【CAPIMA】システム開発企業支援債権担保ローンファンドの投資考察

今回はCAPIMAからの案件
システム開発企業支援債権担保ローンファンド
について投資考察しました！

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この記事でわかること
・本ファンドの基本情報
 ・本ファンドのポイント
 ・CAPIMAの実績
 ・まとめ（投資するべきか）

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渋谷区松濤一棟レジデンスの基本情報
システム開発企業支援債権担保ローンファンド
CAPIMAの実績
まとめ（投資するべきか）

渋谷区松濤一棟レジデンスの基本情報

ファンド名	システム開発企業支援債権担保ローンファンド
利回り	6% →キャンペーン込みで年利8.1%相当＊20万円出資時
運用期間	11ヶ月(2023/9/28運用開始)
募集金額	約5000万円
募集方式	先着
募集期間	2023年9月19日～26日
担保	金銭債権担保
投資先	株式会社セレーネ

今回は利回り6％と高利回り案件となっています。
年利6%は魅力的ですし、担保の設定もしっかりとできていると感じました。
以上の点から『資金的余裕があるなら投資OK！』とさせていただきました。

キャンペーン適応の人なら年利8%相当になるので、その場合は投資すべき案件かと思います！
内容についてはこれからしっかり解説していきます！

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システム開発企業支援債権担保ローンファンド

本ファンドの概要
株式会社セレーネとは
担保は貸付先が保有する売掛金
担保評価額及び保全措置について

本ファンドの概要

ポイント
・投資先は株式会社セレーネ
・「運転資金」を資金使途

株式会社セレーネ に対して、ITエンジニアを採用・育成し最先端技術を導入していくための「運転資金」を資金使途として貸付を行います。
後程説明しますが、担保設定はしっかりされている状況です。
貸付の弁済については、金融機関による借換え、または自己資金にて返済の予定です。

貸付先	株式会社セレーネ
貸付元本	50,000,000円
貸付タイプ	シニアローン
貸付期間	11ヶ月
返済予定日	2024/08/30
利払方法	毎四半期
利率	6.0%（年利・税引き前）
元本返済方法	満期一括
担保・保証	金銭債権担保

株式会社セレーネとは

ポイント
・システム開発を手掛ける企業
・大規模かつ分散された業種・セクターのクライアント

株式会社セレーネは、10年以上の実績を有する主としてシステム開発を手掛ける企業です。
ビジネスサイクルに関わる様々なニーズをトータルでサポートするために、パッケージ化されたシステムに限らず、提案の段階で綿密な要件定義や基本構想を固めたうえで、顧客の課題に対応できるようフルスクラッチによるシステムを提供しています。
以下が実際の実績一覧になります。

取引先（SIer）は独立系ですが、大手のグローバルコンサルティングファーム・大手商社のグループ企業・医療機器やアパレルなどのメーカー・官公庁が所管する特殊法人のグループ企業など、大規模かつ分散された業種・セクターのクライアントを有しています。

担保は貸付先が保有する売掛金

ポイント
・貸付先が保有する売掛金に対して担保を設定

貸付先が保有する売掛金に対して担保を設定することにより保全しています。
売掛金とは、将来的に代金の支払いを受ける権利のことです。
返済不可能になった場合はこの売掛金から資金を回収することになります。

つまり担保設定されている『売掛金の量』が適切であれば本ファンドの安全性は高くなるということです。
その点について解説していきます。

担保評価額及び保全措置について

ポイント
・売掛金は一定のディスカウント率を考慮した担保価値を算出
・担保価値が貸付金額を上回る様に担保設定

売掛金は、一定のディスカウント率を考慮した担保価値を算出し、貸付の期間において担保価値が貸付金額を上回る様に担保設定されます。
取引先より入金されることで売掛金が減少した場合は、担保評価額が常に貸付金額を上回るように新規の取引（売掛金）に対して必ず担保設定をおこないます。

前述した通り、大規模かつ分散された業種・セクターのクライアントがいます。
そのため、取引先（SIer）は安定的な事業運営がされているようです。

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CAPIMAの実績

ファンド名	年利	投資期間
1号ファンド	6%	12ヶ月
2号ファンド	4%	12ヶ月
3号ファンド	4%	12ヶ月
4号ファンド	4%	11ヶ月
5号ファンド	5%	6ヶ月
6号ファンド	5%	11ヶ月
7号ファンド	8%	11ヶ月
8号ファンド	6%	11ヶ月
9号ファンド	8%	11ヶ月