TSON FUNDINGの評判！
元本割れの有無など実績解析！
TSON FUNDINGの評判は？
過去案件を解析し、強みと弱みを解説！
また、投資するべき案件条件も大公開しています！
この記事でわかること
・TSON FUNDINGとは？
・メリットや特徴
・デメリットとリスク
・TSONの各ファンドシリーズの特徴
・投資したいファンド条件
・TSON FUNDINGのファンド実績
・怪しい・怪しいの評判や口コミの真相
・キャンペーン情報
【直近のファンド情報】
森林再生81号
・年利5.5%
・期間6ヶ月
・先着
・11/18 19時
〜ワンポイント解説〜
✅新築一戸建て住宅（全3棟）
✅2ヶ月の資金拘束あるが、その期間も配当がでる
＊実質運用期間8ヶ月
✅償還実績があるシリーズファンド
TSON FUNDINGとは？
| サービス名 | TSON FUNDING |
| 社名 | 株式会社ＴＳＯＮ |
| 代表取締役 | 加藤 冬樹 |
| 本店所在地 | 愛知県名古屋市中村区名駅三丁目22番8号大東海ビル2階 |
| 利回り実績 | 5%~7% ＊2024/8月時点 ＊頻繁に投資額に応じたアマギフ配布があるので実際はもっと高い |
| 公式サイト | TSON FUNDING公式HP |
最新の不動産AIが導き出した物件を運用し、その運用益や売却益を分配する短期償還型の堅実な資産運用できる不動産クラウドファンディング会社です。
土地の仕入れから、商品の開発、販売までを一貫して自社で行っているため、高利回り案件が多いです。
注意点として、運用終了後から償還までに2ヶ月かかります。ただし、その2ヶ月間もしっかり配当は支払われるので安心ください。
2ヶ月間はリスクなく配当を貰えるとも言えるし、はよ償還して欲しい！と思う人もいるので、メリットかデメリットかはいささか不明ですが、
TSON FUNDINGの仕組み
TSON FUNDINGの仕組みはクラウドファンディングです。
下図のような仕組みでTSON FUNDINGは運営されています。
一度投資すれば自動的にファンドから分配金が支払われ、満期になると元本が返済されます。
仲介業者が間に入り、「不特定多数の個人投資家」からお金を集めて「選定された不動産」に投資するという認識でOKです！
全部自動で完結するので、銀行預金の一部をまわして「ほったらかし投資」に活用するユーザーが多いですね。
TSON FUNDINGの特徴
特徴(メリット)
・高利回り案件が多い
・投資期間が短い
・投資しやすい仕組み
・元本回収実績100%
・全期間家賃保証
・償還日まで配当が貰える
・優先劣後方式を採用
高利回り案件が多い
ポイント
・年利5.5%~6.5%までの案件が多い
・安全性高めの案件でこの利回りなら十分
・投資額の1%額のギフト券配布が多い
TSON FUNDINGは組成数が多いため、最近の成績を反映させるために直近50件のファンドを参考にしています。
AIを使った物件運用方法と他社仲介を無くすことで、非常に高い利回りを維持しています。
また、頻繁に投資額に応じたアマギフ配布があるので実際はもっと高い印象です。
投資期間が短い
ポイント
・ほとんど12ヶ月以下の案件
・投資期間6ヶ月の案件がいちばん多い
後ほど詳しいファンド実績を紹介しますが、6~12ヶ月のファンドが非常に多いため、投資家目線では投資しやすい印象があります。
たまに2年などの長期ファンドも出現しますが非常に稀ですので、基本短期投資です。
注意点として、運用終了後から償還までに2ヶ月かかります。ただし、その2ヶ月間もしっかり配当は支払われるので安心ください。
投資しやすい仕組み
ポイント
・月に3~5本のファンドを組成
・募集金額も多い
投資のしやすさは「月のファンド組成量」「募集金額の多さ」で決まります。
TSONはどちらも標準より高く、「月に3~5ファンドの組成」「５千万円~１億規模のファンド」が多い会社です。
元本回収実績100%
ポイント
・元本回収実績100%
・償還遅延や延滞はなし
2024/8月時点では、192ファンド運用されています。
現在までに延滞や遅延は1件も発生していません。
これは下記で説明する「全期間家賃保証」「優先劣後方式」などでリスクを下げていることが理由です。
全期間家賃保証
ポイント
・全期間家賃固定型の空室保証のファンドも
・インカムメインのSMART FUNDシリーズやSONAEシリーズ
不動産会社に所有者から建物を一括して借り上げてもらう契約をすることで、全期間家賃固定型の空室保証を行なっています。
そのため、TSONの賃貸物件は契約した不動産会社から支払われるので、入居者の入り具合に左右されずに安定した収入を得ることができます。
全ファンドではなく、インカムメインのSMART FUNDシリーズやSONAEシリーズが対象となっています。
TSONの各ファンドシリーズの説明も後ほど解説します！
償還日まで配当が貰える
ポイント
・元本償還された日まで配当が貰える
・資金拘束のロスはない
通常の不動産クラファン会社では、ファンド終了日から配当&元本償還日までの利息計算はされません。
TSONの場合はお金が返ってきた日まで利息計算が行われます。
ただしその代わりに償還日が遅い傾向にあるので、その点は注意しましょう
優先劣後方式を採用
ポイント
・劣後出資で投資家の負担をカバー
簡単に優先劣後システムを説明すると
何か問題があり投資物件価値が減少した場合「劣後出資者(TSON)」が先に損失を被り、その後に「優先出資者(個人投資家)」が損失を受ける仕組みです。
そのため少しの損失であればTSONが損失を被るだけで投資家が損失を被ることはないということですね。
TSON FUNDINGのデメリット
デメリット
・元本割れリスクはある
・すぐに換金できない
・入金手数料がかかる
元本割れリスクはある
ポイント
・過去の実績が回収率100%
・元本保証があるわけではない
TSONが元本回収率100％と言っても、元本保証はありません。
しかし上記で紹介した通り、「全期間家賃保証」「優先劣後方式」などの投資家のリスクを極力下げるように対策が講じられています。
すぐに換金ができない
ポイント
・原則投資期間中の換金はできない
こういったソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングのような投資では、基本的に元本の返還は満期まで受け取れません。そのため長期のファンドはリスクが高く、短期ファンドへの投資をお勧めしています。
TSONの場合は、「やむを得ない事由がある場合に限り可能」との文言があるため、解約する際は連絡してみる必要があります。
入金手数料がかかる
ポイント
・入金手数料は投資家負担
・入金口座はGMOあおぞらネット銀行
TSONでは入金手数料は投資家負担ですが、出金手数料は無料です。
他会社では出金手数料も投資家負担のところが多いので、嬉しいですね。
また、GMOあおぞらネット銀行を使用している方は、同銀行での入出金は無料となっています。
TSONの各ファンドシリーズの特徴
TSONのファンドシリーズ
・森林再生シリーズ
・SMART FUNDシリーズ
・AI勝率一番180シリーズ
・SONAEシリーズ
TSONでは４つのファンドシリーズが発売されます。
各ファンドごとに特色がありますので、自分の好きなシリーズに投資するのも良いかもしれません。
全シリーズに共通していますが、投資額の1%ギフト券バックがあることも多いので、実際の利回りは表記よりも高くなります。
森林再生シリーズ
森林再生シリーズの特徴
・想定利回りは5.5%~6%
・投資期間は6ヶ月~1年
・キャピタルメイン
・新築住宅が投資対象
一戸建て購入を希望しているファミリー層の潜在的な需要が高いエリアに新築住宅を建築して販売する案件です。
売却益が配当原資となるキャピタルメインの案件となっています。
運用期間は12ヶ月以下で組成されることが多く、利回り5.5%~6%で出ていることが多いです。
SMART FUNDシリーズ
SMART FUNDシリーズ
・想定利回りは5.5%~6%
・投資期間は6ヶ月~1年
・インカムメイン
・全期間家賃補償あり
・新築メゾネット型賃貸住宅
不動産クラウドファンディング投資家が大好きな『インカムメイン＋家賃補償』の案件になります。
それでいて、投資期間は12ヶ月以下で年利も5.5%~6%ほどあります。
売却時の損失については、劣後出資が10%以上入っていることが多いので、個人的にはTSONの中ではおすすめのシリーズです。
投資対象は新築メゾネット型賃貸住宅となっています。
AI勝率一番180シリーズ
AI勝率一番180シリーズ
・想定利回りは5.5%
・投資期間は6ヶ月
・キャピタルメイン
・戸建て住宅
・不動産AI「勝率一番」による対象不動産の選定
不動産AI「勝率一番」による対象不動産の選定し、自社施工の高品質住宅を建築し投資対象とすることで短期運用(期間6ヶ月)の高利回り案件となっています。
AIの内容は『WEB上から収集した2億件を超える不動産ビッグデータを分析し、住所・希望売却額・希望販売期間を入力するだけで、当該事業の勝率を把握できる独自のマーケティングシステムを不動産ファンドに活用しています。』とのことです。
SONAEシリーズ
SONAEシリーズ
・想定利回りは5.5%~5.8%
・投資期間は3年などの長期が多い
・インカムメイン
・戸建て住宅
・家賃固定型の空室保証付き
・匿名組合型ではなく、任意組合型
基本的にはSMART FUNDシリーズと変わらず『インカムメイン＋全期間家賃補償』のメゾネット型賃貸住宅の案件です。
大きく違うのは『任意組合型であること』『期間が長めのことが多いこと』です。
任意組合型ですので
・資産圧縮効果で相続時に便利
・TSONが倒産しても問題ない
などのメリットがありますが、反対に
・優先劣後構造ではなく投資家に無限責任
・確定申告がめんどくさい
などのデメリットもあります。
個人的には不動産クラウドファンディング初心者は避けたほうが良い案件です。
＊少なくも雑所得20万円超えていてどっちみち確定申告が必要になってからでOKかと
TSON FUNDINGで投資したいファンド条件
投資すべきファンド条件
・利回りは６％以上の案件
・投資期間はできれば１２ヶ月以下の案件
上記の条件は TSON FUNDINGに限らず、全てのほったらかし投資で言える条件だね。
こういった不動産クラウドファンディングやソーシャルレンディングは激アツ案件以外はスルーして、美味しいところだけ食っていくのがじぇいのスタイルだね。
ちなみにTSON FUNDINGの場合は上記に多くのファンド該当しているよ！
ただし上記の条件のような激アツ案件は出現確率が少ないのも事実だね。
それでも投資できる理由は複数のクラウドファンディング会社を常にチェックしているからだね。
毎日ファンド情報見ている時間がない！という声をお聞きしたので、、
googleカレンダー上で、じぇいが監視している会社のファンド情報が自動更新＋一括管理できる「利回りカレンダー」というツールを作りました！
TSON FUNDINGの実績
TSON FUNDINGの過去の募集ファンドの利回りと投資期間を解析してみました。
以下のグラフが過去ファンドの傾向になります。
TSON FUNDINGの過去の利回り実績
上記画像は2024/8月時点での直近50件のファンドデータを解析したものです。
5.5~5.9%の案件が最も多く、それなりに6％以上の案件も組成されている印象です。
中身は比較的安全性が高い案件が多いので、この利回りでも良いかと思います。
ちなみにTSONは投資額に応じたギフト券配布もしているので、実際はもっと高いです。
(+1%~+2%くらい)
TSON FUNDINGの過去の投資期間実績
同じく2024/8月時点での直近50件のファンドデータを解析したものです。
ほとんどが期間12ヶ月以下の案件となっており、いちばん多い投資期間としては6ヶ月となっています。
注意点として、運用終了後から償還までに2ヶ月かかります。ただし、その2ヶ月間もしっかり配当は支払われるので安心ください。
ファンドへの投資期間が短いほど投資しやすいから投資家にとってはありがたい話だよね。
今後も短い投資期間のファンドが多いと嬉しいね。
危ない・怪しいの評判や口コミの真相
googleなどでTSONFUNDINGと検査すると「TSONFUNDING危ない」「TSONFUNDING怪しい」などの予測変換がでてきます。
実際のところTSONFUNDINGは怪しいのかを検証していきます。
結論
・TSONFUNDINGは健全
正直予測変換に関しては、認知度の低い不動産クラウドファンディング会社は全てでてくるので問題無いかと思います。
おそらくTSONが怪しいと勘繰っておられる方は、不動産投資そのものに信頼性が低いのかなと思います。
たしかに、営業でかかってくる不動産の電話などは怪しさ満点ですからね。。。
TSONの運営元の解析、実績、SNSでの口コミ調査を実施してみました。
株式会社TSON
TSON FUNDINGの運営元は株式会社TSONで、平成20年8月20日に設立された資本金１億円ある会社です。
TOKYO PRO MARKETに上場しており、現住所付きの店舗が支店と合わせて３店舗公開されています。
＊現在は上場廃止
詐欺である可能性はかなり低いと考えられます。
また、2024/6月に公開された、決算短信を見ていきましょう。
自己資本比率は9.88%、流動比率は118.05%となっています。
自己資本比率は10%と不動産クラファン会社としても少し低い水準ですが、流動比率は118%と短期負債に対して十分な流動資産を保有しています。
業績も2023年度は赤字でしたが、2024年度は黒字化に成功しています。
とりあえずは財務は今後1年は問題ないかな？と思いました。
過去の運用実績は良好
過去の運用成績は順調で2024/8月時点で192ファンド組成されていますが、元本割れや遅延などは起こっていません。
ファンドの中身自体も前述した「全期間家賃保証」「優先劣後方式」などでリスクを最小限にとどめるような構成になっています。
もちろん今後の元本割れが無いという保証にはならないけど、それは全事業社に言えることだからね。
SNS上での口コミや評判
非常に利回りが高くてありがたい
月に何回も案件があるから投資しやすい
出金手数料は無料でよかった
口コミでは主に
・利回りの高さが好評
・ファンド組成回数が好評
・出金手数料無料が好評
の上記3点がよくみられる口コミでした。
キャンペーン情報
入会キャンペーンなどお得な情報がある場合はここに表記しておきます。
ちなみに不動産クラファンなどの登録キャンペーン一覧も作成しています！
5分の登録でアマギフなどが貰える一覧はこちら
TSONFUNDINGに
一番お得に登録する方法！
まとめ
ポイント
・年利5%~6.5%の案件が多い
・期間12ヶ月以下のファンドが多数
・アマギフ配布があるので、実際の利回りはもっと高い
最新の不動産AIが導き出した物件を運用し、その運用益や売却益を分配する短期償還型の堅実な資産運用できる不動産クラウドファンディング会社です。
土地の仕入れから、商品の開発、販売までを一貫して自社で行っているため、高利回り案件が多いです。
注意点として、運用終了後から償還までに2ヶ月かかります。ただし、その2ヶ月間もしっかり配当は支払われるので安心ください。
毎日ファンド情報見ている時間がない！という声をお聞きしたので、、
googleカレンダー上で、じぇいが監視している会社のファンド情報が自動更新＋一括管理できる「利回りカレンダー」というツールを作りました！
TSONFundingにて当記事と利回りカレンダーが紹介されました！
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