Re-plan Fundingの評判！
ファンド実績や運営調査！
Re-plan Fundingの評判は？
過去案件を解析し、強みと弱みを解説！
また運営元の解析や投資したい案件の特徴を記載しています。
【利回りカレンダー】
簡単に導入できる一括管理＋自動更新のファンド情報アプリ！
ポイント
・クラウドファンディングやソーシャルレンディングなどの貸付投資系の「年利・投資期間・先着抽選募集の有無」が1目でわかる。
・googleカレンダーに登録するだけで設定完了(自動更新)
・誰でも簡単に複数社のファンドを把握できる
この記事でわかること
・Re-plan Fundingとは？
・メリットや特徴
・デメリットとリスク
・投資したいファンド条件
・Re-plan Fundingのファンド実績
・怪しい・怪しいの評判や口コミの真相
・キャンペーン情報
Re-plan Funding
| サービス名 | Re-plan Funding |
| 社名 | 株式会社リプラン |
| 代表取締役 | 三浦 洋平 |
| 本店所在地 | 神奈川県横浜市港北区新横浜3丁目6-12 日総第12ビル210 |
| 利回り実績 | 年利8.5%~10% |
| 公式サイト | 公式HPはこちら |
Re-plan Fundingは、株式会社リプランによって運営される不動産クラウドファンディングサービスです。
障がい者の自立支援・空き家活用を主とした投資であり、障がい者グループホームファンドが組成されています。
借入併用型ファンドでの組成が多く、その分利回りも高めとなっています。
不動産クラファンにかかる免許が小規模不動産特定共同事業ですので、上限出資が100万円なのには注意が必要です。
直近のファンド情報！
Re-plan Funding5号ファンド
「神奈川県茅ケ崎市新築グループホーム」
・年利11%
・期間7ヶ月
・抽選
・3/1~14
〜ワンポイント解説〜
借入併用案件
優先：35.16%
劣後：11.72%
借入：53.13%
初の開発型のファンド。
介護サービス包括型の障がい者グループホームを建設して売却する案件で、運営の本業の部分である。
ただし、資金拘束期間がファンド運用の前後合わせて約2ヶ月あることを考えると、実質利回りは8.55%程度。
Re-plan Fundingの仕組み
Re-plan Fundingの仕組みは不動産クラウドファンディングです。
下図のような仕組みでは運営されています。
一度投資すれば自動的にファンドから分配金が支払われ、満期になると元本が返済されます。
仲介業者が間に入り、「不特定多数の個人投資家」からお金を集めて「選定された不動産」に投資するという認識ですね
Re-plan Fundingの特徴
特徴(メリット)
・高利回り案件もある
・借入併用で利回りが高い
・短期案件が中心
・優先劣後方式
・障がい者グループホームファンドがある
・マスターリース契約の案件も多い
高利回り案件もある
ポイント
・年利8.5%~10%の利回り
・今後のファンドにも期待
Re-plan Fundingは年利8.5%~10%の利回りの募集実績があります。
いずれもインカム型の障がい者グループホームファンドを中心に組成されており、高い利回りを提供しています。
ただし、借入併用型の案件も多く、レバレッジ効果で利回りを上げているので、その分リスクも高くなっています。
借入併用で利回りが高い
ポイント
・金融機関からの借り入れを行なっている
・レバレッジ効果で利回りが上昇
・返済順位は借入、優先投資家(我々)、劣後投資家(運営)の順番
金融機関ローンを使っている、借入併用型案件を組成していることが多いです。
借り入れを行えばレバレッジ効果で利回りが上昇する一方で、返済順位的に有事の際は借入から返済されるので、リスクも上がります。
とはいえ、障がい者グループホーム案件の固さを考えるとメリットが大きいと思います。
【例】
投資家資金1億円、利回り4％の物件を運営したとします。
ローン金利が2％で50%借入した場合と通常運営の場合の差をみてみましょう
＊借入割合やローン金利は概算です
| 通常クラファン | 借入併用型ファンド |
|---|---|
| 投資家資金：１億円 | 投資家資金：１億円 ローン：１億円 |
| 不動産取得：１億円 | 不動産取得：２億円 |
| 家賃：400万円 | 家賃：800万円 ローン：−200万円 |
| 配当：400万円 利回り4% | 配当：600万円 利回り6% |
短期案件が中心
ポイント
・短期案件が中心
・期間12ヶ月以下のファンド
Re-plan Fundingでは短期の12ヶ月以下の案件が中心に組成されています。
まだまだファンド数が少ないですが、全て1年以下の案件で組成しているため、今後も1年以下の案件が多くなると予想されます。
優先劣後方式
ポイント
・優先劣後方式
・損失はRe-plan Fundingから受ける
簡単に優先劣後システムを説明すると
何か問題があり投資物件価値が減少した場合「劣後出資者(Re-plan Funding)」が先に損失を被り、その後に「優先出資者(個人投資家)」が損失を受ける仕組みです。
そのため少しの損失であればRe-plan Fundingが損失を被るだけで投資家が損失を被ることはないということですね。
ただし注意点として、ここの会社は
・借入額(50%)
・優先出資額(45%)
・劣後出資額(5%)
の際に借り入れ金額を含めずに劣後比率を計算するので、上記の場合だと劣後比率10%と表示されます。
投資の際は借り入れ金額を含めた劣後割合を認識しておくことを推奨します。
障がい者グループホームファンドがある
ポイント
・障がい者グループホームファンドが多い
・収支が比較的安定しやすい事業
・運営元はグループホーム開発や運営実績も
障がい者グループホームを運営するインカムメインの案件が多くなっています。
障がい者グループホームの収入源は『国からの報酬（公費）』と『家賃』となっており、だいたい７割が国からの公費なので、比較的収益が安定しやすいのが特徴です。
運営元もグループホームの開発&運営実績もあるようです。
マスターリース契約の案件も多い
ポイント
・マスターリース(賃料固定)契約
・入居者数によって配当が増減しない
・マスターリース契約先は子会社などではなさそう
障がい者グループホームの案件にはマスターリース契約が結ばれていることが多そうです。
この契約は賃料固定契約と言われることもあり、間に不動産会社などに一括で借りてもらうことで、入居者数によって賃料が増減しなくなります。
その結果、配当も安定的になるので、不動産クラファンでは好感されることが多いです。
Re-plan Fundingのデメリット
デメリット
・元本割れリスクはある
・すぐに換金できない
・入出金手数料がかかる
・小規模不動産特定共同事業である
元本割れリスクはある
ポイント
・元本保証があるわけではない
Re-plan Fundingが固い案件を目指していると言っても、元本保証はありません。
しかし上記で紹介した通り、「優先劣後構造」などの投資家のリスクを極力下げるように対策が講じられています。
すぐに換金ができない
ポイント
・原則投資期間中の換金はできない
こういったソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングのような投資では、基本的に元本の返還は満期まで受け取れません。そのため長期のファンドはリスクが高く、短期ファンドへの投資をお勧めしています。
やむを得ない事象がある場合は直接連絡する必要があります。
入出金時の振り込み手数料
ポイント
・入金手数料は投資家負担
・出金手数料もRe-plan Funding負担？
Re-plan Fundingでは入金手数料は投資家負担となっています。
出金手数料はRe-plan Funding負担となっております。
※よくある質問には入金についてしか書かれていませんでした。
小規模不動産特定共同事業である
ポイント
・小規模不動産特定共同事業
・投資家1人当たりの出資額が100万円まで
小規模不動産特定共同事業として運営されているため多くの不動産クラファンが登録している不動産特定共同事業１号２号の会社とは以下の点が違います。
・資本金が1000万円でOK
＊1号は1億必要
・投資家1人当たりの出資額が100万円まで
・全ての投資家からの出資額が1億円以内
特に100万円制限は『あれ？投資できない！なんで！？』となりやすいので、注意しておきましょう。
Re-plan Fundingで投資したいファンド条件
投資すべきファンド条件
・利回りは8.5％以上の案件
＊借入併用の場合
上記の条件はに限らず、全てのほったらかし投資で言える条件だね。
こういった不動産クラウドファンディングやソーシャルレンディングは激アツ案件以外はスルーして、美味しいところだけ食っていくのがじぇいのスタイルだね。
ただし上記の条件のような激アツ案件は出現確率が少ないのも事実だね。
それでも投資できる理由は複数のクラウドファンディング会社を常にチェックしているからだね。
毎日ファンド情報見ている時間がない！という声をお聞きしたので、、
googleカレンダー上で、じぇいが監視している会社のファンド情報が自動更新＋一括管理できる「利回りカレンダー」というツールを作りました！
Re-plan Fundingの実績
| ファンド | 年利 | 期間 |
|---|---|---|
| 1号ファンド | 年利8.5% | 期間12ヶ月 |
| 2号ファンド | 年利9.5% | 期間12ヶ月 |
| 3号ファンド | 年利9% | 期間12ヶ月 |
| 4号ファンド | 年利10% | 期間6ヶ月 |
まだ全体としてのファンド数が少ないですが、期間は短めで利回りも高い案件が並んでおります。
危ない・怪しいの評判や口コミの真相
googleなどでRe-plan Fundingと検査すると「Re-plan Funding危ない」「Re-plan Funding怪しい」などの予測変換がでてきます。
実際のところRe-plan Fundingは怪しいのかを検証していきます。
結論
・Re-plan Fundingは健全
正直予測変換に関しては、認知度の低いクラウドファンディング会社は全てでてくるので問題無いかと思います。
Re-plan Fundingの運営元の解析、SNSでの口コミ調査を実施してみました。
株式会社リプラン
Re-plan Fundingは株式会社リプランによって運営されています。
物件開発数としては2020年に会社を設立してから45件あります。
＊2023/12月時点
また運営事業としてはグループホーム開発や運営だけではなく、事業者への貸付やファクタリングも行っているようです。
公式の会社説明資料をみると、ソシャレンも行う示唆がありました。
貸付などしているようですし、その辺のノウハウもあるのかもしれません。
| 名称 | 株式会社リプラン |
|---|---|
| 英語表記 | Replan Co., Ltd. |
| 設立日 | 2020年7月7日 |
| 代表者 | 三浦 洋平 |
| 事業内容 | 不動産活用事業及び障がい福祉サービス事業 |
| 電話番号 | 045-550-7335 |
| 本店所在地 | 神奈川県横浜市港北区新横浜3丁目6-12日総第12ビル210 |
| 宅地建物取引業免許 | 神奈川県知事（1）第032170号 |
SNS上での口コミや評判
高利回り案件が魅力
今後も継続してファンド出して欲しい。
社会貢献にもなる。
口コミでは主に
・高利回りの障がい者グループホーム事業
・社会貢献できる
上記2点がよくみられる口コミでした。
キャンペーン情報
入会キャンペーンなどお得な情報がある場合はここに表記しておきます。
キャンペーン情報
特にキャンペーンは開催しておりません。
何かあり次第、ここに表示します。
まとめ
ポイント
・年利8.5%~10%の高利回り
・短期案件が主
・ファンド数は少なめ
・介護事業に投資できる
Re-plan Fundingは、株式会社リプランによって運営される不動産クラウドファンディングサービスです。
障がい者の自立支援・空き家活用を主とした投資であり、障がい者グループホームファンドが組成されています。
借入併用型ファンドでの組成が多く、その分利回りも高めとなっています。
不動産クラファンにかかる免許が小規模不動産特定共同事業ですので、上限出資が100万円なのには注意が必要です。
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