【COMMOSUS】
埼玉県川口一棟マンションファンドの投資考察
今回は融資型クラウドファンディングのCOMMOSUSの案件
埼玉県川口一棟マンション(EXITファンド)の考察をしました！
結論
投資するべき
本案件は「年利6%+投資期間5ヶ月」と高利回りな案件になります。
また本案件はEXITファンドという売却先と売却額が事前に決まったリスクの少ない案件になります。
この記事でわかること
・本ファンドの基本情報
・本ファンドのポイント
・COMMOSUSの実績
・まとめ（投資するべきか）
COZUCHI✖︎COMMOSUS
融資型クラウドファンディングのCOMMOSUSとCOZUCHIが業務提携を発表されました！
これにより、COZUCHIでは法律上取り扱うことが難しかった案件がCOMMOSUSを通して「COZUCHIFAND」という名称で発売されます！
COZUCHIと同様の高利回りですが、知名度差で投資しやすいので、今のうちに登録しておきましょう！
COMMOSUSの詳細↓
埼玉県川口一棟マンション(EXITファンド)の基本情報
| ファンド名 | 埼玉県川口一棟マンション(EXITファンド) |
|---|---|
| 利回り | 6% |
| 運用期間 | 5ヶ月 (2023/4/28運用開始) |
| 募集金額 | 1.5億 |
| 募集方式 | 先着 |
| 募集期間 | 2023年4月18日11時～ |
| 担保 | なし |
| 保証 | あり （個人による連帯保証契約） |
結論から話しておくと、投資すべきな案件です！
本案件は「年利6%+投資期間5ヶ月」と高利回りな案件になります。
また本案件はEXITファンドという売却先と売却額が事前に決まったリスクの少ない案件になります。
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【じぇいのほったらかし投資戦略】
利回り6%以上の激アツファンドの狙い方！
首都圏近郊物流用地プロジェクトII(COZICHI FUND4)
ポイント
・EXITファンドである
・決済条件は順調に進捗
・買主は大手デベロッパー
EXITファンドである
ポイント
・既に売買契約を結んでいる
・決済条件をクリアできればOK
「EXITファンド」とは、ファンド運用前に不動産物件の売却先と売却価格が事前に定まっているファンドのことです。
決済日は2023年6月30日となっており、決済後はすぐに償還される予定です。
一応ファンド運用期間は5ヶ月となっていますが、決済条件クリアまでに問題があった場合のことを考慮しての期間設定となっています。
問題は決済条件の進捗状況だね。
今回のリスク部分は決済条件がクリアできるか、できないか、というところが大きな部分だね。
決済条件は順調に進捗
ポイント
・隣地との境界の確定
→未完了
・居住者との賃貸借契約の一部変更
→完了済み
今回の決済条件は『隣地との境界の確定』『居住者との賃貸借契約の一部変更』の２つです。
『居住者との賃貸借契約の一部変更』は既に完了しているので、残るは『隣地との境界の確定』です。
『隣地との境界の確定』も役所立ち合いでの確認は終了しており、問題なく終了する見通しが立ってきている状況です。
特に問題なく決済条件も終わりそうだね。
早期償還になる気がするね。
買主は大手デベロッパー
ポイント
・考えられるリスクは買取可能かどうか
・買主は大手デベロッパー
残るリスクは決済条件をクリアできたとして、『契約通りに買主が買い取ってくれるか？』という点です。
買主はグループ売上高が数千億規模の大手デベロッパーとのことで、契約の不履行リスクは極めて低いと思われます。
借入人である二期について
ポイント
・株式会社二期が持ってきた案件
・売上は順調に推移
二期社は東京都渋谷区に本社を置く、2014年設立の不動産会社です。
2020年度の売上高15億円から、その後積極的な事業推進により2021年度は55億円、2022度は84億円にまで急拡大し、それにあわせて利益も大きく増加しています。
融資型クラウドファンディングだからこそ二期社が契約したEXITファンドにも投資できるね。
COZUCHIだと不動産名義をCOZUCHI名義にする必要があるから、こういったEXITファンドはなかなか難しいからね。
COMMOSUSの実績
過去の利回り実績
2023/3月時点で年利6%以上のファンドの組成確率は37%でした。
これはCAMPFIRE Ownersの時からの全てのファンドで算出しています。
最近はCOZUCHIとの業務提携があったためか、比較的年利6%以上のファンドが増えてきている印象です。
過去の投資期間実績
2023/3月時点では激アツファンド水準である期間12ヶ月以下の確率は93%と非常に高くなっています。
基本的には11ヶ月ファンドでの組成が多い印象です。
まとめ（投資するべきか）
結論
・投資するべき
理由
・年利6%は魅力的
・期間も5ヶ月で投資しやすい
・早期償還の可能性もある
・EXITファンドでリスクが限定的
今回の案件はEXITファンドであり、決済条件も問題なくクリアできる見通しが立っています。そのため、非常にリスクが少なく高利回りの案件といえます。
低リスクにもかかわらず年利6%相当ということで『投資すべき』とさせていただきました。
