不動産BANKの評判は？
過去実績データを他社と比較解析！

不動産BANKの評判は？
過去案件を解析し、強みと弱みを解説！
危ない・怪しいの噂が本当か検証しました。
また、投資するべき案件条件も大公開しています！

この記事でわかること
・不動産BANKとは？
・メリットや特徴
 ・デメリットとリスク
 ・投資したいファンド条件
 ・不動産BANKのファンド実績
 ・怪しい・危ないの評判や口コミの真相
 ・キャンペーン情報

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不動産BANK(不動産バンク)とは？

サービス名	不動産BANK
社名	株式会社ファミリーコーポレーション
代表取締役	冨吉範明
本店所在地	東京都中央区銀座6-10-1GINZA SIX 11F
利回り実績	年利6% 2023/2月時点
公式サイト	不動産BANK公式HP

不動産BANKは年利6%の運用水準を目指す不動産クラウドファンディング会社です。
他会社との差別点として、首都圏の中古一棟収益物件を取り扱うことで、高い利回り水準を維持しています。
投資期間も12ヶ月の案件となっており、投資しやすいように設定されています。

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不動産BANKの仕組み

不動産BANKの仕組みはクラウドファンディングです。
下図のような仕組みで不動産BANKは運営されています。

一度投資すれば自動的にファンドから分配金が支払われ、満期になると元本が返済されます。
仲介業者が間に入り、「不特定多数の個人投資家」からお金を集めて「選定された不動産」に投資するという認識でOKです！
全部自動で完結するので、銀行預金の一部をまわして「ほったらかし投資」に活用するユーザーが多いですね。

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不動産BANKの特徴

特徴(メリット)
・高利回り案件が多い
・投資期間が短い
・優先劣後方式を採用
・信託銀行への分別管理
・ライバルが少なく投資しやすい

高利回り案件が多い

ポイント
・年利6%の案件
・公式にも年利6%を目指すと記載あり

2023/11月時点で募集されているファンドは全て年利6%の案件となっています。
公式にも「年利6%の水準」を謳っており、これからも年利6%ファンドが組成されると考えられます。
首都圏の中古一棟収益物件を扱うからこそ、この利回りを維持できるようです。

「投資期間が1年以下＋利回り６％以上」のファンド募集の時のみ参加するスタイルでよいかな。
とりあえず口座開設だけしといて、激アツファンド募集があるのを待つスタイルだね。
＊じぇいの激アツファンドのみの投資戦略の詳細はこちら

投資期間が短い

ポイント
・投資期間12ヶ月以下の案件のみ

2023/11月時点では全てのファンドは投資期間12ヶ月以下に設定されています。
不動産クラウドファンディングでは12ヶ月以下のファンドの方が投資しやすいと思いますので、この運用期間の設定は投資家目線で良いかと思います。

じぇいのほったらかし投資でもできれば１年以下のファンドをおすすめしているよ！長くても2年が限度かなぁと考えているね。

優先劣後方式を採用

ポイント
・劣後出資で投資家の負担をカバー

簡単に優先劣後システムを説明すると
何か問題があり投資物件価値が減少した場合「劣後出資者(不動産BANK)」が先に損失を被り、その後に「優先出資者(個人投資家)」が損失を受ける仕組みです。
そのため少しの損失であれば不動産BANKが損失を被るだけで投資家が損失を被ることはないということですね。

信託銀行への分別管理

ポイント
・運営会社の資産と顧客資産を分けて管理
・運営会社が破綻しても問題なし

投資家から預かった資産は信託銀行にて分別管理を実施し、運営会社の資産と明確に分けられてます。

大手の証券会社や信託銀行でも採用されており、仮に会社が破綻した場合も、投資家の資産はそのまま返還されるという特徴があります。

ライバルが少なく投資しやすい

ポイント
・2022/11から始まった新サービス
・まだまだ認知度は低い

不動産BANKは2022/11月から始まった新サービスになります。
そのため、まだまだ登録者数が少なく投資しやすい環境になっています。
人気不動産クラウドファンディング会社では、年利6％にもなると投資できないケースが増えてきています。

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不動産BANKのデメリット

デメリット
・元本割れリスクはある
・すぐに換金できない
・入金手数料がかかる

元本割れリスクはある

ポイント
・過去の実績が回収率100%
・元本保証があるわけではない

不動産BANKが元本回収率100％と言っても、元本保証はありません。
しかし上記で紹介した通り、「優先劣後構造」「信託銀行への分別管理」などの投資家のリスクを極力下げるように対策が講じられています。

すぐに換金ができない

ポイント
・原則投資期間中の換金はできない

こういったソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングのような投資では、基本的に元本の返還は満期まで受け取れません。一応「やむを得ない事由が存在する場合に、当社宛に書面による解約を申し出ることにより、運用中の出資契約の解除が可能です。」との文面があるため、問い合わせてみましょう。

入出金手数料がかかる

ポイント
・入出金手数料は投資家負担
・GMOあおぞらネット銀行の場合は無料

不動産BANKでは入金手数料、出金手数料とともに有料になります。
不動産BANKの銀行はGMOあおぞらネット銀行であるため、同銀行の方は無料になります。
入金手数料は投資家の銀行によって異なり、出金手数料は145円かかります。

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不動産BANKで投資したいファンド条件

投資すべきファンド条件
・利回りは６％以上の案件
・投資期間はできれば１２ヶ月以下の案件

上記の条件は不動産BANKに限らず、全てのほったらかし投資で言える条件だね。
こういった不動産クラウドファンディングやソーシャルレンディングは激アツ案件以外はスルーして、美味しいところだけ食っていくのがじぇいのスタイルだね。
ちなみに不動産BANKの場合は上記に全ファンド該当しているよ！

ただし上記の条件のような激アツ案件は出現確率が少ないのも事実だね。
それでも投資できる理由は複数のクラウドファンディング会社を常にチェックしているからだね。

じぇいのほったらし投資術の詳細！

毎日ファンド情報見ている時間がない！という声をお聞きしたので、、
googleカレンダー上で、じぇいが監視している会社のファンド情報が自動更新＋一括管理できる「利回りカレンダー」というツールを作りました！

利回りカレンダーの詳細はこちら！

他サービスとの比較検証

下記が利回りカレンダーに提携されている不動産クラウドファンディング会社になります。
不動産BANKは上記のサービスと比較しても非常に利益率の高い会社と言えるでしょう。
また、ファンド数も豊富なため最上位に入る会社ですね。

公式URL	ポイント	じぇいの解説記事
COZUCHI	・利回り6%案件多数・1年以下の案件86.8% ・投資実績No.1!!	COZUCHI解説記事
AGクラウドファンディング	・低リスクのアイフルファンド・高利回りの不動産ファンド・12ヶ月以下の案件がおおい・親会社はアイフル株式会社	AGクラウドファンディング解説記事
LEVECHY	・年利7%~10% ・自然と高利回りが多くなるスキーム・SPCスキームによる高利回りと安全性	LEVECHY解説記事
AlternaBank	・激アツである利回り6%以上の割合は60% ・12ヶ月以下のファンドは全体の89% ・金融機関としての信頼が厚い	AlternaBank解説記事
ASSECLI(アセクリ)	・利回り6%以上の割合は91% ・全ファンドが１年以下の案件・６ヶ月以下のファンドは全体の51%	ASSECLI(アセクリ)の解説記事
COMMOSUS	・COZUCHIと提携・高年利ファンド増加中・12ヶ月以下のファンド確率93%	COMMOSUS解説記事
TECROWD	・平均利回り８％・円建てで海外不動産に投資できる	TECROWD解説記事
ヤマワケエステート	・年利8%以上の案件多数・月8~10本のファンド組成・協力企業多数の超新星	ヤマワケエステート解説記事
クラウドバンク	・利回り６％以上の多数・不動産以外に投資可能・ファンド組成数No.1!!	クラウドバンク解説記事
利回り不動産	・利回り6％以上の案件率28% ・６ヶ月以下ファンドは89%	利回り不動産の解説記事
ビクトリーファンド	・年利8%~10.5%で構成・全ファンド12ヶ月以下	ビクトリーファンドの解説記事
マリタイムバンク	・船舶投資クラウドファンディング・クラファン愛好家の資産分配に最適・利回り9%の超えの案件もあり	マリタイムバンクの解説記事
72CROWD	・上場企業の大東建託の子会社運営・超低リスクで年利5%を実現	72CROWDの解説記事
汐留ファンディング	・年利10%のファンド実績・極めて高いコンプライアンス水準	汐留ファンディングの解説記事
不動産BANK	・安定して年利6%の案件を出す・全て期間12ヶ月・キャンペーンもたまにある	不動産BANKの解説記事
CAPIMA	・年利4%~6%の案件実績・期間12ヶ月以下の確率100% ・不動産案件以外にも投資できる	CAPIMAの解説記事
LENDEX	・直近50件の平均利回りは約8% ・直近50件中49件が12ヶ月以下の短期ファンド	LENDEXの解説記事
TSON FUNDING	・年利6%以上の確率70% ・期間12ヶ月以下の確率76% ・月に3~5本のファンド組成	TSONの解説記事
FUNDROP	・利回り6%以上の割合は53% ・全ファンドが１年以下の案件・６ヶ月以下のファンドは全体の46%	FUNDROPの解説記事
ONIGIRIFunding	・利回り6%以上の割合は89% ・12ヶ月以下のファンドは全体の78%	ONIGIRIFunding解説記事
大家どっとこむ	・利回り6％以上の案件も稀にある・固い案件が多い印象	大家どっとこむ解説記事
みらファン	・年利6%以上の案件のみ・投資期間も短い	みらファン解説記事
DARWINfunding	・元本回収実績100% ・利回り6%以上の案件もある	DARWINfundingの解説記事
TOMOTAQU	・激アツである利回り6%以上の割合は84.2% ・12ヶ月以下のファンドは全体の89.4%	TOMOTAQU解説記事
ゴコウファンド	・利回りは４％〜7%と高め・当選確率が高い	ゴコウファンド解説記事
エードMYバンク	・利回り5%~6% ・テナント誘致型のインカムファンドが多い	エードMYバンク解説記事
VERFUND	・年利5.5%~12% ・全ファンド期間3ヶ月・投資しやすい環境作り	VERFUND解説記事
利回りくん	・楽天ポイントがザクザク貯まる・実質利回り6%以上多数	利回りくんの解説記事
なにわファンド	・年利6%~6.5% ・期間12ヶ月以下のファンド確率69%	なにわファンド解説記事
LivesFunding	・元本回収実績100% ・利回り8%の案件もある	LivesFunding解説記事
わかちあいファンド	・元本回収実績100% ・利回り5%~7%の案件多数	わかちあいファンド解説記事
みんなの年金	・元本回収実績100% ・利回り8%(全ファンド) ・期間12ヶ月以下(全ファンド)	みんなの年金の解説記事
KYORYO Funding	・上場企業運営・利回りは4%台・劣後出資高め	KYORYOの解説記事