LEVECHYファンド1号！
年利10%の初回案件の投資考察！
不動産クラウドファンディングの中でも『レベル違いな安全性と高配当が可能』なLEVECHY (レベチー)！
想定年利10%のLEVECHYファンド1号について考察します。
結論
投資すべき案件！
非常に年利も高く、リスクも低めと考えているからです。
この記事でわかること
・本ファンドの基本情報
・本ファンドのポイント
・LEVECHYファンドの強み
・まとめ（投資するべきか）
本記事はファンド情報の考察記事です。
LEVECHYのまとめ記事は別にありますので、こちらをご覧ください。
LEVECHY (レベチー)の評判！安全性と年利が高い理由！
↑最新ファンド情報もこちらに記載しています！
LEVECHYファンド1号の基本情報
| ファンド名 | LEVECHYファンド1号 |
|---|---|
| 利回り | 想定年利10% |
| 運用期間 | 12ヶ月 (2023/6/30運用開始) |
| 募集金額 | 約6200万円 |
| 募集方式 | 抽選 |
| 募集期間 | 2023年6月6～19日 |
| 金融機関ローン割合 | 約49%(6000万円) |
| 備考 | 金融機関ローンあり |
| ファンド運営 | ジャパン・プロパティーズ株式会社 |
結論から話しておくと、投資すべきな案件です。
非常に年利も高く、リスクも低めと考えているからです。
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LEVECHYファンド1号のポイント
ポイント
・好アクセスな山手線内の立地
・稼働は安定している
・市場相場より安く仕入れに成功
・レバレッジ効果による高利回りの実現
好アクセスな山手線内の立地
ポイント
・大塚駅から徒歩5分の物件
・市場価値も高い物件
大塚駅から徒歩5分の本物件は、山手線内の城北エリアに位置しており、池袋駅からも1駅で新宿や渋谷へのアクセスが良いです。
また、山手線では乗降客数が多く、代々木駅に次ぐ数を誇っています。
近年では、大塚駅北口を中心に再開発が進められており、「東京大塚のれん街」と「星野リゾート OMO5 東京大塚」がオープンし、若者を中心に賑わいを見せています。
大塚エリアは利便性が高く、それに応じて物件の市場価値も高くなりますね。
稼働は安定している
ポイント
・2014年12月から稼働率100%
・オフィスは需要に対して供給が少ない
本物件は2014年12月に取得して以降、100％稼働を維持しています。
大塚の駅近エリアのオフィスは需要に対して供給が少ないため、退去が発生したとしても早期に稼働を回復させることができると考えています。
おそらく第一号ファンドだから、もともとLEVECHYが持っていた物件をクラファン化した形だね。
最初から入居者がいるのは良いね！
市場相場より安く仕入れに成功
ポイント
・市場相場より安く仕入れに成功
LEVECHYによると『仕入れに際して、前オーナーの早く売却したいというニーズに素早く応えたことで、市場相場より安く仕入れに成功』とのことです。
実際にどの程度相場より安く仕入れているのかはわかりませんでした。
『安く購入して、高く売る』が不動産の鉄則だからね。
安く仕入れられている分、売却時に利益が出る可能性は当然高くなるよ。
レバレッジ効果による高利回りの実現
ポイント
・金融機関ローンで約50%融資
・レバレッジにより利回り増大効果
・銀行融資を受けられる物件である
本物件は投資家から6200万円、金融機関ローンから6000万円の投資を受け運営されます。
他社の不動産クラファンと違いローンを使用することで、利回りを大幅に上げています。
下記がローン使用時の例になります。
今回の第一号ファンドをこの式に当てはめると
通常のクラファンでは利回り6%のファンドのはずが、想定年利10%のファンドに進化させて販売されています。
＊ローン金利は2%と仮定
銀行が融資をしても良いという判断した物件というのも評価ポイントだね。
LEVECHYファンドの強み
LEVECHYの強み
・ローンによる高利回りの実現
・SPC(特別目的会社）による倒産隔離と信託保全
不動産特定共同事業3号4号の許可を受けることでレベル違いな安全性と高配当性能を確立した不動産クラウドファンディング会社です。
『ローンによる恩恵とリスク』『SPCによる倒産リスクの排除の意味』を下記記事で詳しく解説しています。
LEVECHYのファンドスキームを詳しく知りたい方は読んでみてください。
LEVECHYをもっと詳しく
まとめ（投資するべきか）
結論
・投資すべき！
理由
・想定年利10%と高利回り
・リスクは少ないと判断
・第一号ファンドなので、転けさせないとは思う
・SPCスキームを活用
『想定年利10%+期間12ヶ月』はかなりの好条件のファンドかと思います。
不動産クラウドファンディング業界でもこれだけの水準のファンドは稀です。
また、内容的にもリスクは少ないと判断しているので『投資すべき案件』とさせていただきました。
