【COMMOSUS】
目黒区祐天寺 新築戸建ファンドの投資考察！
COMMOSUSから目黒区祐天寺 新築戸建 (エムトラスト#1)のファンドが公開されました！
今回の案件は担保や保証がないですが、投資先母体は安全性が高そうかなと考えています。
この記事でわかること
・本ファンドの基本情報
・本ファンドのポイント
・COMMOSUSの実績
・まとめ（投資するべきか）
COZUCHI✖︎COMMOSUS
融資型クラウドファンディングのCOMMOSUSとCOZUCHIが業務提携を発表されました！
これにより、COZUCHIでは法律上取り扱うことが難しかった案件がCOMMOSUSを通して「COZUCHIFAND」という名称で発売されます！
COZUCHIと同様の高利回りですが、知名度差で投資しやすいので、今のうちに登録しておきましょう！
COMMOSUSの詳細↓
目黒区祐天寺 新築戸建(エムトラスト#1)の基本情報
| ファンド名 | 目黒区祐天寺 新築戸建(エムトラスト#1) |
|---|---|
| 利回り | 5.8% |
| 運用期間 | 12ヶ月 (2023/7/21運用開始) |
| 募集金額 | 5500万円 |
| 募集方式 | 先着 |
| 募集期間 | 2023年7月14日～18日 |
| 担保 | なし |
| 保証 | なし |
結論から話しておくと、『お金が余っているなら投資もあり』な案件です！
本案件は「年利5.8%+投資期間12ヶ月」とそこそこ高利回りな案件になります。
担保と保証こそ無いものも、投資先自体は利益も上がっているので5500万円の返済は可能かと考えています。
こういったファンド情報はTwitterや利回りカレンダーで共有しているので、よかったらフォローと導入お願いします！
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【利回りカレンダー】
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ポイント
・クラウドファンディングやソーシャルレンディングなどの貸付投資系の「年利・投資期間・先着抽選募集の有無」が1目でわかる。
・googleカレンダーに登録するだけで設定完了(自動更新)
・誰でも簡単に複数社のファンドを把握できる
【じぇいのほったらかし投資戦略】
利回り6%以上の激アツファンドの狙い方！
目黒区祐天寺 新築戸建(エムトラスト#1)
ポイント
・本ファンドの概要
・借地権付きの戸建を購入→解体→建築・販売
・対象物件は祐天寺駅徒歩約5分
・エムトラスト社について
・返済原資は物件の売却による収益または自己資金
本ファンドの概要
ポイント
・貸付先はエムトラスト株式会社
・目黒区祐天寺の借地権付きの戸建の購入および新築戸建の建築にかかる資金に充当
本ファンドはエムトラスト株式会社に貸付を行います。
目黒区祐天寺の借地権付きの戸建の購入および新築戸建の建築にかかる資金に充当されます。
それでは物件の情報や会社の情報を見ていきましょう！
借地権付きの戸建を購入→解体→建築・販売
ポイント
・借地権付きの戸建を購入
・その後解体→建築・販売
本ファンドでは、借地権付きの戸建を購入、現況の戸建を取り壊した後、新築戸建を建築・販売する予定です。
借地権付きの戸建ってどういう意味なのか解説します。
借地権とは、借りている土地の上に建物を建てることができる権利です。
そのため「建物は所有、土地は土地所有者から借りている」物件となります。
借地権付き戸建の購入のメリット
・初期費用が一般的な物件よりも低くなる傾向
→底地は購入しないため
・土地にかかる不動産取得税と固定資産税はなし
→土地を取得・所有していないため
借地権付き戸建の購入のデメリット
・土地所有者に物件建て替えの承諾が必要
→既に承諾済みのため問題なし
借地権は所有権に比べて融資を受けることが難しい現状から、今回の資金ニーズが発生したようです。
対象物件は祐天寺駅徒歩約5分
ポイント
・祐天寺駅徒歩約5分
・渋谷駅へ東急東横線で約6分
対象物件は祐天寺駅から徒歩約5分に位置しています。
渋谷駅へ東急東横線で約6分、3路線の東急バスが運行しており、渋谷駅や恵比寿駅方面、目黒駅から三軒茶屋駅方面へのアクセスが良好な、利便性の高いエリアです。
実際に家賃相場が比較的高いエリアでもあります。
好立地な場所に購入資金を抑えて住むことができるので、ユーザーからの購入ニーズは非常に高そうですね。
エムトラスト社について
ポイント
・メインは戸建住宅の販売
・前年度比110％増の売上高220億円超
・営業利益は13億円超
戸建住宅の販売をメインとしており、今回のような借地権、狭小地、権利関係などの難易度が高い開発に非常に強みを持っている会社です。
業績は黒字決算と良好であり
・販売件数が200件以上（前年度比172%増）
・売上高220億円超(前年度比110％増)
・営業利益は13億円超（前年度比96％増）
と堅調に売上を伸ばしています。
返済原資は物件の売却による収益または自己資金
ポイント
・返済原資は物件の売却による収益または自己資金
・担保や保証はなし
今回の案件には『担保や保証』がありません。
しかし、5500万円とそれほど多くない金額＋エムトラスト社の利益から考えると自己資金での返済は可能かと思います。
そのため、担保や保証なしでも安全性はあると思います。
COMMOSUSの実績
過去の利回り実績
2023/3月時点で年利6%以上のファンドの組成確率は37%でした。
これはCAMPFIRE Ownersの時からの全てのファンドで算出しています。
最近はCOZUCHIとの業務提携があったためか、比較的年利6%以上のファンドが増えてきている印象です。
過去の投資期間実績
2023/3月時点では激アツファンド水準である期間12ヶ月以下の確率は93%と非常に高くなっています。
基本的には11ヶ月ファンドでの組成が多い印象です。
まとめ（投資するべきか）
結論
・余剰資金があれば投資もあり
理由
・年利5.8%はそこそこ高利回りレベル
・期間は12ヶ月で投資しやすい
・担保や保証なし
・ただし返済は可能と判断
今回の案件は『年利5.8％＋期間14ヶ月』とそこそこ高利回りレベルです。
前述した通り担保や保証がありませんが、エムトラスト社の利益から考えると自己資金での返済は可能と考えています。
その点の踏まえて『余剰資金があれば投資もあり』とさせていただきました。
