資産運用ナビは怪しい？危ない？
運営会社を徹底解析！
アドバイザーナビ株式会社が運営する資産運用ナビ！
資産運用ナビの仕組みや怪しい・危ないと言われる理由についても考察しています。
資産運用ナビの運営会社について詳しく調べてみました。
この記事でわかること
・資産運用ナビとは
・怪しい、危険と言われる理由
・アドバイザーナビ株式会社について
・実際に面談を行った感想
・まとめ
資産運用ナビとは
| サービス名 | 資産運用ナビ |
| 社名 | アドバイザーナビ 株式会社 |
| 代表取締役 | 平 行秀 |
| 本店所在地 | 東京都中央区日本橋兜町8-1 |
| 公式サイト | 公式HPはこちら |
資産運用ナビは、資産運用に関心がある人とプロのアドバイザーをつなぐマッチングサービスです。
ユーザーは簡単な個人情報を入力し、自分に合ったアドバイザーを選んで相談するだけで、気軽に資産運用の相談ができる仕組みです。
アドバイザーは金融庁に認可された企業に所属しているプロフェッショナルなので、安心して相談できます。
資産運用ナビの仕組み
資産運用ナビは資産運用に関心がある人とプロのアドバイザーをつなぐマッチングサービスです。
ユーザーの悩みに対して詳しい専門家をマッチさせることで、悩みを解決することができます。
ライフプラン作成、退職金相談、株式売買、ポートフォリオ比率相談など初心者〜上級者まで、また若い世代から定年世代まで幅広く相談することが可能です。
その人にあった、プロの資産アドバイザーをランキング形式で見ることができます。
資産運用ナビが怪しい・危険と言われる理由
怪しい・危険と言われる理由
・無料で相談できることへの懸念
・アドバイザーの信頼性に対する不安
・投資商品が詐欺的なものでないかが不安
・結果が見えにくいサービスへの懸念
資産運用ナビが怪しい・危険と言われる理由としては上記なようなものが想定されます。
１つ１つについて疑念に対する回答がありますので、そちらも掲載しておきます。
無料で相談できることへの懸念
ポイント
・マッチングしたアドバイザーの収益源は証券会社など
・顧客から手数料などを取る際は明確に説明がある
無料相談した後のアドバイザーの収益源は証券会社からの手数料となることが一般的です。
もちろん商品によって変わってきますが、『顧客』『アドバイザー(仲介者)』『証券会社』の3社の関係性を図示したものになります。
実際に僕のアドバイザーからの説明では
・株式などは売却時に1%の手数料をもらう
・債権や社債は手数料は貰わない(証券会社から貰う)
との説明を受けました。
商品の内容が『保険』『株式』『社債』など顧客の状況によって勧められる商品は多岐には足りますが、その都度しっかりとした説明を受けられるはずです。
収益源なども聞いてみたら受け答えしてくれますので、気になることは確認してみましょう。
アドバイザーの信頼性に対する不安
ポイント
・金融庁認可の企業に所属している人たち
・経歴や保有資格、得意分野などを確認できる
資産運用ナビで紹介されるアドバイザーは金融庁認可の企業に所属している人たちです。
紹介されてから実際に面談に移行するまでに『所属企業』『名前』『経歴』『保有資格』『得意分野』などを見ることもできます。
不信感があるかたは、所属企業などを確認してから面談するのも良いかもしれません。
投資商品が詐欺的なものでないかが不安
ポイント
・投資商品は証券会社で買えるような一般的なもの
・実体験としてはIPO系の株式と社債
紹介される投資商品は、相談した個々の経済状況や資産状況によって変わりますが、SBI証券などで購入できるような商品が勧められると思います。
海外のよくわからない口座を開設させられるようなことはありませんし、危険を察知したらすぐに逃げましょう。
実体験としては『IPO系の株式と社債』を勧められましたし、良い商品だと思いました。
体験談として勧められた商品解説記事も掲載しています。
よければ一読してみてください。
結果が見えにくいサービスへの懸念
ポイント
・短期間で結果が見えない
・長期的な視点だが勧められているものは一般的な投資手法が多い
資産運用は短期間で結果が見えづらいですが、資産運用ナビではプロのアドバイザーが長期的な視点での戦略を提案します。
定期的な進捗確認やポートフォリオの確認を通じて、運用状況を把握しながら計画的に資産を増やすサポートを受けられるので安心です。
運営会社のアドバイザーナビ株式会社について
| 社名 | アドバイザーナビ株式会社 |
| 所在地 | 〒103-0026 東京都中央区日本橋兜町8-1 FinGATE TERRACE |
| 電話番号 | 03-3527-2716 |
| 資本金 | 7,000万円 （2023年3月31日現在） |
| 設立日 | 2019年5月29日 |
| 代表取締役 | 平 行秀 |
| 事業内容 | ・人材紹介業 ・富裕層とIFAのマッチング事業 ・IFAのコンサルティング事業 |
| 許認可 | 有料職業紹介事業【13-ユ-311929】 プライバシーマーク【17004059（01）】 |
| 主要取引先 | 全国の金融商品仲介業者 |
メイン事業は本ブログでも紹介している『資産運用ナビ』で投資家とIFA(資産アドバイザー)をマッチングさせるサービスを提供しています。
後ほど紹介しますが、多額の資金調達やIPO準備なども進めているようで企業としての信頼感はあるかと思います。
代表取締役社長の平行秀
代表取締役社長の平行秀さんです。
野村證券に新卒入社し、営業店で富裕層向け資産運用アドバイザー業務に従事して、多数の役員表彰・社長表彰を獲得しています。
特別選抜社員としてロンドンに派遣され、現地で新規ビジネスの立ち上げを行いました。
同社退職後、香港に移住し投資事業の立ち上げを行う。
2019年アドバイザーナビ株式会社を設立し代表を務めています。
野村證券の出身のようですね。
アドバイザーナビ株式会社の運営メンバー
現在のアドバイザーナビ株式会社の主要運営メンバーの
・肩書き
・名前
・経歴など
を抜粋して掲載しておきます。
- 代表取締役 社長 – 平 行秀
野村證券で富裕層向け資産運用アドバイザー業務に従事。ロンドン赴任や香港での新規事業立ち上げ経験を持ち、2019年にアドバイザーナビ株式会社を設立。 - 代表取締役 – 松岡 隼士
野村證券で富裕層向け資産承継コンサルティング業務を担当。香港でグローバルリーダー研修を経て、2019年にアドバイザーナビ株式会社を共同設立。 - 取締役 – 後藤 寛之
大学卒業後、財務・経理・経営企画を経験。上場企業での管理部門役員を務めた後、2022年にアドバイザーナビ株式会社に入社し、2023年に取締役に就任。 - 社外取締役 – 寺地 孝之
関西学院大学商学部教授。金融史や国際金融論を専門とし、複数の上場企業で社外取締役を務める。金融の社会問題にも精通し、研究活動を行う。 - 社外取締役 – 中西 良祐
株式会社ブロードエンタープライズ代表取締役社長。賃貸管理業や東証マザーズ上場の実績を持ち、2021年に同社を上場へ導いた経験がある。 - 社外監査役 – 藤田 誠司
公認会計士・税理士。会計・税務の専門家として活躍し、株式会社ジェイエックスの代表取締役を務め、複数企業で取締役や監査役に従事。 - 社外監査役 – 菊地 康太
弁護士・情報処理安全確保支援士。八雲法律事務所でパートナー弁護士を務め、スタートアップ企業を中心に複数の企業で社外役員を担当。 - 常勤監査役 – 大野 勝則
三井銀行に入社後、資金調達や資産運用業務に従事。銀行での30年の経験を活かし、セントラル硝子株式会社などで監査役を務め、現在はアドバイザーナビの常勤監査役。 - 顧問 – 上野 亨
ソフトバンクに入社後、SBIグループの立ち上げに貢献。2015年に独立しIPO支援事業を開始、株式会社PaymentTechnology代表取締役も兼務。2020年からアドバイザーナビの顧問を務める。
累計5億円調達実績がある
アドバイザーナビ株式会社は累計5億円の資金調達実績があります。
調達資金元については全ては明かされていませんが、直近では複数の投資家から、約1億2000万円の資金調達を2023/11月に集めています。
その中にはプロサッカー選手の遠藤航氏もいるようです。
【コメント抜粋】
プロサッカー選手の遠藤航です。
平さんから、運営されている「わたしのIFA」や今後のビジョンを聞き出資させていただくことになりました。
私自身、趣味は投資と言えるかもしれないくらい自分でも勉強していますし、実際に資産運用のパートナーもいます。
今後サッカー選手、広くはスポーツ選手にとっても、貴重なマッチングの場になるのではと期待しています。
ちなみに『わたしのIFA』を改名して今の『資産運用ナビ』になっていますので、同じサービスだと思ってください。
IPO準備中
最終的にはIPOを経て上場するつもりのようです。
採用情報の会社紹介では
『上場を目指し社内一丸となって事業の発展に取り組んでおります。これからIPOに向けて本格的に成長するステージでございますので、日々変化していく環境はとても刺激的であると思います。』
と掲載されています。
これから上場を目指す会社が不祥事や詐欺紛いの行いをする可能性は低いようにも思えます。
実際に面談を行ってみた感想
資産運用ナビという投資家とアドバイザーのマッチングサービスを利用しました！
①勝率が高く利益を出しやすい商品に投資したい
②長期的に安定した投資商品に投資したい
この2点の注文に答えてくださり、実際に運用を始めようかと思っています。
今回は投資商品などをがっつり記事で公開していきます。
実際に勧められた商品やアドバイザーの選び方などを掲載しています！
まとめ
まとめ
・５億の資金調達に成功しIPOを目指している会社
・サービスの実態はIFA(資産アドバイザー）とのマッチングサービス
・金融庁認可の会社の人がマッチング先
・面談前に社名、名前、経歴などは知ることができる
・実際に体験したが問題ない商品と詳しい説明が聞けた
資産運用に関わるサービスですので、どうしても怪しさが出る気持ちはわかります。
ですが、会社背景や実際に使用してみた感想としては極めて健全なサービスに思えました。
詐欺などの可能性は低いと思います。
