LEVECHYファンド4号！
募集金額約4億の年利7%案件の解説
不動産クラウドファンディングの中でも『レベル違いな安全性と高配当が可能』なLEVECHY (レベチー)！
想定年利7%のLEVECHYファンド4号について考察します。
結論
できれば投資したい！
非常に年利も高いですが、正直テナント誘致の難易度などは不明瞭なところもあります。
募集金額も大きいので当選しやすいかと思います！
＊僕は投資するつもりです
この記事でわかること
・本ファンドの基本情報
・本ファンドのポイント
・LEVECHYファンドの強み
・まとめ（投資するべきか）
本記事はファンド情報の考察記事です。
LEVECHYのまとめ記事は別にありますので、こちらをご覧ください。
LEVECHY (レベチー)の評判！安全性と年利が高い理由！
↑最新ファンド情報もこちらに記載しています！
LEVECHYファンド4号の基本情報
| ファンド名 | LEVECHYファンド4号 |
|---|---|
| 利回り | 想定年利7% |
| 運用期間 | 18ヶ月 (2023/10/17運用開始) |
| 募集金額 | 約4億円 |
| 募集方式 | 抽選 |
| 募集期間 | 2023年9月21～27日 |
| 金融機関ローン割合 | 有(約4.4億) |
| 備考 | 特に無し |
| ファンド運営 | ジャパン・プロパティーズ株式会社 |
結論から話しておくと、投資すべきな案件です。
非常に年利も高く、リスクも低めと考えているからです。
こういったファンド情報はTwitterや利回りカレンダーで共有しているので、よかったらフォローと導入お願いします！
Twitterはこちら！
利回りカレンダー導入はこちら！
【利回りカレンダー】
簡単に導入できる一括管理＋自動更新のファンド情報アプリ！
ポイント
・クラウドファンディングやソーシャルレンディングなどの貸付投資系の「年利・投資期間・先着抽選募集の有無」が1目でわかる。
・googleカレンダーに登録するだけで設定完了(自動更新)
・誰でも簡単に複数社のファンドを把握できる
LEVECHYファンド4号のポイント
ポイント
・ファンド概要
・安定した稼働率
・リーズナブルな仕入れ
・EXIT戦略について
・レバレッジ効果による高利回りの実現
・「倒産隔離」と「信託保全」がされている
ファンド概要
ポイント
・マンション一棟を対象
・新宿駅や渋谷駅からも電車で30分ほどの立地
・若葉台駅から徒歩4分
・はるひ野駅から徒歩6分
神奈川県川崎市麻生区に位置するマンション一棟を対象としています。
京王相模原線の若葉台駅から徒歩4分、小田急多摩線のはるひ野駅から徒歩6分の立地です。
若葉台駅は新宿駅や渋谷駅から約30分圏内となっており、都心への通勤や通学も可能なエリアです。
ベッドタウンエリアの駅近マンションが今回の投資対象だね。
安定した稼働率
ポイント
・24戸の住居と1階の店舗用テナント
・22室が現在稼働
・入居者の出入りは比較的少ない
本物件には24戸の住居と1階の店舗用テナントがあります。
住居については、2023年12月に退去予定のオーナー使用住居以外の22室が現在全て満室で稼働しています。
さらに入居者の出入りは比較的少なく、安定した稼働率が特徴です。
テナントはどうなん？ということで、そこについて解説していきます！
リーズナブルな仕入れ
ポイント
・1階が店舗用テナントとなっており、12月中旬に退去が予定
・そのおかげで物件価値が減少しリーズナブルに仕入れできる
本物件は1階が店舗用テナントとなっており、12月中旬に退去が予定されています。
1階の店舗区画面積が全体の面積に占める割合が高く、店舗リーシングに強みを持たない不動産事業者や一般の投資家には取得へのハードルが高いです。
この状況のため、比較的リーズナブルな価格での仕入れが可能と思われます。
EXIT戦略について
ポイント
・1階の店舗区画にテナントを適正な賃料で誘致
・物件の価値を向上させた上でのEXIT戦略
・創業以来10年以上リーシングを主力
・テナント誘致の難易度は正直不明瞭
1階の店舗区画にテナントを適正な賃料で誘致し、物件の価値を向上させた上でのEXIT戦略を見込んでいます。
LEVECHYの運営会社であるジャパン・プロパティーズ株式会社は、創業以来10年以上リーシングを主力としています。
強みを活かして、リーズナブルな仕入れからバリューアップまでの戦略を想定しているようです。
豊富なノウハウと知見を蓄積してきたからできることだね。
テナント誘致の難易度は素人には正直不明瞭なところもありますが、、
レバレッジ効果による高利回りの実現
ポイント
・金融機関ローンで約50%融資
・レバレッジにより利回り増大効果
・銀行融資を受けられる物件である
本物件は投資家から約4億万円、金融機関ローンから約4.4億円の投資を受け運営されます。
他社の不動産クラファンと違いローンを使用することで、利回りを大幅に上げています。
下記がローン使用時の例になります。
今回の第4号ファンドをこの式に当てはめると
通常のクラファンでは利回り5.2%のファンドのはずが、想定年利7%のファンドに進化させて販売されています。
＊今回のローン金利は3.5%でした
銀行が融資をしても良いという判断した物件というのも評価ポイントだね。
「倒産隔離」と「信託保全」がされている
ポイント
・SPCスキームの醍醐味
・「倒産隔離」と「信託保全」
不動産特定共同事業3号4号の許可を取ることで、SPCスキームによる『倒産隔離と信託保全』を実現しています。
これの内容を解説していきます。
【倒産隔離】
LEVECHYでは不動産名義が運営会社ではなくSPC(特別目的会社)になっています。
これによって、運営会社と投資家の皆様の資産が切り離され、運営会社が倒産した場合においても投資家の資産が保護されます。
【信託保全】
投資家から集めた資金は信託銀行口座にて管理され、運営開始後はSPC口座にて管理されます。
これにより、LEVECHYが倒産した場合でも、投資資金や配当金が守られることになります。
LEVECHYファンドの強み
LEVECHYの強み
・ローンによる高利回りの実現
・SPC(特別目的会社）による倒産隔離と信託保全
不動産特定共同事業3号4号の許可を受けることでレベル違いな安全性と高配当性能を確立した不動産クラウドファンディング会社です。
『ローンによる恩恵とリスク』『SPCによる倒産リスクの排除の意味』を下記記事で詳しく解説しています。
LEVECHYのファンドスキームを詳しく知りたい方は読んでみてください。
LEVECHYをもっと詳しく
まとめ（投資するべきか）
結論
・できれば投資したい！
理由
・想定年利7%と高利回り
・募集金額約4.4億なので当選もできそう
・期間は少し長めだが倒産隔離されている
・SPCスキームを活用
『想定年利7%+期間18ヶ月』は好条件のファンドかと思います。
期間は長めですが、SPCによる倒産隔離もされていますので、目を瞑れます。ただし、テナント誘致の難易度などは不明瞭なところもあります。
その点から『できれば投資したい』とさせていただきました。
＊僕は投資するつもりです
