【COMMOSUS】
北参道プロジェクト(TRIAD#4)の考察
COMMOSUSから新しいファンドの公開です！
北参道プロジェクト(TRIAD#4)ですね！
利回り・貸付先・担保・キャンペーン情報ついて詳しく解説していきます。
＊１営業日で口座開設されるの4/14日中くらいまでに登録すれば間に合うかと思います
新規登録キャンペーン開催中！
期間：2024/3/22~4/30
対象：新規登録＋投資
＊先着制度
報酬：Amazonギフト券を下記表の通り
| 出資金額 | 特典 | 先着人数 |
| 10万円 ～ 50万円未満 | Amazonギフトカード1,500円 | 500人 |
| 50万円 ～ 100万円未満 | Amazonギフトカード7,500円 | 300人 |
| 100万円 ～ 500万円未満 | Amazonギフトカード15,000円 | 100人 |
| 500万円 ～ 5,000万円未満 | Amazonギフトカード100,000円 | 10人 |
| 5,000万円以上 | Amazonギフトカード1,000,000円 | 5人 |
北参道プロジェクト(TRIAD#4)出資者限定キャンペーン
対象：4月15日までデポジット口座へ事前入金をし、ファンド投資が完了した方
報酬：投資完了額の1%のAmazonギフトカードを贈呈
500名という数字は今までの実績から考えて、1ヶ月あっても埋まるかどうか微妙水準です。
なので、貰える確率の方がかなり高いかと思います！
この記事でわかること
・本ファンドの基本情報
・本ファンドのポイント
・COMMOSUSの実績
・まとめ（投資するべきか）
COZUCHI✖︎COMMOSUS
融資型クラウドファンディングのCOMMOSUSとCOZUCHIが業務提携を発表されました！
これにより、COZUCHIでは法律上取り扱うことが難しかった案件がCOMMOSUSを通して「COZUCHIFAND」という名称で発売されます！
COZUCHIと同様の高利回りですが、知名度差で投資しやすいので、今のうちに登録しておきましょう！
COMMOSUSの詳細↓
北参道プロジェクト(TRIAD#4)の基本情報
| ファンド名 | 北参道プロジェクト(TRIAD#4) |
|---|---|
| 利回り | 8% |
| 運用期間 | 15ヶ月 (2024/4/25運用開始) |
| 募集金額 | 6.8億円 |
| 募集方式 | 先着 |
| 募集期間 | 2024年4月16日12時30分〜 |
| 担保 | あり（根抵当権第1順位） |
| 保証 | あり（個人による連帯保証） |
結論から話しておくと、『投資したい』案件です！
本案件は「年利8%+投資期間15ヶ月」と高利回り案件になります。
担保水準に問題はないですし、借入先もCOZUCHIの1号事業者であるTRIADです。
高年利でもありますし、良い案件かと思います。
２つのキャンペーンも開催されてますしね！
こういったファンド情報はTwitterや利回りカレンダーで共有しているので、よかったらフォローと導入お願いします！
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利回りカレンダー導入はこちら！
【利回りカレンダー】
簡単に導入できる一括管理＋自動更新のファンド情報アプリ！
ポイント
・クラウドファンディングやソーシャルレンディングなどの貸付投資系の「年利・投資期間・先着抽選募集の有無」が1目でわかる。
・googleカレンダーに登録するだけで設定完了(自動更新)
・誰でも簡単に複数社のファンドを把握できる
北参道プロジェクト(TRIAD#4)
ポイント
・本ファンドの概要
・TRIADについて
・担保について
・担保物件について
・キャンペーン情報と埋まり具合
本ファンドの概要
ポイント
・TRIAD社に貸付
・東京都渋谷区に所在する土地及び建物の仕入
・内装工事後に第三者への売却
株式会社TRIADに貸付を行う案件です。
東京都渋谷区に所在する土地及び建物の仕入れ資金及び諸費用に充当する予定です。
内装工事をおこない、第三者への売却を予定しております。
借入金の元本および利息の返済は、対象物件の売却、もしくは同社の自己資金でおこなう計画です。
TRIADについて
ポイント
・COMMOSUSとCOZUCHIの親的な立場
・大幅な増収増益決算
・業務提携もしてるので、悪い案件は提示しないはず？
ご存知の人も多いと思いますが、TRIADはCOZUCHIの1号事業者(ファンド運営会社)であり、COMMOSUSとCOZUCHIの親的な立場にある会社です。
個人的にはCOMMOSUSのTRIAD案件は悪い条件で出されることはないのではないかと考えています。
2023年2月期の売上は約127億円（前期比242.1%）、営業利益は約20億円（前期比431.3%）と、大幅な増収増益決算となっております。
COZUCHIを使って、順調に規模を拡大しているようです。
本案件が成功しなくても、TRIADの自己資金での弁済は充分に可能ではないかと考えています。
また下記に今までのTRIAD案件解説記事も載せておきます
白金台事業用地プロジェクト(TRIAD#1)
湯島事業用地Ⅰ(TRIAD#2)
東中野事業用地(TRIAD#3)
もちろん案件は成功してほしいですが、ソシャレンの場合は担保＆貸付先自己資金で弁済できるかどうかで安全性が決まると考えています。
案件の詳細についても見ていきましょう。
担保について
ポイント
・対象物件を不動産担保
・抵当権第1順位
・LTVは79.9%
対象物件に対して抵当権第1順位を設定します。
対象物件の評価額は8億5,100万円で、LTVは79.9%となっています。
同業他社の上場企業子会社であるAGクラウドファンディングなどではLTV85％以下を出資基準にしており、大丈夫な水準かと思います。
＊AGクラウドファンディングの詳細はこちら
また外部不動産鑑定士による簡易評価額に、一定の掛け目を入れ算出した評価額を採用しているようです。
実際には見た目よりも安全性は高めかもしれません。
LTVとは？
loan to valueの略称で、借入金の安全度を測る指標です。貸付の対象となる物件の評価額と、実際の貸付金額の比率をあらわし、一般的には以下の式で計算されます。
LTV=貸付残高/担保評価額
例えば、不動産の評価額が100万円で、70万円の融資を行う場合、LTVは70%となります。
担保物件について
ポイント
・北参道駅、千駄ヶ谷駅、国立競技場駅から徒歩圏内
・立地が良くて売りやすそうな案件
対象物件は、東京メトロ副都心線「北参道駅」、JR中央・総武線「千駄ヶ谷駅」、都営大江戸線「国立競技場駅」の3駅から徒歩圏内となっています。
詳しい立地情報などは記されていませんが、立地は良いように思えます。
渋谷区エリアのそこそこの立地であれば、15ヶ月間で価格減少もしにくいでしょうし、何かあった時にも売りやすいかと思います。
キャンペーン情報
ポイント
新規登録キャンペーン
期間：2024年3月22(金)〜4月30日(火)まで
対象：期間中に新規登録して投資
報酬：下記表
北参道プロジェクト(TRIAD#4)出資者限定キャンペーン
対象：4月15日までデポジット口座へ事前入金をし、ファンド投資が完了した方
報酬：投資完了額の1%のAmazonギフトカードを贈呈
| 出資金額 | 特典 | 先着人数 |
| 10万円 ～ 50万円未満 | Amazonギフトカード1,500円 | 500人 |
| 50万円 ～ 100万円未満 | Amazonギフトカード7,500円 | 300人 |
| 100万円 ～ 500万円未満 | Amazonギフトカード15,000円 | 100人 |
| 500万円 ～ 5,000万円未満 | Amazonギフトカード100,000円 | 10人 |
| 5,000万円以上 | Amazonギフトカード1,000,000円 | 5人 |
気になる埋まり具合ですが、1番投資家数が多いと思われる『10万円~50万円、50万円~100万円』の500人と300人について言及します。
過去例としてCOZUCHIの先着500名の登録のみでアマギフ2000円のキャンペーンなどでは最終日まで開催されていました。
このことから、これだけの『登録＋投資』の人数を集めるのは難しいのではないかな？と思っており、低価格帯は貰える可能性が高いと思います。
逆に5000万以上とかは凄すぎてわからないです。
そんな人がポンポンいるようにも思えないですが、、
＊ちなみにCOZUCHIの登録キャンペーンは今も人数とか内容変えて実施中です。
COZUCHIキャンペーン詳細はこちら
それに加えて
北参道プロジェクト(TRIAD#4)出資者限定キャンペーン
対象：4月15日までデポジット口座へ事前入金をし、ファンド投資が完了した方
報酬：投資完了額の1%のAmazonギフトカードを贈呈
も開催しております。
２つ合わせれば非常に高利回りな超激アツファンドになりますね！
COMMOSUSの実績
過去の利回り実績
2023/3月時点で年利6%以上のファンドの組成確率は37%でした。
これはCAMPFIRE Ownersの時からの全てのファンドで算出しています。
最近はCOZUCHIとの業務提携があったためか、比較的年利6%以上のファンドが増えてきている印象です。
過去の投資期間実績
2023/3月時点では激アツファンド水準である期間12ヶ月以下の確率は93%と非常に高くなっています。
基本的には11ヶ月ファンドでの組成が多い印象です。
まとめ（投資するべきか）
結論
・投資したい案件
理由
・高利回り
・担保も問題なさそう
・TRIAD案件
・キャンペーン適応ならさらに激アツ
結論から話しておくと、『投資したい』案件です！
本案件は「年利8%+投資期間15ヶ月」と高利回り案件になります。
担保水準に問題はないですし、借入先もCOZUCHIの1号事業者であるTRIADです。
高年利でもありますし、良い案件かと思います。
２つのキャンペーンも開催されてますしね！
新規登録キャンペーン開催中！
期間：2024/3/22~4/30
対象：新規登録＋投資
＊先着制度
報酬：Amazonギフト券を下記表の通り
| 出資金額 | 特典 | 先着人数 |
| 10万円 ～ 50万円未満 | Amazonギフトカード1,500円 | 500人 |
| 50万円 ～ 100万円未満 | Amazonギフトカード7,500円 | 300人 |
| 100万円 ～ 500万円未満 | Amazonギフトカード15,000円 | 100人 |
| 500万円 ～ 5,000万円未満 | Amazonギフトカード100,000円 | 10人 |
| 5,000万円以上 | Amazonギフトカード1,000,000円 | 5人 |
北参道プロジェクト(TRIAD#4)出資者限定キャンペーン
対象：4月15日までデポジット口座へ事前入金をし、ファンド投資が完了した方
報酬：投資完了額の1%のAmazonギフトカードを贈呈
500名という数字は今までの実績から考えて、1ヶ月あっても埋まるかどうか微妙水準です。
なので、貰える確率の方がかなり高いかと思います！
