【COMMOSUS】
江戸川区葛西プロジェクトの投資考察！
COMMOSUSから新しいファンドの公開です！
江戸川区葛西プロジェクト (不動産担保ファンド)ですね！
利回り・貸付先・担保ついて詳しく解説していきます。
＊１営業日で口座開設されるので9/16の午前中くらいまでに登録すれば間に合うかと思います
この記事でわかること
・本ファンドの基本情報
・本ファンドのポイント
・COMMOSUSの実績
・まとめ（投資するべきか）
COZUCHI✖︎COMMOSUS
融資型クラウドファンディングのCOMMOSUSとCOZUCHIが業務提携を発表されました！
これにより、COZUCHIでは法律上取り扱うことが難しかった案件がCOMMOSUSを通して「TRIAD FAND」という名称で発売されます！
COZUCHIと同様の高利回りですが、知名度差で投資しやすいので、今のうちに登録しておきましょう！
COMMOSUSの詳細↓
江戸川区葛西プロジェクト (不動産担保ファンド)
| ファンド名 | 江戸川区葛西プロジェクト (不動産担保ファンド) |
|---|---|
| 利回り | 7% |
| 運用期間 | 8ヶ月 (2024/9/30運用開始) |
| 募集金額 | 3.85億円 |
| 募集方式 | 先着 |
| 募集期間 | 2024年9月17日12時30分〜 |
| 担保 | あり（根抵当権第1順位） |
| 保証 | あり（個人による連帯保証） |
結論から話しておくと、『投資してもよい』案件です！
本案件は「年利7%+投資期間8ヶ月」と高利回り案件になります。
根抵当権第1順位で担保設定でLTV=74.9%。
貸付先の直近の財務情報では、黒字化&高自己資本比率である。
物件が売却できる可能性は高そうですし、８ヶ月での倒産リスクも少なく思えるので、良い案件かと。
＊担保物件詳細不明なのが懸念点です。
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【利回りカレンダー】
簡単に導入できる一括管理＋自動更新のファンド情報アプリ！
ポイント
・クラウドファンディングやソーシャルレンディングなどの貸付投資系の「年利・投資期間・先着抽選募集の有無」が1目でわかる。
・googleカレンダーに登録するだけで設定完了(自動更新)
・誰でも簡単に複数社のファンドを把握できる
江戸川区葛西プロジェクト (不動産担保ファンド)
ポイント
・本ファンドの概要
・HRN合同会社について
・担保について
・担保物件について
本ファンドの概要
ポイント
・HRN合同会社に貸付
・不動産の購入資金
・バリューアップ後に売却
HRN合同会社に貸付を行う案件です。
東京都江戸川区に所在する不動産の購入資金及び諸費用に充当する予定です。
バリューアップを行い、第三者への売却を予定しております。
借入金の元本および利息の返済は対象物件の売却資金でおこなう計画です。
HRN合同会社
ポイント
・2007年設立の不動産会社
・直近の決算は黒字
・自己資本比率もそこそこ
HRN合同会社は、2007年設立の不動産会社の不動産会社で、大手デベロッパーが主要顧客となっています。
ログイン後情報のため、詳しく話せませんが、直近の決算では売上と利益が回復しており黒字となっています。
また、自己資本比率が大幅に向上しており、財務の健全性も高まっています。
企業の経営はポジティブな方向に向かっていると評価しました。
詳しくはログインして財務状況をみてください。
担保について
ポイント
・対象物件を不動産担保
・抵当権第1順位
・LTVは74.9%
対象物件に対して根抵当権第1順位を設定します。
対象物件の評価額は5.14億円で、融資額が3.85億円ですのでLTVは74.9%となっています。
同業他社の上場企業子会社であるAGクラウドファンディングなどではLTV85％以下を出資基準にしており、大丈夫な水準かと思います。
＊AGクラウドファンディングの詳細はこちら
LTVとは？
loan to valueの略称で、借入金の安全度を測る指標です。貸付の対象となる物件の評価額と、実際の貸付金額の比率をあらわし、一般的には以下の式で計算されます。
LTV=貸付残高/担保評価額
例えば、不動産の評価額が100万円で、70万円の融資を行う場合、LTVは70%となります。
担保物件について
ポイント
・東京メトロ東西線「葛西駅」から徒歩8分に位置
・既に大手デベロッパーからの購入意思も確認
本物件は東京メトロ東西線「葛西駅」から徒歩8分に位置する物件となっており、詳しい物件詳細は伏せられています。
葛西駅から大手町駅へは直通で17分程度。都内主要駅は30分前後であり、通勤や通学には便利なエリアとなっています。
既に大手デベロッパーからの購入意思も確認できていることから、売却の可能性は高いように思えますし、悪くない物件かと思います。
おそらく物件詳細の開示は、物件売買の影響の可能性などを考えて出来なかったものと考えています。
やばい物件だから開示していない訳ではないかと。
COMMOSUSの実績
過去の利回り実績
2024/5月時点で年利6%以上のファンドの組成確率は68%でした。
これは最近のファンドを反映させるために、直近５０件の実績で算出しています。
最近はCOZUCHIとの業務提携があったためか、比較的年利6%以上のファンドが増えてきている印象です。
過去の投資期間実績
2024/5月時点では激アツファンド水準である期間12ヶ月以下の確率は86%と非常に高くなっています。
まとめ（投資するべきか）
結論
・投資してもよい案件
理由
・高利回り
・自己資本比率も高く直近では黒字会社
・担保物件も問題ない内容に思える
結論から話しておくと、『投資してもよい』案件です！
本案件は「年利7%+投資期間8ヶ月」と高利回り案件になります。
根抵当権第1順位で担保設定でLTV=74.9%。
貸付先の直近の財務情報では、黒字化&高自己資本比率である。
物件が売却できる可能性は高そうですし、８ヶ月での倒産リスクも少なく思えるので、良い案件かと。
＊担保物件詳細不明なのが懸念点です。
