【COZUCHI】
京都 “node hotel”の投資考察！
今回は不動産クラウドファンディング人気No1のCOZUCHIの案件
京都 “node hotel”に投資するべきか考察したよ！
COZUCHIのキャンペーン情報
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期間：2025/1/31まで
条件：当ブログから新規登録
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②新規投資キャンペーン
期間：2025/1/31まで
＊30日までに登録後、180日以内に投資でOKです。
条件：当ブログキャンペーンリンクから登録し新規投資した人
報酬：下記表を参考にしてください
| ファンドへの初回投資額 | Amazonギフトカード |
|---|---|
| ①30万円以上 | 1,500円分 |
| ②50万円以上 | 3,000円分 |
| ③100万円以上 | 7,000円分 |
| ④200万円以上 | 16,000円分 |
| ⑤300万円以上 | 27,000円分 |
| ⑥500万円以上 | 48,500円分 |
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※200万以上出資いただいた方は、【A賞】・【B賞】・【C賞】いずれも抽選対象です。
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結論
投資したい案件
インカム部分で年利4.8%あり、マスターリース契約で配当も安定的。
解約ルールはあるものも、いつでも解約できるので、資金置き場に最適かと。
余っているお金を入れとく感じでも良いか。
この記事でわかること
・本ファンドの基本情報
・本ファンドのポイント
・スイッチ申込について
・COZUCHIの実績
・まとめ（投資するべきか）
COZUCHI✖︎COMMOSUS
融資型クラウドファンディングのCOMMOSUSとCOZUCHIが業務提携を発表されました！
これにより、COZUCHIでは法律上取り扱うことが難しかった案件がCOMMOSUSを通して「TRAID FUND」という名称で発売されます！
COZUCHIと同様の高利回りですが、知名度差で投資しやすいので、今のうちに登録しておきましょう！
COMMOSUSの詳細↓
京都 “node hotel”の基本情報
| ファンド名 | 京都 “node hotel” |
|---|---|
| 利回り | 5.5%(インカム4.8%:キャピタル0.7%) |
| 運用期間 | 5年5ヶ月(2025/2/4運用開始) |
| 募集金額 | 1,120,000,000円 |
| 募集方式 | 抽選 |
| 募集期間 | 1/16~22 |
| 備考 | 借入併用ファンド 借入32％：優先64％：劣後4％ ＊売却による配当の上振れは原則なし |
| ファンド運営 | TRIAD株式会社 |
投資したい案件
インカム部分で年利4.8%あり、マスターリース契約で配当も安定的。
解約ルールはあるものも、いつでも解約できるので、資金置き場に最適かと。
余っているお金を入れとく感じでも良いか。
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こういったファンド情報はTwitterや利回りカレンダーで共有しているので、よかったらフォローと導入お願いします！
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【利回りカレンダー】
簡単に導入できる一括管理＋自動更新のファンド情報アプリ！
ポイント
・クラウドファンディングやソーシャルレンディングなどの貸付投資系の「年利・投資期間・先着抽選募集の有無」が1目でわかる。
・googleカレンダーに登録するだけで設定完了(自動更新)
・誰でも簡単に複数社のファンドを把握できる
京都 “node hotel”
ポイント
・京都 “node hotel”が投資対象
・ホテルの特徴と立地情報
・マスターリース契約
・手数料無料で気軽に換金可能
・売却時のキャピタルゲインについて
・借入併用である点は注意
・投資キャンペーンも開催中
京都 “node hotel”が投資対象
ポイント
・京都 “node hotel”
・マスターリース契約
・いつでも換金可能
ブティックホテル「node hotel」の土地建物を投資対象としています。
株式会社CANATAを賃借人としてマスターリース契約(賃料固定)を締結する予定で、インカム部分の年利4.8%の配当は安定的です。
また中長期ファンドの特徴としていつでも換金申請ができます。
COZUCHIの新中長期運用型とは？
ホテルの特徴と立地情報
ポイント
・阪急京都線「烏丸」駅：徒歩約6分
・京都市営地下鉄烏丸線「四条」駅：徒歩約6分
・
阪急京都線「烏丸」駅、京都市営地下鉄烏丸線「四条」駅からいずれも徒歩約6分の位置にあります。
京都の中心地である四条烏丸エリアですので、観光ホテルとしての立地は良いです。
＊京都駅から地下鉄で2駅・約5分ほどの位置
次にホテルの特徴についても話します。
「アートコレクターの住まい」をコンセプトに、非日常の贅沢ではなく、暮らしの中でアートを身近に感じられる理想の暮らしを体験する場所として企画されています。
全25室で10m²のシングルタイプから、50m²超のジュニアスイートタイプまで、様々なシチュエーションに合わせたニーズに対応しているとのことです。
マスターリース契約
ポイント
・株式会社CANATAを賃借人
・マスターリース契約を締結する予定
・COZUCHIで運用中の「HOTEL CANATA KYOTO」の運営も
本案件は株式会社CANATAを賃借人としてマスターリース契約を締結する予定となっています。
マスターリース契約のイメージは下図になります。
マスターリース契約という一括借上契約にすることで、支払われる賃料が固定額で保証されます。
そのため安定した配当原資を得ることができます。
株式会社CANATAは聞き覚えのある人もいるのでは？
株式会社CANATAは、COZUCHIで運用中の「HOTEL CANATA KYOTO」の運営もしています。
ブログ管理人は滋賀住みですので、実は「HOTEL CANATA KYOTO」に宿泊したこともあります。
良い立地の小綺麗なホテルの印象で、特に問題などは無かったです。
だからなんだという話ですが、運営に問題があるような会社ではなかったです笑
手数料無料で気軽に換金可能
ポイント
・手数料無料でいつでも換金可能
・24時間365日マイページからいつでも買取申込が可能
・最短約2週間でお支払いが完了
・支払いルールに注意
＊注意＊
受け取れるのはインカム部分の収益のみになります
手数料無料でいつでも換金可能となっています。
24時間365日マイページからいつでも買取申込が可能で最短約2週間でお支払いが完了されます。
ただし、買取申込から支払いまでには一定のルールがありますので、下記のルール内容を理解して申請しましょう。
＊申請した日付が悪ければ1ヶ月くらい支払いまでかかることもあります。
元本償還のルール
※中長期運用型における買取申込の場合、買取申込を毎月15日までに行えば、当月20日までに事業者が買取し、買取代金を当月末までにお支払いします。
※お客様からの買取申込が一時的に多発した場合は、安定したファンド運用を行うため、一時的に申込を留保させていただく可能性があります。
※運用終了が迫っている場合など、買取申込をお受けできない場合があります。
注意点としては年利4.8%部分のインカム収益のみの配当になる点はご了承ください。
売却時のキャピタルゲインについて
ポイント
・売却時のキャピタルは0.7%
・このキャピタル利益は最後にファンド保有した人が対象
・上振れなどは原則なし
今回の売却時のキャピタル予測は0.7%となっています。
このキャピタル利益は最後にファンド保有した人が対象となっています。
これの意味するところは、今後中途売却などがあった際には、リセールファンドとして売りに出ることがあると思います。
そうしてファンド所有者が変わっていく中で、最終的にファンドに投資していた人に分配されるということです。
また、このキャピタル部分に関しては原則としてアップサイド配当はありません。
借入併用である点は注意
ポイント
・借入32％：優先64％：劣後4％
・借入へ変動金利で2%
・有事の際は借入から返済される
・レバレッジ効果で利回りは上昇
今回は借入併用ファンドとなっており、『借入32％：優先64％：劣後4％』の割合となっています。
2%の変動金利で借入しているので、今後金利の変更などで利回りが低下する可能性はあります。
また、有事の際は借入部分が最初に返済されます。
ただし、借入を行っているからこそレバレッジ効果で利回りが上昇している側面もあります。
レバレッジ効果の例↓
【例】
投資家資金1億円、利回り4％の物件を運営したとします。
ローン金利が2％で50%借入した場合と通常運営の場合の差をみてみましょう
＊借入割合やローン金利は概算です
| 通常クラファン | 借入併用型ファンド |
|---|---|
| 投資家資金：１億円 | 投資家資金：１億円 ローン：１億円 |
| 不動産取得：１億円 | 不動産取得：２億円 |
| 家賃：400万円 | 家賃：800万円 ローン：−200万円 |
| 配当：400万円 利回り4% | 配当：600万円 利回り6% |
新規出資者はアマギフ還元もある
ポイント
・新規出資者は投資額に応じたAmazonギフト券が還元される
・年末年始キャンペーンもある
・ファンドキャンペーンもある
現在COZUCHIではブログタイアップの新規登録キャンペーンと新規出資キャンペーンが開催しています。
またファンド限定キャンペーンや年末年始キャンペーンも開催中です。
下記にキャンペーンの中身を記載しておきます。
COZUCHIのキャンペーン情報
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| ③100万円以上 | 7,000円分 |
| ④200万円以上 | 16,000円分 |
| ⑤300万円以上 | 27,000円分 |
| ⑥500万円以上 | 48,500円分 |
年末年始！大感謝祭キャンペーン！
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※200万以上出資いただいた方は、【A賞】・【B賞】・【C賞】いずれも抽選対象です。
※100万以上出資いただいた方は、【B賞】・【C賞】いずれも抽選対象です。
スイッチ申込と一般申込について
スイッチ申込とは、、
・前回ファンド出資額と「同額」もしくは「減額」のみ可能
・「増額」はできない
つまり、フェーズ2の出資金額以下が本ファンドに投資できる金額となります。
スイッチ申込の後に一般参加することができないので注意してください。
一般申込とは、、
・前回ファンド出資者以外はこの形式
・増額する場合はこれに参加するしかない
前回参加者以外は一般申込になります。
優先と一般の同時発売になりますので、好きな方に参加しましょう。
＊増額する方はこちらで参加してください。
COZUCHIの実績
COZUCHIは過去の実績でも利回りを下回ったことがないから、信頼して任せられるよね。
過去の実績表も載せておくね。
| ファンド名 | 想定利回り | 実績利回り | 想定運用期間 | 実績 |
|---|---|---|---|---|
| 大田区南千束 レジデンス用地 | 4.50% | 8.40% | 12ヶ月 | 6.3ヶ月 |
| 渋谷区広尾庭地 プロジェクト フェーズ3 | 4.50% | 33.00% | 24ヶ月 | 2.9ヶ月 |
| 大船 マンション 用地プロジェクト | 7.00% | 10.90% | 18ヶ月 | 10ヶ月 |
| 京都ANA クラウンプラザホテル バリューアップ プロジェクト フェーズ2 | 7.00% | 7.00% | 4ヶ月 | 4ヶ月 |
| 代々木公園 プロジェクト | 5.00% | 5.00% | 8ヶ月 | 4.6ヶ月 |
| 横浜元町・中華街 プロジェクト | 5.00% | 8.30% | 36ヶ月 | 7.1ヶ月 |
| 広尾区 分店舗 フェーズ3 | 4.50% | 27.70% | 24ヶ月 | 3.4ヶ月 |
| 六本木 事業用地II フェーズ3 | 7.00% | 12.00% | 18ヶ月 | 8.6ヶ月 |
| 茨城県つくばみらい市 事業用地 | 5.00% | 5.00% | 15ヶ月 | 15ヶ月 |
| 稲村ヶ崎開発 プロジェクト フェーズ2 | 6.00% | 6.00% | 12ヶ月 | 12ヶ月 |
| 京都ANA クラウンプラザホテル バリューアップ プロジェクト フェーズ1 | 9.00% | 9.00% | 9ヶ月 | 9ヶ月 |
| 箱根町強羅 事業用地 | 7.00% | 7.00% | 18ヶ月 | 18ヶ月 |
| 千駄ヶ谷 開発プロジェクト フェーズ1 | 4.00% | 4.00% | 11ヶ月 | 11ヶ月 |
| 北青山 開発プロジェクト フェーズ1 | 4.00% | 4.00% | 12ヶ月 | 12ヶ月 |
| 大田区 東が丘 レジデンス | 5.00% | 37.50% | 12ヶ月 | 1.6ヶ月 |
| 相模原 リニア開発 プロジェクト フェーズ2 | 7.50% | 7.50% | 12ヶ月 | 12ヶ月 |
| 虎ノ門開発 プロジェクト 追加資取 | 8.00% | 8.00% | 3ヶ月 | 4.3ヶ月 |
| 新宿区 (曙橋) 事業用地 追加取得ファンドII | 6.00% | 41.50% | 6ヶ月 | 2.7ヶ月 |
| 渋谷区広尾庭地 プロジェクト フェーズ2 | 4.50% | 4.50% | 12ヶ月 | 12ヶ月 |
| 世田谷区下馬 一棟レジデンス | 4.50% | 4.50% | 12ヶ月 | 12ヶ月 |
| 新橋 事業用地II | 4.50% | 4.50% | 12ヶ月 | 11.7ヶ月 |
| 新橋 事業用地I | 5.30% | 6.60% | 14ヶ月 | 11ヶ月 |
| 神宮前 開発プロジェクト フェーズ1 | 5.00% | 5.00% | 12ヶ月 | 12ヶ月 |
| 渋谷駅前 開発プロジェクト フェーズ1 | 9.00% | 12.10% | 10ヶ月 | 9.3ヶ月 |
| 自由が丘 一棟ビル フェーズ1 | 5.00% | 8.80% | 12ヶ月 | 17ヶ月 |
| 広尾 一棟ビル | 7.00% | 6.70% | 12ヶ月 | 17ヶ月 |
| 新宿区 (曙橋) 事業用地 追加取得ファンド | 6.00% | 9.00% | 6ヶ月 | 6.5ヶ月 |
| 市ヶ谷区 オフィス | 5.00% | 13.80% | 18ヶ月 | 7.9ヶ月 |
| 市ヶ谷区 分店舗 | 5.00% | 13.70% | 18ヶ月 | 7.9ヶ月 |
| 湯島 事業用地 フェーズ1 | 6.00% | 6.00% | 18ヶ月 | 18ヶ月 |
| 秋葉原 事業用地 | 4.50% | 15.60% | 12ヶ月 | 8.7ヶ月 |
| 代々木公園 事業用地 追加取得ファンド | 8.00% | 8.00% | 10ヶ月 | 8.1ヶ月 |
| 伊東市川奈 リゾート開発用地 フェーズ2 | 8.00% | 40.80% | 12ヶ月 | 7.7ヶ月 |
| 虎ノ門 再開発プロジェクト フェーズ2 | 4.00% | 4.00% | 12ヶ月 | 11.5ヶ月 |
| 新宿区 曙橋 事業用地 フェーズ1 | 6.00% | 10.50% | 12ヶ月 | 9ヶ月 |
| 六本木 事業用地II フェーズ2 | 10.00% | 10.00% | 12ヶ月 | 12ヶ月 |
| 広尾区 分店舗 フェーズ2 | 4.50% | 4.50% | 12ヶ月 | 12ヶ月 |
| 代々木公園 事業用地 | 10.00% | 10.00% | 12ヶ月 | 12.5ヶ月 |
| 稲村ヶ崎 開発プロジェクト | 6.00% | 6.00% | 12ヶ月 | 12ヶ月 |
| 学芸大学 EXITファンド | 13.00% | 24.50% | 3ヶ月 | 4ヶ月 |
| 銀座 EXITファンド II | 10.00% | 11.50% | 3ヶ月 | 2.5ヶ月 |
| 渋谷区広尾 借地プロジェクト 2区分買収ファンド | 6.50% | 6.50% | 9ヶ月 | 9ヶ月 |
| 西麻布 一棟マンション | 6.00% | 6.00% | 12ヶ月 | 12ヶ月 |
| 相模原 リニア開発 プロジェクト | 7.50% | 7.50% | 12ヶ月 | 12ヶ月 |
| 銀座 EXITファンド | 10.00% | 10.50% | 6ヶ月 | 5.67ヶ月 |
| 渋谷区広尾 底地プロジェクト | 4.50% | 4.50% | 12ヶ月 | 12ヶ月 |
| 六本木 事業用地II | 10.00% | 10.00% | 6ヶ月 | 6ヶ月 |
| 渋谷区神泉エリア 開発プロジェクト | 5.50% | 13.00% | 6ヶ月 | 3.9ヶ月 |
| 下赤塚 一棟マンション | 6.00% | 14.50% | 36ヶ月 | 21.3ヶ月 |
| 中央区八丁堀 開発用地 | 6.00% | 11.90% | 12ヶ月 | 5.9ヶ月 |
| 渋谷区神泉エリア 区分店舗 | 6.00% | 6.30% | 24ヶ月 | 19ヶ月 |
| 平塚 一棟マンション | 10.00% | 11.00% | 6ヶ月 | 4.9ヶ月 |
| 豊島区目白 区分マンション | 4.50% | 20.20% | 12ヶ月 | 4.5ヶ月 |
| 六本木 事業用地 | 20.00% | 36.30% | 3ヶ月 | 2.3ヶ月 |
| 江東区東陽町 区分マンション | 4.50% | 7.50% | 6ヶ月 | 4.9ヶ月 |
| 伊東市川奈 高級リゾート開発用地 | 8.00% | 8.60% | 12ヶ月 | 12ヶ月 |
| 三宿エリア 複合ビル | 5.00% | 5.00% | 12ヶ月 | 12ヶ月 |
| 田端 EXITファンド I | 12.00% | 15.20% | 3ヶ月 | 2.3ヶ月 |
| 品川区 五反田II | 9.00% | 63.10% | 6ヶ月 | 2.7ヶ月 |
| 広尾区 分店舗 | 4.50% | 4.50% | 12ヶ月 | 12ヶ月 |
| 練馬区 武蔵関 | 12.00% | 283.50% | 6ヶ月 | 0.7ヶ月 |
| 世田谷区下馬 EXITファンド I | 50.90% | 110.50% | 2ヶ月 | 0.87ヶ月 |
COZUCHIについてもっと詳しく！
まとめ（投資するべきか）
結論
・投資したい案件！！
理由
・インカム部分は安定的
・とりあえず投資して資金が必要なときに引き出せる
・キャピタル部分は途中で降りると貰えない
投資したい案件
インカム部分で年利4.8%あり、マスターリース契約で配当も安定的。
解約ルールはあるものも、いつでも解約できるので、資金置き場に最適かと。
余っているお金を入れとく感じでも良いか。
