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SOLS(ソルス)の評判!実績から利回りや投資期間をデータ解析

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SOLS(ソルス)の評判!
実績から利回りや投資期間をデータ解析

SOLS(ソルス)の評判は?
過去案件を解析し、強みと弱みを解説!
また、投資するべき案件条件も大公開しています!

この記事でわかること
・SOLS(ソルス)とは?
・メリットや特徴
・デメリットとリスク
・投資したいファンド条件
・SOLS(ソルス)のファンド実績
・怪しい・怪しいの評判や口コミの真相
・キャンペーン情報

【最新のファンド情報】
サンブリエ北品川
・年利4.5%
・投資期間24ヶ月
・抽選案件
・2023年10月18日~11月16日

SOLS(ソルス)とは?

サービス名SOLS(ソルス)
社名株式会社 不二興産
代表取締役猪子能史
本店所在地名古屋市西区南川町227番地
利回り実績3%~7%
2023/3月時点
公式サイトSOLS(ソルス)公式HP

SOLS(ソルス)は愛知県に本店を構える不二興産が運営する不動産クラウドファンディング会社
大きな特徴として、劣後出資割合が他社よりも多い傾向があるので、比較的低リスクでの運用が強みになります。
*ファンドごとに劣後出資比率は異なります

劣後出資比率は10%~30%のものが多いんだけど、SOLSは50%を超えているファンドの実績があります。

SOLS(ソルス)の仕組み

SOLS(ソルス)の仕組みはクラウドファンディングです。
下図のような仕組みでSOLS(ソルス)は運営されています。

一度投資すれば自動的にファンドから分配金が支払われ、満期になると元本が返済されます。
仲介業者が間に入り、「不特定多数の個人投資家」からお金を集めて「選定された不動産」に投資するという認識ですね

SOLS(ソルス)の特徴

特徴(メリット)
・高利回り案件が多い
・投資期間が短い

元本回収実績100%
・劣後出資比率が高い

高利回り案件が多い

ポイント
・年利3%~7%の案件実績

・低リスクで高利回り投資が可能

2023/3月時点で、SOLSでは年利3%~7%のファンド実績があり、いずれも劣後出資比率が高いのが特徴です。
高利回り案件が多いにもかかわらず、高い劣後出資比率のため低リスクで投資を行えるのが魅力です。

劣後出資についてはこの後詳しく解説していきます!

投資期間が短い

ポイント
・投資期間12ヶ月以下の確率80%

2023/3月の時点で投資期間12ヶ月以下の案件の組成確率は76%でした。
後ほど詳しいファンド実績を紹介しますが、12ヶ月以下のファンドが非常に多いため、投資家目線では投資しやすい印象があります。

じぇいのほったらかし投資でもできれば1年以下のファンドをおすすめしているよ!長くても2年が限度かなぁと考えているね。

元本回収実績100%

ポイント
・元本回収実績100%
・償還遅延や延滞はなし

2023/3月時点では5ファンド中2ファンドが既に償還されている状況です。
現在までに延滞や遅延は1件も発生していません。
これは下記で説明する「優先劣後方式」などでリスクを下げていることが理由です。

劣後出資比率が高い

ポイント
・優先劣後方式を採用
・平均劣後出資比率が50%超え

簡単に優先劣後システムを説明すると
何か問題があり投資物件価値が減少した場合「劣後出資者(SOLS)」が先に損失を被り、その後に「優先出資者(個人投資家)」が損失を受ける仕組みです。
そのため少しの損失であればSOLSが損失を被るだけで投資家が損失を被ることはないということですね。

SOLS公式HPより引用

この劣後出資比率が多くの不動産クラウドファンディング会社では10%~30%で設定されていることが多いです。
SOLSの場合は劣後出資比率が50%を超えるファンドが多く、非常に投資家目線の会社と言えます。
*今後のファンドについてはファンド毎の詳細ページで比率の確認をお願いします。

劣後出資比率が高い=投資家が損をしにくい仕組みだね。
他より高い劣後出資比率は明確な差別化点になるよ!

SOLS(ソルス)のデメリット

デメリット
・元本割れリスクはある
・すぐに換金できない
・入金手数料がかかる

元本割れリスクはある

ポイント
・過去の実績が回収率100%
・元本保証があるわけではない

SOLS(ソルス)が元本回収率100%と言っても、元本保証はありません。
しかし上記で紹介した通り、「高い劣後出資比率」などの投資家のリスクを極力下げるように対策が講じられています。

すぐに換金ができない

ポイント
・原則投資期間中の換金はできない

こういったソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングのような投資では、基本的に元本の返還は満期まで受け取れません。そのため長期のファンドはリスクが高く、短期ファンドへの投資をお勧めしています。
SOLSの場合は、「やむを得ない事由がある場合に限り可能との文言があるため、解約する際は連絡してみる必要があります。
*やむを得ない事由とは、事業者の信用低下が明らかになった場合など

入出金手数料がかかる

ポイント
・入出金手数料は投資家負担
・「GMOあおぞらネット銀行」と「住信SBIネット銀行」を使用している

SOLSでは入出金手数料は投資家負担です。
「GMOあおぞらネット銀行」と「住信SBIネット銀行」を利用されていますので、それぞれの手数料は下記サイトで確認ください。
GMOあおぞらネット銀行(https://gmo-aozora.com/
住信SBIネット銀行(https://www.netbk.co.jp/contents/

SOLS(ソルス)で投資したいファンド条件

投資すべきファンド条件
・利回りは6%以上の案件
・投資期間はできれば12ヶ月以下の案件

・高い劣後出資比率の場合は4%前後から狙っていこう!

上記の条件は SOLS(ソルス)に限らず、全てのほったらかし投資で言える条件だね。
こういった不動産クラウドファンディングやソーシャルレンディングは激アツ案件以外はスルーして、美味しいところだけ食っていくのがじぇいのスタイルだね。
SOLSの場合は他と違い高い劣後出資比率の案件が豊富です。その際は年利4%前後から出資を検討していきましょう!
固い案件としてSOLSにも資産分配をしていくことをおすすめします!

ただし上記の条件のような激アツ案件は出現確率が少ないのも事実だね。
それでも投資できる理由は複数のクラウドファンディング会社を常にチェックしているからだね。

毎日ファンド情報見ている時間がない!という声をお聞きしたので、、
googleカレンダー上で、じぇいが監視している会社のファンド情報が自動更新+一括管理できる「利回りカレンダー」というツールを作りました!

SOLS(ソルス)の実績

SOLS(ソルス)の過去の募集ファンドの利回りと投資期間、劣後出資比率を解析してみました。
以下の表が過去ファンドの傾向になります
*小数点は四捨五入しています。

ファンド年利投資期間劣後比率
第1号5%4.1ヶ月30%
第2号7%6.1ヶ月88%
第3号4.5%18.3ヶ月66%
第4号4.7%10.9ヶ月65%
第5号3%4ヶ月43%

見ての通り劣後出資比率が非常に高いです。
この低リスク案件を加味すると、年利も非常に優秀であるので、不動産クラウドファンディング枠での資産分配にも有効かと思います。

危ない・怪しいの評判や口コミの真相

googleなどでSOLS(ソルス)と検査すると「SOLS(ソルス)危ない」「SOLS(ソルス)怪しい」などの予測変換がでてきます。
実際のところSOLS(ソルス)は怪しいのかを検証していきます。

結論
・SOLS(ソルス)は健全

正直予測変換に関しては、認知度の低い不動産クラウドファンディング会社は全てでてくるので問題無いかと思います。
おそらくSOLS(ソルス)が怪しいと勘繰っておられる方は、不動産投資そのものに信頼性が低いのかなと思います。
たしかに、営業でかかってくる不動産の電話などは怪しさ満点ですからね。。。

SOLS(ソルス)の運営元の解析、SNSでの口コミ調査を実施してみました。

株式会社 不二興産

SOLSの運営元は「株式会社 不二興産」です。
2000年8月に有限会社不二興産として設立し、現在は「愛知」「大阪」「東京」に会社を構えています。
収益不動産再生事業、コンサルティング事業、建物管理事業などで長らく不動産業界で会社を運営してきた実績があります。

SNS上での口コミや評判

この年利でこの劣後出資比率は良い

低リスク商品枠で出資しました!

出金手数料は無料にしてほしい

口コミでは主に
・利回りの高さが好評
・リスクの低さが好評
・出金手数料が悪評

の上記3点がよくみられる口コミでした。

キャンペーン情報

入会キャンペーンなどお得な情報がある場合はここに表記しておきます。

SOLS(ソルス)のキャンペーン情報
現在開催されているキャンペーンはありません。
何かキャンペーンがあり次第、ここに反映させます。

まとめ

ポイント
・年利3%~7%の案件実績
・期間12ヶ月以下の確率80%
・高い劣後出資比率が魅力

不動産クラウドファンディング会社の中でも高い劣後出資からの低リスク商品が魅力です。
クラファンに多数投資ししている方などはポートフォリオの1つに加えるのを強くおすすめしています。
また、低リスク商品にもかかわらず良い年利のファンドが多いのが特徴になります。

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