の評判や特徴を解説しています。2022/9月からの新サービスですが、高利回りファンドの有無やどんなファンドに投資すべきかも大公開！また、一番お得に登録できる方法も随時更新し発信しています。

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2023.11.22

LivesFunding

LivesFundingについて
・元本回収実績100%
・利回り8%の案件もある

「利回り６％以上＋投資期間12ヶ月以下」のファンドがかなり高いから登録必須の不動産クラウドファンディング会社だね。
まだまだこれからファンドを出してくれるらしいので、登録だけしておこう！

LivesFundingの詳しい詳細はこちら

LivesFundingの評判！特徴やキャンペーン情報も！

LivesFunding(ライブズファンディング)の評判や特徴を解説しています。2022/9月からの新サービスですが、高利回りファンドの有無やどんなファンドに投資すべきかも大公開！また、一番お得に登録できる方法も随時更新し発信しています。

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2023.11.22

わかちあいファンド

わかちあいファンドについて
・元本回収実績100%
・利回り5%~7%の案件多数

平均利回りはそこそこ高くて、利回り6%以上の案件も狙えるよ！全体的に投資期間１２ヶ月以下のファンドが多いので、投資しやすい会社だね。
滋賀県を中心としたファンド組成が多く、高利回り案件でも投資成功率が高いのでおすすめです。

わかちあいファンドの詳しい詳細はこちら

わかちあいファンドの評判！激アツファンド割合も解析！

わかちあいファンドの評判をまとめています！また今までの実績を解析して利回り6%以上の割合なども公開しています。実績解析からわかちあいファンドで投資すべき案件条件も解説しました。また、わかちあいファンドに一番お得に入会する方法も発信中です。

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2023.11.10

みんなの年金

みんなの年金について
・元本回収実績100%
・全ファンド年利8%
・全ファンド投資期間12ヶ月以下

みんなの年金は全ファンドが年利8%という高利回りを記録している優良不動産クラウドファンディング企業です。
またファンド投資期間も全て12ヶ月以下で構成されており、非常に投資家にとって投資しやすい「高利回り＋短期間」のファンドを組成してくれています。

みんなの年金の詳しい詳細はこちら

みんなの年金の評判や実績は？利回りデータを用いて徹底解析！

みんなの年金の評判を掲載しています。過去全ファンド解析をし、投資すべき案件紹介から強みや弱みを徹底解説しています。また、口コミなどで見られる「怪しい・やばい」の真相についても考察しました。みんなの年金の登録キャンペーンの有無なども公開しています。

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2023.12.06

KYORYO Funding

ポイント
・上場企業の香陵住販株式会社運営
・利回り実績は４％台
・劣後出資高めのことが多い

上場企業である香陵住販株式会社(3495)が運営する不動産クラウドファンディングサービスになります。
不動産クラファンの２大リスクとして、『不動産価値の減少』『運営元の廃業』がありますが、上場企業のため後者のリスクは相対的にかなり低いでしょう。
また、ファンド内容もしっかりと選定された案件が魅力となっています。

KYORYOFunding
もっと詳しく説明した記事！

KYORYO Fundingの評判！過去実績や運営元を解析！

KYORYO Fundingの評判や強みと弱みを徹底解説しています。また、常に一番お得に入会する方法を随時更新し続けています。 過去案件を全て解析し、他の不動産投資にない激アツな特徴とは？また、KYORYO Fundingのどんな案件に投資すべきかも大公開しています。

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2023.12.04

不動産クラファンの比較ポイント

1. 利回りや投資期間
2. ファンド組成回数
3. 投資ファンドの種類
4. 出資割合
5. 不動産情報の開示量の多さ
6. 運営の過去実績

不動産クラウドファンディング会社は多数ありますが、どんな会社を選ぶべきか迷いますよね。
僕は上記の6視点でよくクラファン会社を比較しています。

とはいえ、複数の会社に登録しておいて『優良ファンドが出てきたら投資する』ってやり方をしていますけどね！

利回りや投資期間

ポイント
・できれば年利6%以上に投資
・できれば期間12ヶ月以下
＊実際には24ヶ月以内くらいまでは投資許容範囲かと

『年利6%以上＋期間12ヶ月以下』を激アツファンドとして投資することが多いです。
利回りカレンダーへの掲載も上記のファンドが多い会社を基本的に採用しています。

カレンダー登録しておけば、現在の募集状況をスマホやPCで簡単に確認することができます。
また利回りと運用期間実績はグラフ形式で各クラファン詳細ページに記載しています。

併せて読みたい！
利回りカレンダーの導入方法！

【利回りカレンダーの使い方】ファンド情報自動更新ツール！

不動産クラウドファンディングやソーシャルレンディングなどの貸付投資のファンド情報を自動で更新します。googleカレンダーに共有するだけで、じぇいがおすすめする会社のファンド情報が一括管理＋自動更新されます。使い方や導入方法を解説しています。

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2023.11.24

ファンド組成回数

ポイント
・基本は月に1~2回の会社が多い
・複数社に登録しなければいけない理由
・案件数の多さは上記カレンダーで確認できます

不動産クラファン会社は月に1~2回組成する会社が多いです。
あまりにも案件数が少ないところは、せっかく登録しても投資できないので、避けても良いでしょう。
基本的には複数社に登録しなければ、継続的な出資は難しいかと思います。

『カレンダー上によく載っている会社』はそれだけファンド組成しているということです。
最初のうちは、カレンダー上で気になった会社を登録して徐々に増やしていくことをおすすめします。

投資ファンドの種類

ポイント
・賃料収益(インカム)か売却収益(キャピタル)
・国内か海外か
・不動産以外という選択肢も

不動産クラファンのファンド種類は多岐に渡ります。
投資先にしても、マンション、ホテル、学校、商業施設、地方創生などなどたくさんあります。
自分にあったファンドが良いかと思いますが、最初は『賃料収益(インカム)の賃料保証(マスターリース)』案件をおすすめします。

少しずつ投資先を増やしていくうちに、ファンドの種類も増やしていくと良いね。
僕は不動産以外にもクラファンを通して『債券』『海外銀行の定期預金』などにも投資しています。

出資割合

ポイント
・匿名組合型では優先劣後構造を採用している
・劣後出資比率の割合をみる

簡単に優先劣後システムを説明すると
何か問題があり投資物件価値が減少した場合「劣後出資者(クラファン事業者)」が先に損失を被り、その後に「優先出資者(個人投資家)」が損失を受ける仕組みです。
そのため少しの損失であればクラファン事業者が損失を被るだけで投資家が損失を被ることはないということですね。

多くの不動産クラファン会社ではこのシステムを採用しています。
出資の際は劣後比率も確認しておくと良いでしょう。

不動産情報の開示量の多さ

ポイント
・不動産の情報の開示範囲は様々
・以下が見るべきポイントの目安

• 不動産の所在地
• 築年数
• 施工会社
• 収支シミュレーション
• 関連設備
• 地域情報

これだけでなく『周辺施設の状況や空室率』まで開示されているとかなり優良案件かと思います。
ただし、そこまで入念なファンド情報を開示している不動産クラファン会社は少ないです。

運営の過去実績

ポイント
・過去の利回りと投資期間実績
・過去に元本欠損があったかどうか
・大体似たようなファンドが多い
・各クラファンページで過去実績はみれる

運営社の過去実績としてみるべきポイントは
・過去に元本の欠損があったか
・過去の利回りと投資期間実績
かと思います。
基本的には利回りカレンダー採用会社は全て元本の欠損実績は0の会社を選んでいます。
また、過去の利回りと投資期間については各クラファン会社の詳細ページに記載しています。

下記の図のように各クラファン会社の過去実績をグラフで示しています。

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2023.11.24

不動産クラファンのメリット

1. 少額から不動産投資ができる
2. 株式やREIT比べて価格変動が穏やか
3. 現物に比べて手間がかからない
4. 投資期間を自分で選べる
5. 比較的利回りが高め
6. 複数の物件に投資できる

少額から不動産投資ができる

通常は不動産を購入するとなると、金融機関からの借入を利用したとしても何百万円の資金が必要になります。物件によっては何千万円となるでしょう。
その点、不動産クラファンであれば『1万円or10万円』が最低出資金額に設定されていることが多いので、少額から投資を始めることができます。

将来の住宅ローンにも影響はないし、融資も必要ないからね。
多くのファンドでは匿名組合を採用しているので、出資金以上の損失もでないね。

株式やREIT比べて価格変動が穏やか

これは現物不動産でも同じですが、一般的に不動産は『株式』『REIT』『為替』『仮想通貨』などに比べて価格変動が少ない商品になります。
急な大暴落などは起こりづらいのが不動産の特性です。
不動産クラファンも同様に不動産に投資しているので、ある程度の利回りで安定した運用をしたい人におすすめできます。

実際に利回りカレンダーでは極力元本欠損実績が無い会社を採用しています。

現物に比べて手間がかからない

不動産を現物購入しようとすると『売主と売買契約』『銀行からの融資契約』『決済』『登記』などのさまざまな手間がかかります。
購入後も『賃貸管理など運用』『管理会社への連絡』などもする必要があります。
不動産クラファンでは上記の手間は必要なく、入金後は分配金や元本の償還を待つだけのほったらかし投資にできます。

不動産クラファンの一番の手間は『優良ファンドを数ある会社のなかから見つけてくること』です。
その手間をなくすために、各社のファンド情報が自動反映されるカレンダーを作りました。

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2023.11.24

投資期間を自分で選べる

現物不動産投資を基本的には長期的に賃料収益を積み上げるものが多いため、長期投資になります。
不動産クラファンでは『3ヶ月~12ヶ月』の短期的な投資から『３年〜５年』などの長期投資まで様々なファンドがあります。
自分の投資スタイルにあった期間のものを選択できるのが強みです。

とはいえ僕はできれば12ヶ月以下のものをおすすめしています。
長くても24ヶ月くらいを限度にしていますね。

比較的利回りが高め

正直SP500積み立てなどのインデックス投資と比べると利回りは劣る傾向にあるかと思います。
ただし、不労所得になるような『配当金狙い』の投資の中ではかなり利回りが高いのが不動産です。
現物不動産投資での手間やリスクを減少させながら、不動産の高い利回りで運用ができる点が魅力です。

複数の物件に投資できる

不動産クラファンは少額から不動産に投資できるので、複数のファンドに出資するのが基本になります。
株式や債券などの小口化された商品では、複数社のものを買っているかと思います。インデックスファンドも複数社の詰め合わせですしね。
現物不動産では、複数の物件を購入するのが難しかったですが、不動産クラファンでは不動産の分散投資を可能にしました。

分散投資として『複数の会社』の『複数のファンド』に投資することをおすすめします。

不動産クラファンのデメリット

1. 元本割れリスクはある
2. レバレッジは利用できない
3. 事業者倒産リスクもある
4. 途中で解約できないことが多い
5. 募集していないこともある
6. 人気ファンドには投資が難しい

元本割れリスクはある

各不動産クラファン会社が固い案件を目指していると言っても、元本保証はありません。
しかし上記で紹介した通り、「優先劣後方式」などの投資家のリスクを極力下げるように対策が講じられています。

投資である以上リスクはあります。
元本確保された商品でないことは頭の中に入れておきましょう。

レバレッジは利用できない

現物不動産では金融機関から借入をすることで、自分の資金以上の額を投資することができます。

500万円の自己資金で2000万円ほどの不動産を購入することも可能なわけです。
不動産クラファンでは、自己資金からの投資になるので、借入を利用したレバレッジ効果を得ることはできません。

事業者倒産リスクもある

現物不動産投資では基本的には『不動産そのもののリスク』のみを投資家は負います。
不動産クラファンでは『不動産リスク』に加えて『事業者の倒産リスク』を負うことになります。
不動産の所有権がクラファン事業者になる場合は、倒産時は差し押さえ対象になるため、不動産自体が儲かっていても元本が返済されない可能性があります。

最近ではSPCスキームを利用したり、任意組合型を利用したりして『倒産隔離』されてるファンドも見られるようになってきました。
かなりオタク要素ですが、気になる方は記事にまとめています
SPCスキームや匿名組合・任意組合の違いの解説記事

途中で解約できないことが多い

一部の事業者を除いて、ファンドに出資した場合は『基本的には終了まで解約できません』
これは、ファンド期間が終了するという意味ではなく、ファンドが伸びた場合も解約できないので注意してください。
例えば、
・施工が想定より時間がかかった。
などの理由で半年伸びたとしても、出資者はそれに付き合わされます。

必ず余剰資金での運用を心がけましょう。

募集していないこともある

不動産クラファンは常に募集している訳ではありません。
１事業者が月に組成するファンドは1~2個くらいが基本です。
そのため、複数社の不動産クラファンに登録して出資機会を増やす必要があります。

人気ファンドには投資が難しい

不動産クラファンのファンドには『抽選方式』『先着方式』とありますが、どちらも人気ファンドの場合は出資困難です。
抽選式では、募集予定額の10倍もの金額が集まることもあります。
先着式では、数秒で売り切れになるファンドなんてよくあることです。
人気のない(良くない)ファンドに投資するのもだめなので、受け入れるしかありません。
何回も試行回数を増やして地道に投資額を増やすしかありません。

利回りカレンダーを利用すれば30社以上のファンド情報が一括管理できます。
試行回数を増やすには最適なので、是非ご利用ください。

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2023.11.24

不動産クラファン業界の成長性・将来性

不動産クラファンの成長性や将来性をみるにあたって、市場規模が拡大しているかどうかを確認してみましょう。

市場規模の遷移

国土交通省の調査による、クラウドファンディングの市場規模の推移になります。
クラファンの市場規模は案件数、出資募集額共に成長していることがわかります。
次に不動産クラウドファンディング(不特法型) の市場規模の推移を見ていきましょう。

一般社団法人日本クラウドファンディング協会が公表している市場調査(2021年)の結果になります。
ここには記載していませんが、2023年には１事業者で累計100億円の出資金額を集める事業者もでてきました。
また不動産クラウドファンディング事業者も100企業を超えるなど、急速に成長しています。

2023/8月には一般社団法人不動産クラウドファンディング協会の設立などもされています。

今後の成長性や将来性について

日本のクラウドファンディングはアメリカの後追いのような形で成長しています。
不動産クラファンも例外ではないです。
アメリカで打ち出された、各地域のクラウドファンディングの予測成長曲線を見てみます。

2030年までの各地域でのクラウドファンディングのマーケットサイズの予測になります。
この通り成長するとは限りませんが、今後オンラインプラットホーム上でのクラファン及び不動産クラファンはさらに活発に成長することが予測されます。

今後も不動産クラファンの市場規模は拡大傾向になりそうだね。

高利回り案件に出資する秘訣

投資すべきファンド条件
・利回りは6％以上の案件
・投資期間１２ヶ月以下の案件

全てのほったらかし投資で言える条件だね。
こういった不動産クラウドファンディングやソーシャルレンディングは激アツ案件以外はスルーして、美味しいところだけ食っていくのがじぇいのスタイルだね。

ただし上記の条件のような激アツ案件は出現確率が少ないのも事実だね。
それでも投資できる理由は複数のクラウドファンディング会社を常にチェックしているからだね。

じぇいのほったらし投資術の詳細！

薬剤師のほったらかし投資術！低リスクで年利６％超えを実践中！

現役薬剤師のじぇいが実際に実践しているほったらかし投資術！低リスクで利回り６％以上を目指して投資しています。具体的なほったらかし投資のやり方からアフターフォローまで詳しく掲載していますので、参考にしてみてください。

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2023.11.24

毎日ファンド情報見ている時間がない！という声をお聞きしたので、、
googleカレンダー上で、じぇいが監視している会社のファンド情報が自動更新＋一括管理できる「利回りカレンダー」というツールを作りました！

利回りカレンダーの詳細はこちら！

【利回りカレンダーの使い方】ファンド情報自動更新ツール！

不動産クラウドファンディングやソーシャルレンディングなどの貸付投資のファンド情報を自動で更新します。googleカレンダーに共有するだけで、じぇいがおすすめする会社のファンド情報が一括管理＋自動更新されます。使い方や導入方法を解説しています。

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2023.11.24

不動産クラファンでよくある質問

ソーシャルレンディングとの違い

ソーシャルレンディング
投資家は『企業』に出資するのがソーシャルレンディング(融資型クラウドファンディング)です。
そのため、安全性の向上には『連帯保証人』『担保』などを良くみる必要があります。
極端な話だと、出資した事業が儲からなくても、企業が儲かっていれば元本は返済されます。(この逆もあります)
不動産クラウドファンディング
投資家は『不動産』に出資するのが不動産クラウドファンディングです。
多くの場合は優先劣後構造などで投資家が有利になるような資金の集め方がされます。
不動産に投資しているため、その不動産が儲からなければ利益は下がります。

匿名組合と任意組合の違い

不動産クラウドファンディングの代表的な契約は『匿名組合型』『任意組合型』の２種類です。
みなさんが投資しているものの多くは『匿名組合型』のものになっています。

匿名組合型

ポイント
・不動産の所有権は会社
・有限責任である

最も多い不動産クラウドファンディングの契約種別になります。
匿名組合型では不動産の所有者は『組合と会社』になります。そのため、第一号事業者が倒産した場合は不動産の差押リスクなどがあります。
しかし、優先劣後構造などで投資家を守る仕組みもあります。
基本的に、投資家は投資した額以上の損失がでることはありません。

後ほど説明しますが特例事業(SPCスキーム)を採用している場合は倒産リスクが少なかったりします。

任意組合型

ポイント
・現物不動産投資に最も近い
・不動産の所有者は投資家
・無限責任
・資産圧縮効果あり

任意組合型は現物不動産をみんなで購入するという認識が最も近い契約形態です。
実際に『所有権は個々の投資家』『借入併用の場合は投資額以上のリスクあり』『節税効果の資産圧縮効果あり』となっており、現物不動産に非常に似通っています。
また、優先劣後構造などの仕組みは基本的にはありません。

第1号事業と特例事業(SPC)の違い

匿名組合型の投資の場合は最も顕著に第1号事業と特例事業(SPC)の違いがでます。
今回は匿名組合型ファンドの際の差をしっかりと比較していきます。

第1号事業の特徴

ポイント
・所有権が不動産クラウドファンディング会社
・銀行融資は可能ではあるが難しい
・1号2号の許可が必要

第1号事業の場合は不動産の所有権は不動産クラウドファンディング会社になります。
そのため倒産隔離ができず、不動産クラウドファンディング会社が倒産した場合は不動産は差押されるリスクが高いです。
銀行などで融資は法律上は受けられますが、不動産以外のリスクもあるのでなかなか融資を受けれないのが現状かと思います。

現状はほとんどの不動産クラウドファンディング会社がこの形態です。

特例事業(SPCスキーム)の特徴

ポイント
・所有権が特例事業者のため倒産隔離されている
・銀行融資が通りやすい
・3号4号の許可が必要

特例事業の場合は不動産の所有者は特例事業者(SPC)になります。
そのため不動産クラウドファンディング会社が倒産しても、差押対象にならないため倒産隔離されていると言えます。
銀行も不動産リスクのみで良いため、物件さえ良ければ融資が受けられやすいです。

現状このモデルを実行している会社は僅かしかありません。

不動産クラファンの税金について

匿名組合型の場合、所得は『雑所得』
任意組合型の場合、所得は『不動産所得』
に分類されます。
多くの不動産クラファンのファンドは匿名組合型のため『雑所得』で確定申告をする必要性があります。

不動産クラファンでは分配金受け取り時に源泉徴収されています。
そのため、以下の内容に当てはまらなければ、確定申告は不必要です。

不動産クラウドファンディングで確定申告が必要な例

1. 雑所得が合計20万円以上の人
2. 課税所得金額が694万円までの人
3. もともと確定申告をしている人

上記に当てはまる方は確定申告をする必要があります。
特に『①雑所得が合計20万円以上の人』に関しては、不動産クラファン以外にも収益も合算するので注意してください。

僕も毎年確定申告しています。
最近ではYOUTUBEなどにやり方がのっているので、見ながらやれば簡単にできました。

まとめ

以下がおすすめの不動産クラファン会社になります。
ただし、不動産クラファン業界は常に盛り上げっている会社が移り変わっていきます。
現在募集しているファンド情報は『利回りカレンダー』で一目瞭然ですので、そこから気になった会社に登録することをおすすめします。
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2023.12.05