【COMMOSUS】
港区 麻布十番 プロジェクトの投資考察！
COMMOSUSから新しいファンドの公開です！
港区 麻布十番 プロジェクト (不動産担保ファンド)ですね！
利回り・貸付先・担保ついて詳しく解説していきます。
＊１営業日で口座開設されるので8/7の午前中くらいまでに登録すれば間に合うかと思います
この記事でわかること
・本ファンドの基本情報
・本ファンドのポイント
・COMMOSUSの実績
・まとめ（投資するべきか）
COZUCHI✖︎COMMOSUS
融資型クラウドファンディングのCOMMOSUSとCOZUCHIが業務提携を発表されました！
これにより、COZUCHIでは法律上取り扱うことが難しかった案件がCOMMOSUSを通して「TRIAD FAND」という名称で発売されます！
COZUCHIと同様の高利回りですが、知名度差で投資しやすいので、今のうちに登録しておきましょう！
COMMOSUSの詳細↓
港区 麻布十番 プロジェクト (不動産担保ファンド)
| ファンド名 | 港区 麻布十番 プロジェクト (不動産担保ファンド) |
|---|---|
| 利回り | 9% |
| 運用期間 | 10ヶ月 (2024/8/30運用開始) |
| 募集金額 | 7.3億円 |
| 募集方式 | 先着 |
| 募集期間 | 2024年8月8日12時30分〜 |
| 担保 | あり（根抵当権第1順位） |
| 保証 | あり（個人による連帯保証） |
結論から話しておくと、『投資したい』案件です！
本案件は「年利9%+投資期間10ヶ月」と高利回り案件になります。
安保物件は麻布十番駅から徒歩5分の高層マンション一室で、値崩れしにくく売りやすい物件に思えます。
貸付先の自己資本比率は少ないですが、売り上げと共に利益拡大はできており、担保もあるので返済の可能性は高いかと。
こういったファンド情報はTwitterや利回りカレンダーで共有しているので、よかったらフォローと導入お願いします！
Twitterはこちら
利回りカレンダー導入はこちら！
【利回りカレンダー】
簡単に導入できる一括管理＋自動更新のファンド情報アプリ！
ポイント
・クラウドファンディングやソーシャルレンディングなどの貸付投資系の「年利・投資期間・先着抽選募集の有無」が1目でわかる。
・googleカレンダーに登録するだけで設定完了(自動更新)
・誰でも簡単に複数社のファンドを把握できる
中央区 銀座一丁目 プロジェクト (TRIAD FUND 8号)
ポイント
・本ファンドの概要
・Way株式会社について
・担保について
・担保物件について
本ファンドの概要
ポイント
・Way株式会社に貸付
・麻布十番に所在する高層マンション一室の購入資金
・表層リフォーム後に売却
Way株式会社に貸付を行う案件です。
麻布十番に所在する高層マンション一室の購入資金に充当する予定です。
表層リフォーム後、第三者への売却を予定しております。
借入金の元本および利息の返済は対象物件の売却資金でおこなう計画です。
Way株式会社
ポイント
・売上高と利益を拡大中
・返済実績もある
・自己資本比率が低い点には注意
Way株式会社は、直近の決算では売上高73.18億円(前同期比220増)、営業利益2.81億円(同160%増)となっており、増収増益決算となっています。
2021年から順調に業績を拡大することに成功しています。
返済実績としてはCOMMOSUSを通じ1億500万円の借入を行いましたが、全額返済済となっています。
ただし、自己資本比率は決して高いとは言えない点は注意が必要です。
＊ログイン後情報のため詳しく書くのは控えますが、自己資本比率10%くらいはありました。
とはいえソシャレンの性質上自己資本比率が低いのはしゃーないです。
だからこそ9%というリターンにつながっていますので。
担保について
ポイント
・対象物件を不動産担保
・抵当権第1順位
・LTVは82.9%
対象物件に対して根抵当権第1順位を設定します。
対象物件の評価額は8.8億円で、融資額が7.3億円ですのでLTVは82.9%となっています。
同業他社の上場企業子会社であるAGクラウドファンディングなどではLTV85％以下を出資基準にしており、大丈夫な水準かと思います。
＊AGクラウドファンディングの詳細はこちら
LTVとは？
loan to valueの略称で、借入金の安全度を測る指標です。貸付の対象となる物件の評価額と、実際の貸付金額の比率をあらわし、一般的には以下の式で計算されます。
LTV=貸付残高/担保評価額
例えば、不動産の評価額が100万円で、70万円の融資を行う場合、LTVは70%となります。
担保物件について
ポイント
・麻布十番駅から徒歩5分
・マンション価格推移も伸びている
本物件は高層マンションの一室となっており、東京メトロ南北線/都営地下鉄大江戸線「麻布十番駅」から徒歩5分の場所に位置しています。
駅近の好立地物件ですので、10ヶ月での価格の暴落の可能性などは低いと思っています。
こちらは麻布十番駅付近の中古マンションの価格推移です。
しっかりと右肩上がりに推移していることがわかります。
この点から見ても、価格が減少する可能性は低いように思えます。
あとは駅近物件なので売りやすいのも好感だね。
COMMOSUSの実績
過去の利回り実績
2024/5月時点で年利6%以上のファンドの組成確率は68%でした。
これは最近のファンドを反映させるために、直近５０件の実績で算出しています。
最近はCOZUCHIとの業務提携があったためか、比較的年利6%以上のファンドが増えてきている印象です。
過去の投資期間実績
2024/5月時点では激アツファンド水準である期間12ヶ月以下の確率は86%と非常に高くなっています。
まとめ（投資するべきか）
結論
・投資したい案件
理由
・高利回り
・増収増益中の会社
・担保物件も問題内容に思える
結論から話しておくと、『投資したい』案件です！
本案件は「年利9%+投資期間10ヶ月」と高利回り案件になります。
安保物件は麻布十番駅から徒歩5分の高層マンション一室で、値崩れしにくく売りやすい物件に思えます。
貸付先の自己資本比率は少ないですが、売り上げと共に利益拡大はできており、担保もあるので返済の可能性は高いかと。
