AlternaBank(オルタナバンク)の評判！
実績など徹底解析！
AlternaBank(オルタナバンク)の評判は？
過去案件を解析し、強みと弱みを解説！
また、投資するべき案件条件も大公開しています！
この記事でわかること
・AlternaBank(オルタナバンク)とは？
・メリットや特徴
・デメリットとリスク
・投資したいファンド条件
・オルタナバンクのファンド実績
・怪しい・怪しいの評判や口コミの真相
・キャンペーン情報
オルタナバンクキャンペーン情報
新規口座開設キャンペーン
期間：5月17日～8月29日
対象：新規口座開設
報酬：Amazonギフト券1000円
新規投資キャンペーン
期間：5月17日～8月29日
対象：初回投資を含む累計100万円以上の投資
報酬：Amazonギフト券10,000円
AlternaBank(オルタナバンク)とは？
| サービス名 | AlternaBank (オルタナバンク) |
| 社名 | SAMURAI証券株式会社 |
| 代表取締役 | 山口 慶一 |
| 本店所在地 | 東京都港区赤坂2丁目17番46号 グローヴ4階 |
| 利回り実績 | 4~12％ |
| 公式サイト | AlternaBank公式HP |
オルタナバンクは古くからあるソーシャルレンディングサービスを運営です。
もともとSAMURAIFUNDという名称でしたが、2023/1月にオルタナバンクに名称変更したサービスです。
またファンド組成回数が非常に多いことでも有名で、とりあえず登録しておけば利回り6%以下のファンドに投資することはなくなるかと思います。
投資キャンペーンなども豊富にあるので、実際の利回りよりも多くの利益が得られることが多いのも特徴の１つです！
AlternaBank(オルタナバンク)の仕組み
オルタナバンクの仕組みはソーシャルレンディングです。
下図のような仕組みでオルタナバンクは運営されています。
ソーシャルレンディングとはお金を融資してほしい企業や人と、お金を融資して利息でお金を増やしたい投資家をマッチングするサービスのことです。
一度投資すれば自動的にファンドから分配金が支払われ、満期になると元本が返済されます。
仲介業者が間に入り、「不特定多数の個人投資家」からお金を集めて「選定された投資先」に投資するという認識でOKです！
基本的な構造はよくあるソーシャルレンディングと同じだね。
それでもオルタナバンクに投資するべき理由があるんだ。
次はオルタナバンクの特徴について解説するね。
AlternaBank(オルタナバンク)の特徴
オルタナバンクのメリット
・高利回り案件が多い
・投資期間は短いものも長いものも幅広くある
・ファンド組成数が非常に多い
・元本回収実績100%
・商品は債務保証付きのものが多い
・幅広い商品に投資可能
・日本に8社しかない３つの資格保有
高利回り案件が多い
ポイント
・利回り4~12%と高い
・年利6~8%の案件が多い
2024/5月時点で年利4~12%のものが確認できましたが、直近50件のファンドでは年利6~8%のものが多かったです。
逆に年利4~5%の案件はほとんど無かったです。
割合としては年利7%台のものがいちばん多い会社となっています。
投資期間は短いものも長いものも幅広くある
ポイント
・いろんな期間のファンドがある
・特に偏りはない
2024/5月時点では投資期間は『1ヶ月~6ヶ月程度の長短期案件』『7ヶ月~24ヶ月程度の中期案件』『25ヶ月以上の長期案件』全て確認できました。
特に偏りがあるわけではないですが、12ヶ月前後の案件が多い印象です。
幅広い商品設計があるので、好きな案件に投資できます。
ファンド組成数が非常に多い
ポイント
・月に10ファンドほど組成している
・ほとんどが先着案件
オルタナバンクは月に10本ほどのファンドを作っています。また前述した通り、幅広く商品設計されているので、自分の好きな案件に投資できます。
しかし、そのほとんどが先着であるため、ファンド組成を知った際には募集終了となっていることも多いです。
利回りカレンダーであれば、毎朝見るだけで10社以上のファンド情報をスマホのカレンダーで確認することができるので、高利回りの先着ファンドにガンガン応募することができます。
利回りカレンダーの登録方法はこちら
元本回収実績100%
ポイント
・貸付型クラウドファンディングの元本回収実績100%
・投資をして損失が出たケースはまだない。
元本回収実績はあくまで実績なので、今後の補償をするものではありません。ただし、現時点で損失割合が０％というのは心強いですね。
元本回収実績100％を目指すために、次で説明する「債務保証付きのものが多い」ことが重要になってきます。
商品は債務保証付きのものが多い
ポイント
・ほとんどの商品に債務補償がついている。
債務補償とは、返済遅延や返済不能が発生した場合に保証会社がそれを肩代わりしてくれる制度のことです。つまり、なんらかの不測の事態があっても、予測通りの利回りが狙えるということですね。
債務補償は以下の図のような仕組みになっています。
このような投資家を守る補償が全てのファンドではないですが、ほとんどのファンドについています。
もともとオルタナバンク側で選定された投資商品であることに加えて、この債務補償です。
これらのディフェンシブな施策のおかげで貸付型クラウドファンディングの元本回収実績100%
が実現しているわけですね。
幅広い商品に投資可能
ポイント
・国内・海外・地方創生・不動産・Fintechなど様々な分野に進出
・ファンド組成が多い
・通常の個人投資家では投資できない商品を扱う
オルタナバンクでは「海外企業」「海外銀行」「国内不動産」「国内地方開発」「海外銀行債券」など様々な分野に投資をしていきます。そのため、ファンド組成が他企業に比べて多いため投資しやすい状況にあります。
とはいえ、これだけ足を広げても「貸付型クラウドファンディングの元本回収実績100%
」なのでかなり低リスクで利回り６％以上を狙うことができています。
ソーシャルレンディングやクラウドファンディングをしていると不動産に偏りがちだからね。ポートフォリオの拡充にもなるね！
なぜ幅広く投資できるのかも説明するね。
オルタナバンクは金融業社の中でも信頼があるので、『最低投資額が◯億円の富裕層や企業向けの投資商品』にアクセスすることができます。
それを小口販売して一般投資家に流通させています。
そのため他社では真似できないような幅広く、安全性の高い高利回り商品を作ることができるわけです。
次になぜ金融業社の中でも信頼があるのかを解説します。
日本に8社しかない３つの資格保有
ポイント
・第一種金融商品取引業・第二種金融取引業・電子募集取扱業務の3つの登録
・日本に8社しかない
第一種金融商品取引業・第二種金融取引業・電子募集取扱業務の3つの登録を受けている数少ない会社の１つです。
(同登録社は三菱UFJモルガン・スタンレー証券、楽天証券、マネックス証券など）
この特徴が他社にはない信頼の証であり、オルタナバンクの独自性です。
この信頼を使って、富裕層などが投資している高利回りかつ安全性の高い投資商品にアクセスしています。
実際に富裕層向けの商品を小口販売してるってどんなファンドがあるん？
代表的な二つの商品を解説しました！
著名ファンド投資資金ローン解説記事
米国ファンド投資資金ローン解説記事
AlternaBank(オルタナバンク)のデメリット
オルタナバンクのリスク
・元本保証はない
・入出金振り込み手数料がかかる
元本保証がない
ポイント
・貸付型クラウドファンディングの過去の実績が回収率100%
・元本保証があるわけではない
オルタナバンクが元本回収率100％と言っても、元本保証はありません。
しかし上記で紹介した通り、「オルタナバンクが選定した投資である」「過去500件の貸付型クラウドファンディングは元本回収実績100%
」「ほとんどの商品に債務補償が付いている」などの理由で安全性はかなりのものです。
入出金振り込み手数料がかかる
ポイント
・GMOあおぞらネット銀行への出金は無料
・それ以外への出金は一律145円/件かかる
・入金は各自使用している銀行の金額に依存する
オルタナバンクではGMOあおぞらネット銀行以外へ出金する場合は手数料として145円/件かかります。
そのため1万円で４ヶ月の投資ですぐに出金してしまうと予想より利回りが低くなる可能性があります。
ある程度まとまった額を出金するなど対策が必要かと思います。
入金に関しては各自の使用銀行に振り込み手数料に依存しているよ！
じぇいの場合は楽天銀行だから無料だね。
AlternaBank(オルタナバンク)で投資するべきファンド条件
投資すべきファンド条件
・利回りは６％以上の案件
上記の条件はオルタナバンクに限らず、全てのほったらかし投資で言える条件だね。
こういった不動産クラウドファンディングやソーシャルレンディングは激アツ案件以外はスルーして、美味しいところだけ食っていくのがじぇいのスタイルだね。
ちなみにオルタナバンクの場合は上記に該当する案件が多数存在しているよ！
またファンド組成数が非常に多いため、最近ファンドに投資できてないなぁ。。というようなことはオルタナバンク１つで解決します。
ただし上記の条件のような激アツ案件は出現確率が少ないのも事実だね。
それでも投資できる理由は複数のクラウドファンディング会社を常にチェックしているからだね。
毎日ファンド情報見ている時間がない！という声をお聞きしたので、、
googleカレンダー上で、じぇいが監視している会社のファンド情報が自動更新＋一括管理できる「利回りカレンダー」というツールを作りました！
AlternaBank(オルタナバンク)の実績
オルタナバンクの過去の募集ファンドの利回りと投資期間を解析してみました。
2024/5月時点で約400件のファンドを運用しています。開始当初は利回りが高いファンドが多い傾向にあるので、実際に投資に関係してくる直近50件のファンドで計算しました。
以下のグラフが過去ファンドの傾向になります。
AlternaBank(オルタナバンク)の過去の利回り実績
直近の案件では年利6%~8%台の案件実績が多かったです。
中でも年利7%台の案件が最も多いデータとなりました。
融資型でこの利回りは非常に良いかと思います。
じぇいは激アツファンドの割合が１０％以上ならとりあえず開設しておくことをおすすめするよ！
激アツファンドがでてから口座開設しても間に合わないからね。
AlternaBank(オルタナバンク)の過去の投資期間実績
直近のファンドでは『1ヶ月~6ヶ月程度の長短期案件』『7ヶ月~24ヶ月程度の中期案件』『25ヶ月以上の長期案件』全て確認できました。
一応7~12ヶ月の投資期間ファンドが最も多いです。
AlternaBank(オルタナバンク)のキャンペーン
入会キャンペーンなどお得な情報がある場合はここに表記しておきます。
ちなみに不動産クラファンなどの登録キャンペーン一覧も作成しています！
5分の登録でアマギフなどが貰える一覧はこちら
オルタナバンクキャンペーン情報
新規口座開設キャンペーン
期間：5月17日～8月29日
対象：新規口座開設
報酬：Amazonギフト券1000円
新規投資キャンペーン
期間：5月17日～8月29日
対象：初回投資を含む累計100万円以上の投資
報酬：Amazonギフト券10,000円
オルタナバンク
口座開設はこちら！
オルタナバンクのキャンペーン情報やポイントサイトからの登録情報をまとめた記事を掲載しています！
AlternaBank(オルタナバンク)
一番お得に登録する方法！
危ない・怪しいの評判や口コミの真相
googleなどでオルタナバンクと検査すると「オルタナバンク危ない」「オルタナバンク怪しい」などの予測変換がでてきます。
実際のところオルタナバンクは怪しいのかを検証していきます。
結論
オルタナバンクは詐欺の類ではない。
正直予測変換に関しては、不動産クラウドファンディング会社やソーシャルレンディング会社は全てでてくるので問題無いかと思います。
おそらくオルタナバンクが怪しいと勘繰っておられる方は、貸付投資そのものに信頼性が低いのかなと思います。
たしかに、営業でかかってくる投資の電話などは怪しさ満点ですからね。。。
オルタナバンクが詐欺ではない理由もあげておくね！
SAMURAI証券株式会社
オルタナバンクの運営元であるSAMURAI証券は2002年2月に設立された伝統ある会社になります。
募集されたファンド総数は500件にものぼり、現在返還済みのファンドで元本割れしたものはありません。
投資に絶対はないけど、今まで何件ものファンドを運営してきた実績があるのは信憑性が高いよね。
株式会社SAMURAI証券の情報を掲載しておくね！
過去の運用実績は良好
2024/5月の時点での実績データです。
ここまで元本割れ実績は一切ないのが非常に魅力です。
完了ファンド数も着々と増やして実績を積んでいます。
SNS上での口コミや評判
これだけファンドがある中で利回りが非常に高くて優秀
ファンド情報公開が遅いから投資が少し難しい。
出金手数料が地味に痛い。
口コミでは主に
・利回りの高さが好評
・投資期間の短さが好評
・出金手数料が悪評
・ライバル過多による投資の難しさ
の上記4点がよくみられる口コミでした。
クラウドファンディングは最近人気なので、どこも当選が困難ですね。
数撃つしかありません！！
まとめ
オルタナバンクのメリット
・高利回り案件が多い
・投資期間は短いものも長いものも幅広くある
・ファンド組成回数が非常に多い
・元本回収実績100%
・商品は債務保証付きのものが多い
・幅広い商品に投資可能
・金融業として信頼はある
オルタナバンクのリスク
・元本保証はない
・入出金振り込み手数料がかかる
オルタナバンクは古くからあるソーシャルレンディングサービスを運営です。
もともとSAMURAIFUNDという名称でしたが、2023/1月にオルタナバンクに名称変更したサービスです。
直近ファンド50件の中央利回りは約6%とかなり高い水準のファンドを出しており、投資期間も短めのファンドが多いです。
またファンド組成回数が非常に多いことでも有名で、とりあえず登録しておけば利回り6%以下のファンドに投資することはなくなるかと思います。
オルタナティブ投資とは？
毎日ファンド情報見ている時間がない！という声をお聞きしたので、、
googleカレンダー上で、じぇいが監視している会社のファンド情報が自動更新＋一括管理できる「利回りカレンダー」というツールを作りました！
