【COMMOSUS】
横浜市港北EXITファンドの投資考察
COMMOSUSからキャンペーン適応ファンドの公開です！
横浜市港北 EXITファンド (CUORE DiFA#1)ですね！
キャンペーン・貸付先・担保情報・ついて詳しく解説していきます。
この記事でわかること
・本ファンドの基本情報
・本ファンドのポイント
・COMMOSUSの実績
・まとめ（投資するべきか）
【キャンペーン情報】
新規登録＆投資キャンペーン
期間：2023/10/19~12/20
対象：新規投資家登録した人(先着1000名限定)
条件：新規登録後12/27までに初回投資
報酬：初回投資額に応じたAmazonギフト券配布
| 出資金額 | 特典 |
| 1万円 ～ 5万円未満 | Amazonギフトカード500円 |
| 5万円 ～ 10万円未満 | Amazonギフトカード1,000円 |
| 10万円 ～ 50万円未満 | Amazonギフトカード1,500円 |
| 50万円 ～ 100万円未満 | Amazonギフトカード5,000円 |
| 300万円以上 | Amazonギフトカード10,000円 |
COZUCHI✖︎COMMOSUS
融資型クラウドファンディングのCOMMOSUSとCOZUCHIが業務提携を発表されました！
これにより、COZUCHIでは法律上取り扱うことが難しかった案件がCOMMOSUSを通して「COZUCHIFAND」という名称で発売されます！
COZUCHIと同様の高利回りですが、知名度差で投資しやすいので、今のうちに登録しておきましょう！
COMMOSUSの詳細↓
横浜市港北 EXITファンド (CUORE DiFA#1)の基本情報
| ファンド名 | 横浜市港北 EXITファンド (CUORE DiFA#1) |
|---|---|
| 利回り | 5% |
| 運用期間 | 6ヶ月 (2023/12/22運用開始) |
| 募集金額 | 5000万円 |
| 募集方式 | 先着 |
| 募集期間 | 2023年12月18日13時〜 |
| 担保 | あり ・抵当権第1順位の不動産が担保 |
| 保証 | あり ・個人による連帯保証契約 |
結論から話しておくと、『投資したい』案件です！
本案件は「年利5%+投資期間6ヶ月」の利回り案件になります。
キャンペーン内容込みなら最大年利15%の案件に進化します！
また、EXIT案件ということで安全性も高めかと。
＊EXIT案件の詳細は後で解説します。
こういったファンド情報はTwitterや利回りカレンダーで共有しているので、よかったらフォローと導入お願いします！
Twitterはこちら
利回りカレンダー導入はこちら！
【利回りカレンダー】
簡単に導入できる一括管理＋自動更新のファンド情報アプリ！
ポイント
・クラウドファンディングやソーシャルレンディングなどの貸付投資系の「年利・投資期間・先着抽選募集の有無」が1目でわかる。
・googleカレンダーに登録するだけで設定完了(自動更新)
・誰でも簡単に複数社のファンドを把握できる
【じぇいのほったらかし投資戦略】
利回り6%以上の激アツファンドの狙い方！
横浜市港北 EXITファンド (CUORE DiFA#1)
ポイント
・本ファンドの概要
・EXITファンドである
・CUORE DiFA社について
・連帯保証人について
・担保評価について
・キャンペーンで最大年利18%
本ファンドの概要
ポイント
・CUORE DiFA社に貸付
・対象物件の売却代金または自己資金によって、借入金の元本および利息の弁済
・横浜市営地下鉄グリーンライン「高田駅」から徒歩約4分の位置
株式会社CUORE DiFA社に貸付を行い、集合住宅における土地・建物の取得代金の一部に充当させる予定です。
対象物件は、横浜市営地下鉄グリーンライン「高田駅」から徒歩約4分の位置となっています。
権利調整後、第三者への売却し、その売却代金または自己資金によって、借入金の元本および利息の弁済を行います。
EXITファンドである
ポイント
・物件の売却先と売却価格が確定
・契約が解除となるリスクはある
・運用リスクが低い
物件の売却先と売却価格が確定し運用リスクが一定程度抑制されているファンドを「EXITファンド」と呼んでいます。
もちろん、売買契約が解除となるリスクは一般的な不動産ファンド同様ありますが、何事もなければそのまま売却されて終了します。
通常のファンドに比べると、売却活動終了後から始まっているので、成功の可能性が高い案件となっています。
CUORE DiFA社について
ポイント
・東京都墨田区に本社を置く2020年設立の不動産会社
・売上高1.9億円、営業利益1,500万円
・現時点で借入金もない
東京都墨田区に本社を置く2020年設立の不動産会社で、老朽化した土地・建物をリニューアルし、地域に快適な住環境を提供していくプロジェクトに強みをもっています。
本案件では権利調整が複雑なため、銀行借入には一定の時間がかかると判断し、COMMOSUSの活用となったようです。
3期目の2023年9月期（実績見込み）で売上高1.9億円、営業利益1,500万円となっており、現時点で借入金もないなど、健全な事業・財務運営を行っています。
連帯保証人について
ポイント
・株式会社CUOREが連帯保証人
・東京都台東区に本社を置く美容室運営会社
・直近では、売上高4.7億円の営業黒字
連帯保証人であるCUORE社は2011年に設立された東京都台東区に本社を置く美容室運営会社です。
DiFA社の代表取締役がCUORE社の代表取締役でもあります。
直営店5店舗、フランチャイズ店及びグループ店16店舗を運営し、直近では、売上高4.7億円の営業黒字と安定した事業運営を行っています。
連帯保証人にCUORE社を置くことで、ファンドの安全性を高める措置がとられていますね。
担保評価について
ポイント
・対象物件を不動産担保
・抵当権第1順位を設定
・LTVは約59%
対象物件を不動産担保として抵当権第1順位を設定します。
不動産評価額は約8,470万円となっており、今回は5000万円の貸付ですのでLTVは約59%となっております。
＊本ファンドでは不動産から将来的に生み出される収益を、現在の価値に割り引いて不動産価格を計算する収益還元法によって査定
LTVとは？
loan to valueの略称で、借入金の安全度を測る指標です。貸付の対象となる物件の評価額と、実際の貸付金額の比率をあらわし、一般的には以下の式で計算されます。
LTV=貸付残高/担保評価額
例えば、不動産の評価額が100万円で、70万円の融資を行う場合、LTVは70%となります。
連帯保証人合わせれば、担保額としては十分かと思います。
投資期間も6ヶ月ですので、大きく担保の不動産価値が増減する可能性も低いと判断しています。
キャンペーンで最大年利15%
ポイント
・新規登録キャンペーン開催中
・最大年利15%になる
【キャンペーン情報】
新規登録＆投資キャンペーン
期間：2023/10/19~12/20
対象：新規投資家登録した人(先着1000名限定)
条件：新規登録後12/27までに初回投資
報酬：初回投資額に応じたAmazonギフト券配布
| 出資金額 | 特典 |
| 1万円 ～ 5万円未満 | Amazonギフトカード500円 |
| 5万円 ～ 10万円未満 | Amazonギフトカード1,000円 |
| 10万円 ～ 50万円未満 | Amazonギフトカード1,500円 |
| 50万円 ～ 100万円未満 | Amazonギフトカード5,000円 |
| 300万円以上 | Amazonギフトカード10,000円 |
COMMOSUSの実績
過去の利回り実績
2023/3月時点で年利6%以上のファンドの組成確率は37%でした。
これはCAMPFIRE Ownersの時からの全てのファンドで算出しています。
最近はCOZUCHIとの業務提携があったためか、比較的年利6%以上のファンドが増えてきている印象です。
過去の投資期間実績
2023/3月時点では激アツファンド水準である期間12ヶ月以下の確率は93%と非常に高くなっています。
基本的には11ヶ月ファンドでの組成が多い印象です。
まとめ（投資するべきか）
結論
・投資したい案件
理由
・EXIT案件で成功の可能性が高そう
・不動産と連帯保証にで担保は十分
・キャンペーン込みで最大年利15%
結論から話しておくと、『投資したい』案件です！
本案件は「年利5%+投資期間6ヶ月」の利回り案件になります。
キャンペーン内容込みなら最大年利15%の案件に進化します！
また、EXIT案件ということで安全性も高めかと。
【キャンペーン情報】
新規登録＆投資キャンペーン
期間：2023/10/19~12/20
対象：新規投資家登録した人(先着1000名限定)
条件：新規登録後12/27までに初回投資
報酬：初回投資額に応じたAmazonギフト券配布
| 出資金額 | 特典 |
| 1万円 ～ 5万円未満 | Amazonギフトカード500円 |
| 5万円 ～ 10万円未満 | Amazonギフトカード1,000円 |
| 10万円 ～ 50万円未満 | Amazonギフトカード1,500円 |
| 50万円 ～ 100万円未満 | Amazonギフトカード5,000円 |
| 300万円以上 | Amazonギフトカード10,000円 |
