ビットリアルティの評判！
過去ファンド実績や運営元を解析！

不動産クラウドファンディングのビットリアルティの評判は？
過去案件を解析し、強みと弱みを解説！
また、投資するべき案件条件も大公開しています！

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ポイント
・クラウドファンディングやソーシャルレンディングなどの貸付投資系の「年利・投資期間・先着抽選募集の有無」が1目でわかる。
・googleカレンダーに登録するだけで設定完了(自動更新)
・誰でも簡単に複数社のファンドを把握できる

この記事でわかること
・ビットリアルティとは？
・メリットや特徴
 ・デメリットとリスク
 ・投資したいファンド条件
 ・ビットリアルティのファンド実績
 ・怪しい・危険の評判や口コミの真相
 ・キャンペーン情報

ビットリアルティとは？

サービス名	ビットリアルティ
社名	KDX ST パートナーズ株式会社
本店所在地	東京都千代田区内幸町二丁目1番6号　日比谷パークフロント
利回り実績	2%~5.4%
公式サイト	ビットリアルティ公式HP

bitREALTY（ビットリアルティ）はKDX ST パートナーズ株式会社が運営している不動産クラウドファンディングサービスです。
年利は超高利回りというわけではありませんが、倒産隔離された証券化スキームを用いて、投資家の皆さまの資金の安全性と透明性を高めている特徴があります。
つまり、事業者倒産リスクがかなり低く抑えられているということです。

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ビットリアルティの仕組み

ビットリアルティの仕組みは融資型クラウドファンディングに似ています。
SPC（特別目的会社）への匿名組合出資を通して、不動産ファンド（不動産または不動産信託受益権を保有するSPC）のメザニンローン（貸付債権）等へ投資されます。
不動産そのものではなく、証券化された不動産ファンドに出資しています。

一度投資すれば自動的にファンドから分配金が支払われ、満期になると元本が返済されます。
仲介業者が間に入り、「不特定多数の個人投資家」からお金を集めて「選定された不動産」に投資するという認識ですね

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ビットリアルティの特徴

特徴(メリット)
・そこそこの利回り案件
・投資期間は短めも長期も
・倒産隔離された証券化スキーム
・信託口座でお金を管理

そこそこの利回り案件

ポイント
・年利2%~5.4%の利回り

ビットリアルティのファンドは年利2%~5.4%の利回りのものになっています。
不動産クラウドファンディングの中ではそこまで高いものではありませんが、案件内容が高立地の安全性の高い物件などが多いため、適正利回りかと思います。

投資期間は短めも長期も

ポイント
・投資は期間12ヶ月以下のものもある
・期間3年などの長いものもある

投資期間は12ヶ月以下の短めのファンドから、3年などの長めのファンドもあります。
ビットリアルティではSPCスキームを使うことで倒産隔離されているので、長期のファンドでも事業者倒産リスクは低くなっています。

SPC(特別目的会社）とは
企業が不動産等の特定の資産を会社から切り離し、その資産を利用した事業のためだけに作られる会社(ペーパーカンパニー)です。
特定の資産を運営会社のクレジットから切り離すことで、その資産の価値にのみ依拠して資金調達ができるようになります。

倒産隔離された証券化スキーム

ポイント
・不動産ファンドのメザニンローンへ投資
・SPCを用いた倒産隔離

SPC（特別目的会社）への匿名組合出資を通して、不動産ファンド（不動産または不動産信託受益権を保有するSPC）のメザニンローン（貸付債権）等へ投資されます。
SPCを使った取引では、資産がビットリアルティから隔離されているため、倒産時にも差押対象から外れます。
そのため、倒産隔離できているので、事業者リスクが低くなっています。

信託口座でお金を管理

ポイント
・出資金は信託口座に入金
・ビットリアルティの口座を一切経由しない

出資金は信託口座に入金するため、ビットリアルティの口座を経由することはありません。
配当なども信託口座から入金されるため、同様です。
これにより、ビットリアルティの資産とは隔離されているため、倒産時でもお金が差し押さえされる心配はありません。

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ビットリアルティのデメリット

デメリット
・元本割れリスクはある
・すぐに換金できない
・入金手数料がかかる

元本割れリスクはある

ポイント
・元本保証があるわけではない

ビットリアルティが固い案件を目指していると言っても、元本保証はありません。
しかし上記で紹介した通り、投資家のリスクを極力下げるように対策が講じられています。

すぐに換金ができない

ポイント
・原則投資期間中の換金はできない

こういったソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングのような投資では、基本的に元本の返還は満期まで受け取れません。そのため長期のファンドはリスクが高く、短期ファンドへの投資をお勧めしています。
やむを得ない事象がある場合は直接連絡する必要があります。

入金手数料がかかる

ポイント
・入金手数料は投資家負担
・出金手数料も有料
・三井住友銀行を使用している

ビットリアルティでは入出金手数料は投資家負担となっています。
三井住友銀行を利用しているので、三井住友銀行の出金手数料を負担することになります。
入金に関してはご自身の銀行の手数料となります。

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ビットリアルティで投資したいファンド条件

投資すべきファンド条件
・利回りは6％以上の案件
・投資期間はできれば１２ヶ月以下の案件

上記の条件はに限らず、全てのほったらかし投資で言える条件だね。
こういった不動産クラウドファンディングやソーシャルレンディングは激アツ案件以外はスルーして、美味しいところだけ食っていくのがじぇいのスタイルだね。

ただし上記の条件のような激アツ案件は出現確率が少ないのも事実だね。
それでも投資できる理由は複数のクラウドファンディング会社を常にチェックしているからだね。

じぇいのほったらし投資術の詳細！

毎日ファンド情報見ている時間がない！という声をお聞きしたので、、
googleカレンダー上で、じぇいが監視している会社のファンド情報が自動更新＋一括管理できる「利回りカレンダー」というツールを作りました！

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ビットリアルティの実績

過去の投資利回り実績

ビットリアルティの投資利回りは年利2%~5.4%の実績となっています。
不動産クラウドファンディングとしてはそこまで高いものではありませんが、比較的安全性に配慮された商品設計になっているので、妥当な利回りかと思います。

過去の投資期間の実績

投資期間は12ヶ月以下の短期のものから2年〜3年の長期のものもあります。
ビットリアルティに関して言えば、倒産隔離と信託保全によって事業者倒産リスクが極力押さえられているため、長期でも投資しやすいかと思います。

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危ない・怪しいの評判や口コミの真相

googleなどでビットリアルティと検査すると「ビットリアルティ危ない」「ビットリアルティ怪しい」などの予測変換がでてきます。
実際のところビットリアルティは怪しいのかを検証していきます。

結論
・ビットリアルティは健全

正直予測変換に関しては、認知度の低い不動産クラウドファンディング会社は全てでてくるので問題無いかと思います。

・運営元について
・評判と口コミ
について書いています。

KDX ST パートナーズ株式会社

ビットリアルティはKDX ST パートナーズ株式会社によって運営されています。
KDX ST パートナーズ株式会社はケネディクス株式会社の100%子会社となっております。
ケネディクス株式会社は現在は上場廃止しておりますが、2021年まで上場しており、非常に規模の大きい会社となっております。

下記がKDX ST パートナーズ株式会社の概要になります。

会社名	KDX ST パートナーズ株式会社
事業内容	不動産等に係る投資型クラウドファンディング・プラットフォームの運営不動産等に係るアセットマネジメント事業
所在地	東京都千代田区内幸町二丁目1番6号　日比谷パークフロント
設立	2017年6月26日
資本金	100百万円
代表者	代表取締役社長佐伯　俊輔
役員	取締役田中　義孝取締役加藤　清隆取締役宮島　大祐取締役山本　晋監査役福田　江利子
株主	ケネディクス株式会社
登録・免許	第二種金融商品取引業、投資助言・代理業：関東財務局長（金商）第 3098 号貸金業：東京都知事（1）第 31913 号宅地建物取引業：東京都知事（1）第 108729 号
加入団体	一般社団法人　第二種金融商品取引業協会一般社団法人　日本投資顧問業協会日本貸金業協会会員　第006241号

下記が親会社であるケネディクス株式会社の概要になります。

商号	ケネディクス株式会社 Kenedix, Inc.
代表者	代表取締役社長　宮島大祐
設立	1995年4月
事業内容	アセットマネジメント事業、不動産関連事業、不動産投資事業等
役員	代表取締役社長宮島大祐
	常務取締役池田総司
	取締役（非常勤）橘正喜　　菅井洋生　　山﨑秀之　　Moses K. Song　　長田重治
	上席執行役員小松浩樹　　橘田万里惠　　浅野晃弘
	執行役員中尾彰宏　　佐藤啓介　　岩田規也
	監査役小林雅之　　田島正彦
	監査役（非常勤）津田徹也　　酒井豊文
本社	〒100-0011東京都千代田区内幸町二丁目1番6号日比谷パークフロント TEL：03-5157-6100　FAX：03-5157-6101
従業員数	連結367名　単体78名（2022年12月末時点）
許認可等	第二種金融商品取引業　関東財務局長（金商）第716号不動産特定共同事業　金融庁長官・国土交通大臣第56号宅地建物取引業　東京都知事（2）第96669号貸金業　東京都知事（7）第28964号一級建築士事務所　東京都知事登録第53364号
加盟協会	一般社団法人不動産証券化協会一般社団法人不動産協会