【CAPIMA】長期賃料固定住宅型有料老人ホーム不動産担保ファンド#2の投資考察

今回はCAPIMAからの案件
長期賃料固定住宅型有料老人ホーム不動産担保ファンド#2
について投資考察しました！
最短即日発行できるので、未登録でもすぐに投資まで移行することができます！

キャンペーン情報！
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期間：2024年5月31日まで
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20万円以上の投資→2,000円
50万円以上の投資→7,000円
100万円以上の投資→20,000円
500万円以上の投資→120,000円
1000万円以上の投資→270,000円
2000万円以上の投資→600,000円
3000万円以上の投資→1,000,000円
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この記事でわかること
・本ファンドの基本情報
 ・本ファンドのポイント
 ・CAPIMAの実績
 ・まとめ（投資するべきか）

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長期賃料固定住宅型有料老人ホーム不動産担保ファンド#2の基本情報
長期賃料固定住宅型有料老人ホーム不動産担保ファンド#2
CAPIMAの実績
まとめ（投資するべきか）

長期賃料固定住宅型有料老人ホーム不動産担保ファンド#2の基本情報

ファンド名	長期賃料固定住宅型有料老人ホーム不動産担保ファンド#2
利回り	8% →キャンペーン込みでなら年利上昇します＊詳細は後で説明します。
運用期間	12ヶ月(2024/5/15運用開始)
募集金額	約2.5億円
募集方式	先着
募集期間	2024年4月29日～5月13日
担保	不動産に対して第一抵当権 →安全性が高い理由が詰まっているので、この点も説明します。
投資先	株式会社クオリティーユニット

今回は利回り8％と高利回り案件となっています。
今回の案件は不動産担保設定の観点から非常に安全性が高いと感じました。
以上の点から『投資したい案件』とさせていただきました。
特に新規勢はキャンペーンもあるので、非常にお得です！

キャンペーン適応の人ならさらに利回りが上がるので、その場合はめちゃ投資したい案件かと思います！
内容についてはこれからしっかり解説していきます！

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長期賃料固定住宅型有料老人ホーム不動産担保ファンド#2

本ファンドの概要
株式会社６３４とは
担保は不動産に対して第一抵当権を設定
担保評価額が非常に高く安全性が高い
物件が取得できない可能性とその対応
登録＆投資キャンペーンについて
本ファンドへの投資キャンペーンについて

本ファンドの概要

ポイント
・貸付先は株式会社クオリティーユニット
・住宅型有料老人ホームの「物件取得資金」及び「運転資金」

株式会社クオリティーユニットに対して、住宅型有料老人ホームの「物件取得資金」及び「運転資金」を資金使途として貸付を行います。
後程説明しますが、担保は不動産の第一抵当権であり、非常に安全性に配慮された設定をされています。
貸付の弁済については、金融機関による借換え、または自己資金にて返済の予定です。

貸付先	株式会社クオリティーユニット
貸付元本	180,000,000円~250,000,000円＊1億8,000万円を超えた時点で早期終了の可能性あり
貸付タイプ	シニアローン
貸付期間	12ヶ月
返済予定日	2026/5/14
利払方法	毎四半期
利率	8.0%（年利・税引き前）
元本返済方法	満期一括
担保・保証	土地建物に対する第一抵当権

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株式会社クオリティーユニットとは

ポイント
・老人ホームの所有・運営などを行う会社
・代表者は、鼻咽喉科医として30年以上のキャリア有
・既に1号ファンドで募集実績あり

株式会社クオリティーユニットは老人ホームの所有・運営などを行う会社です。
代表者は、鼻咽喉科医として30年以上のキャリアを有しており、鼻の専門医としてテレビや雑誌などのメディアからの取材実績も多く、美容医療や再生医療の研究や治療も行なっています。
今回２度目の貸付であり、1号ファンドも同条件で貸付を行い、満額成立しています。

1号ファンド募集により落札した有料老人ホームと合わせて、鹿児島では３箇所目のヘルスケア施設となることから、効率の良い経営管理を行うことが可能となっているようです！

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担保は不動産に対して第一抵当権を設定

ポイント
・不動産に対して第一抵当権を設定

貸付先が所有する不動産に対して第一抵当権を設定しています。
鹿児島にある住宅型有料老人ホーム（A棟・B棟）、老人福祉施設(リハビリなどショートステイ用）、事務所となっています。
ソーシャルレンディングにおいては担保が一番重要と僕は考えており、事業の良し悪しに関わらず担保がしっかりしていれば安全性は高いと判断できるかと思っています。

もちろん事業は上手くいって欲しいけど、担保さえしっかりできてれば回収できるからね。
それでは担保の評価額などお金面をしっかりみていきましょう。

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担保評価額が非常に高く安全性が高い

ポイント
・外部不動産鑑定士による評価額は3億6,800万円
・LTV=67.9%

本物件の外部不動産鑑定士による評価額は3億6,800万円となっています。今回の貸付金額である２億5000万円からLTVを計算すると、約67.9%となっております。
同業他社の上場企業子会社であるAGクラウドファンディングなどではLTV85％以下を出資基準にしています。本ファンドの安全性がいかに高いかがわかる指標かと思います。
＊AGクラウドファンディングの詳細はこちら

LTVとは？
loan to valueの略称で、借入金の安全度を測る指標です。貸付の対象となる物件の評価額と、実際の貸付金額の比率をあらわし、一般的には以下の式で計算されます。
LTV=貸付残高/担保評価額
例えば、不動産の評価額が100万円で、70万円の融資を行う場合、LTVは70%となります。

これだけしっかりと担保設定されていれば、安全性は極めて高いと思います。

また本案件に関しては貸付最低額が1億8000万円となっており、それ以降は借入人と協議の上、CAPIMAの判断で募集を早めに終了するとなっております。
仮に貸付額が1億8000万円となった場合はLTV=48.9%となっています。

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物件が取得できない可能性とその対応

ポイント
・対象施設は競売により取得
・落札出来なかった場合には早期償還
・該当期間の利息支払いあり

対象施設は競売により取得する予定となっておりますが、落札出来ない可能性もあります。
その場合は2024年6月中に早期償還になるようです。
担保もあるので、その分の利息含めた償還に関しては問題ないかと思います。

超短期になるので、お金は増えませんが、リスク要因にはならないと考えています。
むしろキャンペーン勢にはお得かと。

登録＆投資キャンペーンについて

最短即日で口座開設完了するので、午前中に手続きして午後には投資できるスピード感です！
紹介は当ブログ経由＋コード入力必須なので、注意してください！

本ファンドへの投資キャンペーンについて

本ファンドで一定金額以上の投資が確定された方には、下記特別優待を貰うことができます。

【特別優待①：30万円以上（30口以上）の投資確定の場合】抽選60名様
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【特別優待②：60万円以上（60口以上）の投資確定の場合】抽選40名様 
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【特別優待③：120万円以上（120口以上）の投資確定の場合】抽選20名様 
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【特別優待④：600万円以上（600口以上）の投資確定の場合】全員
鹿児島県産黒毛和牛　A5ランク　約600g

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CAPIMAの実績

ファンド名	年利	投資期間
1号ファンド	6%	12ヶ月
2号ファンド	4%	12ヶ月
3号ファンド	4%	12ヶ月
4号ファンド	4%	11ヶ月
5号ファンド	5%	6ヶ月
6号ファンド	5%	11ヶ月
7号ファンド	8%	11ヶ月
8号ファンド	6%	11ヶ月
9号ファンド	8%	11ヶ月